سرمایه گذاری در بودجه

هنگامی که در یک صندوق سرمایه گذاری می کنید ، پول شما با سایر سرمایه گذاران جمع می شود تا طیف وسیعی از دارایی ها مانند سهام ، اوراق قرضه یا دارایی را خریداری کنید. به جای داشتن این دارایی ها به طور کامل ، شما واحدهای موجود در صندوق را دارید - که بسته به موفقیت سرمایه گذاری های اساسی می تواند از نظر ارزش بالا یا پایین برود.

وجوه می تواند بر روی یک بخش خاص یا اقتصاد منطقه ای متمرکز شود. به عنوان مثال ممکن است سرمایه گذاری ویژه ای را در مشاغل فناوری ، شرکت های ابزار یا در بازارهای سهام خارج از کشور انتخاب کنید. با این حال ، بسیاری از وجوه در طیف وسیعی از دارایی ها برای کمک به تنوع در ریسک سرمایه گذاری می کنند.

تمام تصمیمات تجاری و مدیریت کلی فراتر از این مرحله به مدیر صندوق است که صندوق را به نمایندگی از سرمایه گذاران اداره می کند.

از آنجا که این صندوق برای شما مدیریت می شود ، لازم نیست یک سرمایه گذار باتجربه برای سرمایه گذاری در یک صندوق باشید - اما شما باید هر ماه یا سال هزینه مدیریت را پرداخت کنید.

به یاد داشته باشید ، هنگامی که در صندوق ها سرمایه گذاری می کنید ، پول شما در معرض خطر است - و می توانید کمتر از آنچه در آن قرار داده اید برگردید.

ویژگی های اصلی سرمایه گذاری در بودجه

تنوع (گسترش خطر)

سرمایه گذاری در وجوه معمولاً به این معنی است که پول شما در دارایی های متعدد پخش می شود ، در حالی که سرمایه گذاری در شرکت های مجرد یا کالاها به معنای قرار دادن تمام تخم های خود در یک سبد است. در یک صندوق ، کمتر به احتمال زیاد تحت تأثیر یک قیمت سهم در حال سقوط قرار می گیرید.

توان مالی

در یک صندوق ، شما به طور موثری هزینه های سرمایه گذاری را با افراد دیگر به اشتراک می گذارید - که می تواند به پول شما کمک کند تا بیشتر پیش برود. به عنوان مثال ، اگر خودتان در حال خرید و فروش سهام بودید ، ممکن است هزینه های اضافی قابل توجهی برای پرداخت وجود داشته باشد ، اما معاملات این صندوق همه در هزینه های مدیریت پوشانده شده است.

دسترسی به دارایی ها

خرید سهام در خارج از کشور این روزها خیلی دشوار نیست ، اما برخی از انواع دارایی دسترسی به یک صندوق بسیار آسان تر از آن است که اگر سعی داشتید آنها را مستقیماً خریداری کنید. بنابراین وجوه به شما امکان می دهد سبد کاری ایجاد کنید که معمولاً ممکن است از دسترس خارج شود - مانند سرمایه گذاری در چندین ویژگی تجاری.

تعمیر و نگهداری کم

با تمام تحقیقات و معاملات انجام شده برای شما توسط یک مدیر صندوق ، تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که پیشرفت صندوق را دنبال کنید - و تصمیم بگیرید که چه زمانی واحد را بفروشید (یا بیشتر بخرید) ، مشاوره مالی و اهداف مالی خود را در نظر بگیرید.

صندوق ردیاب چیست؟

صندوق های مختلفی وجود دارد که می توانید در آن سرمایه گذاری کنید ، اما به طور معمول آنها به یکی از دو روش - به طور فعال یا منفعل - اداره می شوند.

وجوه با مدیریت فعال ، مدیر صندوق را برای تلاش و بهتر از یک شاخص در دراز مدت ، برای بازده سرمایه گذاری بیشتر ، ببینید. در وسلیان ، ما فقط بودجه مدیریت شده را ارائه می دهیم و برای این رویکرد فعال جوایز کسب کرده ایم. ما در جوایز مدیریت دارایی به عنوان مدیر فعال سال (2020) معرفی شدیم.

پرتفوی صندوق های منفعلانه اغلب به عنوان صندوق ردیاب گفته می شود. آنها با هدف ساده ردیابی آن برای مطابقت با بازده خود ، برای تراز کردن با یک بازار معین ایجاد شده اند.

از آنجا که آنها نیاز به مشارکت کمتری از مدیر صندوق دارند ، وجوه منفعل تمایل به هزینه های مدیریتی کمتری دارد ، اما به یاد داشته باشید که آنها قصد ندارند عملکرد بهتری نسبت به شاخص منتخب خود داشته باشند.

اعتماد واحد چیست؟

تفاوت دیگر بین انواع صندوق سرمایه گذاری ساختار آنها است. اعتماد واحد و شرکتهای سرمایه گذاری باز (OEICS) فقط دو نوع اصلی صندوق هستند که با آنها روبرو خواهید شد.

برای اکثر سرمایه گذاران ، تفاوت آن مهم نیست. در اصل ، در یک اعتماد واحد ، صندوق به واحدها تقسیم می شود و این همان چیزی است که شما خریداری خواهید کرد. در OEIC ، صندوق به طور موثری به عنوان یک شرکت اداره می شود ، بنابراین شما در آن تجارت سهام خریداری می کنید.

از دیدگاه عملی ، تفاوت اصلی قیمت گذاری است. وقتی در صندوق سرمایه گذاری می کنید که به عنوان یک واحد اعتماد اجرا می شود ، اغلب دو قیمت را مشاهده خواهید کرد - قیمت پیشنهاد و قیمت پیشنهاد. قیمت پیشنهاد همان چیزی است که شما برای هر واحد پرداخت خواهید کرد ، و قیمت پیشنهادی همان چیزی است که در صورت انتخاب پول نقد ، می توانید واحدها را به فروش برسانید.

با OEIC ، فقط یک قیمت وجود دارد ، دقیقاً مانند وقتی که مستقیماً سهام را خریداری و می فروشید.

شما می توانید از طریق تولید محصولات وسلیان واحد اعتماد (WUTM) از جمله WUTM Unit Trust ISA در واحد اعتماد واحد سرمایه گذاری کنید. شش صندوق وجود دارد که می توانید در آن سرمایه گذاری کنید ، هر ریسک دارای رتبه بندی و کاملاً مدیریت شده از طرف شما است.

نحوه انتخاب صندوق سرمایه گذاری

برای بسیاری از افراد ، یکی از مزایای سرمایه گذاری در وجوه این است که نیازی به تحقیق و انتخاب سهام خود ندارید. اما مطمئناً ، شما باید تصمیم بگیرید که در وهله اول سرمایه گذاری کنید.

در اینجا مواردی وجود دارد که ممکن است بخواهید در مورد اینکه پول خود را در کجا قرار دهید ، در مورد آنها فکر کنید:

• تیم پشت صندوق - عملکرد صندوق سرمایه گذاری تا حد زیادی به تجربه و مهارت مدیر صندوق و تیم آنها کاهش می یابد - بنابراین سرمایه گذاری در افرادی که به آنها اعتماد دارید مهم است. ما مفتخریم که می گوییم وسلیان تیم سرمایه گذاری سال را در جوایز ریسک دارایی بیمه 2020 و مدیر فعال سال در جوایز مدیریت دارایی 2020 به دست آورد. تیم سرمایه گذاری وسلیان نیز در ریسک دارایی بیمه به عنوان سرمایه گذار مسئول سال معرفی شدجوایز 2022.
• سابقه آهنگ صندوق - شما می توانید نمودارها و داده های عملکرد گذشته را برای تمام وجوه ما در صفحه قیمت صندوق ما پیدا کنید. به یاد داشته باشید ، در وسلیان ما یک رویکرد سرمایه گذاری بلند مدت را طی می کنیم ، بنابراین اگر حداقل 5 سال می توانید مرتکب شوید باید با ما سرمایه گذاری کنید. لطفاً توجه داشته باشید که عملکرد گذشته یک راهنمای قابل اعتماد برای عملکرد آینده نیست و ارزش سرمایه گذاری شما می تواند پایین بیاید ، بنابراین می توانید کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید برگردید.
• اشتهای شما برای ریسک - تمام صندوق های سرمایه گذاری عنصر ریسک را دارند. در وسلیان ، ما ریسک و پاداش سرمایه گذاری را با استفاده از مقیاس 1 تا 5 طبقه بندی می کنیم ، جایی که 1 کمترین خطر را نشان می دهد و 5 نشان دهنده بالاترین است. غالباً ، این طبقه بندی براساس میزان اختصاصی از نمونه کارها به سهام است - با نسبت بالاتری از سهام (بر خلاف سایر انواع دارایی) معمولاً به معنای سطح بالاتری از ریسک است.

شما می توانید این رتبه بندی ها را در هر صفحه صندوق صندوق مشاهده کنید ، که همیشه باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری بخوانید.

اگر مطمئن نیستید که کدام سطح از ریسک برای شما مناسب است ، قرار ملاقات را با یک مشاور مالی متخصص از خدمات مالی وسلیان رزرو کنید.

سرمایه گذاری در وجوه با گروه وسلیان

وسلیان طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری مبتنی بر بیمه زندگی ، از جمله اوراق قرضه سرمایه گذاری و برنامه پس انداز انعطاف پذیر را ارائه می دهد. هر دو انتخاب 17 صندوق مدیریت شده ، از جمله پرچمدار با صندوق سود را ارائه می دهند - که از طریق سهام وسلیان نیز می توان به آن دسترسی پیدا کرد و ISA را به خود اختصاص داد.

محصولات اعتماد واحد از مدیران اعتماد واحد وسلیان انتخاب دیگری از 6 صندوق سرمایه گذاری را ارائه می دهند.

درباره صندوق با سود

صندوق وسلیان با صندوق سود با اکثر صندوق های سرمایه گذاری از دو طریق مهم متفاوت است.

در مرحله اول ، ارزش صندوق نه تنها به بازده سرمایه گذاری های اساسی بستگی دارد ، بلکه به سود و ضررهای وسلیان از طریق تجارت نیز بستگی دارد. به عنوان یک متقابل ، ما هیچ سهامدار برای پرداخت آن نداریم - بنابراین می توانیم موفقیت مالی خود را با شما به اشتراک بگذاریم.

ثانیاً ، در حالی که تمام سرمایه گذاری ها مشمول نوسانات بورس سهام هستند ، صندوق سود با سود به دنبال کاهش شدید و مکانیسم به نام صاف کردن است.

این به معنای عقب ماندن برخی از بازده ها در هنگام عملکرد بازار ، برای حمایت از بازده در هنگام تجربه تلفات بازار است. این امر به کاهش تأثیر هرگونه نوسانات کوتاه مدت بازار کمک می کند.

ارزش سرمایه گذاری ها را در نظر داشته باشید و هرگونه درآمد می تواند پایین بیاید. ممکن است کمتر از سرمایه گذاری برگردید.