طرح های پونزی و هرمی

طرح های پونزی و هرمی انواع مختلفی از کلاهبرداری در زمینه سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ هستند ، اما آنها با یک ویژگی مشترک مهم مرتبط هستند. در هر دو ، کلاهبرداران به شرکت کنندگان قول می دهند سود غول پیکر از یک سرمایه گذاری یا فرصت تجاری را که نمی تواند از دست بدهد ، و با فریب بیشتر افراد در این طرح ، توهم را حفظ کند.

کمیسیون اوراق بهادار و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) هشدار می دهد ، آمریکایی های مسن جزء جذاب ترین اهداف هستند ، زیرا آنها سالها را صرف سرگرم کننده پس انداز کلاهبرداران آرزو می کنند. در اینجا چگونه این طرح ها کار می کنند.

هشدارهای نگهبان

برای به روزرسانی های دو هفته ای در مورد آخرین کلاهبرداری ها ثبت نام کنید.

طرح های پونزی

طرح های پونزی نام خود را از بدنام دهه 1920 سوئندر چارلز پونزی دریافت می کنند (اگرچه او ممکن است این ایده را از یک کلاهبردار قبلی ، ویلیام میلر ، که به عنوان "520 درصد" برای بازده های اغراق آمیز به او قول داده بود ، به سرمایه گذاران در اواخر قرن قرن قرن اعطا کرده بود)بشرفرض اصلی در بیش از یک قرن تغییر نکرده است: یک کارگزار کج یک سرمایه گذاری مطمئن را تضمین می کند و بازده اسراف را تضمین می کند.

زمین ممکن است شامل یک استراتژی پنهانی یا به طور فزاینده ای یک رمزنگاری باشد. و برای مدتی ، به نظر می رسد قانونی است: مانده حساب در بیانیه شما در حال افزایش است ، و حتی ممکن است بتوانید مقداری پول نقد را پس بگیرید. در واقعیت ، کلاهبردار بیشتر پول را جیب می کند ، با استفاده از پول نقد از سرمایه گذاران جدید برای پرداخت هزینه های قدیمی ، دستمال کاغذی را صادر می کند و رویه را پوشش می دهد.

هرچه کلاهبردار بیشتر و بیشتر سرمایه گذاران را جمع می کند ، پایدار کردن این مسئله سخت تر و سخت تر می شود ، اما ممکن است با فروپاشی پول شما طولانی شود. قبل از اینکه تقلب گسترده وی در سال 2008 از هم جدا شود ، مرحوم برنی مادوف حدود 17 میلیارد دلار از نزدیک به 5000 سرمایه گذار جمع آوری کرد. نزدیک به 3 میلیارد دلار از آن هرگز بازیابی نشد.

طرح های هرمی

طرح های هرمی همچنین از طریق فرصت های سرمایه گذاری یا بازاریابی کالاها و خدمات مصرفی ، ثروت آسان را نوید می دهند. کلاهبرداران در بالای هرم به کارآفرینان می رسند ، که اغلب از طریق رسانه های اجتماعی ، فیلم های یوتیوب ، تبلیغات آنلاین و "ارائه های مالی". برای هزینه مقدماتی ، این سرمایه گذاران خوش شانس می توانند به تیم بفروشند که این محصول یا آن محصول عالی را بفروشند.

نقشه ردیابی کلاهبرداری

مهم نیست که در کجا زندگی می کنید ، کلاهبرداری هرگز دور نیست. کلاهبرداری را گزارش کنید یا کلاهبرداری های موجود را در نزدیکی خود جستجو کنید.

مقاله پس از تبلیغات ادامه دارد

با این حال ، نکته واقعی این است که شرکت کنندگان می توانند با وارد کردن دیگران به درون ، سودهای بزرگی را بدست آورند و از کسانی که نیش می زنند ، کمیسیون کسب کنند. لایه بعدی استخدام کنندگان قرار است بیرون بروند و افراد بیشتری را به همراه داشته باشند و غیره ، با کاهش تمام هزینه های موجود در بالا.

بسیاری از طرح های هرمی شبیه به مشاغل بازاریابی چند سطحی (MLM) هستند که همچنین شامل زنجیره ای از اضافه کردن افراد جدید به این عملیات است. تفاوت اصلی این است که در حالی که یک MLM مشروع بر روی آوردن افراد برای فروش محصول متمرکز است ، مروج هرم بر خود استخدام تأکید می کند.

گل و هدایا 25 ٪ تخفیف در سراسر سایت و 30 ٪ تخفیف موارد را انتخاب کنید See more Flowers & Gifts offers>

یکی از مشخصه های یک طرح هرمی این است که رهبران آن آنچه را که قرار است تجارت واقعی باشد-نمونه های متداول شامل کتاب های الکترونیکی ، تبلیغات آنلاین و خدمات "فنی" نامشخص-به صورت مبهم و فانتزی ، برای پنهان کردن اینکه شرکت انجام نمی دهد ، توصیف می کنند. واقعاً هیچ چیزی را می فروشید. نکته دیگر این که ، مانند طرح های پونزی ، آنها در نهایت سقوط می کنند و سرمایه گذاران را نگه می دارند.

یک شباهت دیگر: هر دو کلاهبرداری اغلب شکل "کلاهبرداری وابستگی" را می گیرند. بازیگران بد به عنوان اعضای یک گروه کاملاً گره خورده - به عنوان مثال ، یک جماعت مذهبی ، جامعه قومی یا سازمان اجتماعی هستند. آنها خود را با اعضای محترم این گروه ناسازگار می کنند و از این روابط سوءاستفاده می کنند تا دیگران را متقاعد کنند که یک استراتژی پول سازی شرم آور است ، شاید آن را به عنوان "باشگاه سرمایه گذاری" یا "برنامه هدیه" بپوشند.

علائم هشدار دهنده

• یک کارگزار سرمایه گذاری یا مشاور مالی نرخ بازده غیر طبیعی بالایی از سرمایه گذاری شما را تضمین می کند.
• یک مروج یا بازاریاب وعده پول آسان برای فروش یک محصول یا خدمات می دهد.
• یک فرصت بازاریابی ، تجارت یا سرمایه گذاری فرضی بر شما پیش بینی می شود که دیگران را به داخل برنامه جذب کنید و کمیسیون هایی را برای آنها جمع کنید.

چگونه خود را از این کلاهبرداری محافظت کنیم

• قبل از سرمایه گذاری ، پیشینه یک کارگزار یا مشاور را بررسی کنید. از ابزارهایی مانند جستجوی اقدام SEC و BrokerCheck ، یک بانک اطلاعاتی که توسط سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) نگهداری می شود ، برای کسب اطلاعات در مورد تاریخچه اشتغال ، وضعیت صدور مجوز و شکایات و پرونده ها علیه یک کارگزار یا شرکت استفاده کنید.
• آیا از Ploys احتیاط کنید تا شما را به درب برساند ، مانند ارائه یک وعده غذایی رایگان برای حضور در "سمینار سرمایه گذاری".
• در برابر تاکتیک های فروش پر فشار مقاومت کنید. کارگزاران سایه دار سعی خواهند کرد تا شما را متقاعد کنند که اگر سریع عمل نکنید ، یک فرصت یک بار در طول زندگی را از دست خواهید داد. به همان اندازه که نیاز دارید تصمیم بگیرید که آیا یک سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا خیر.
• آیا اصرار دارید شخصی که یک بازاریابی داغ یا لباس فروش را تبلیغ می کند ، صورتهای مالی را ارائه می دهد که توسط یک حسابدار عمومی معتبر (CPA) نشان می دهد که این شرکت نشان می دهد پول خود را از فروش محصولات یا خدمات ، نه از فریب دادن مداوم در اعضای جدید ، می دهد.