چگونه می توان در یک صندوق متقابل آنلاین و آفلاین سرمایه گذاری کرد؟

شما حتماً تبلیغات AMFI و خط برچسب را دیده اید - "صندوق های متقابل Sahi Hai" ، و شما هیجان زده اید که در طی یک دوره زمانی با حداقل ریسک و تلاش ، پول خوبی کسب کنید. بنابراین ، چگونه می توانید در حالی که خواب هستید برای شما کار کند؟بیایید به صحنه بازار سفر کنیم که پر از امکانات بزرگ است. اما ، قبل از پرش به فنی صندوق های متقابل ، اجازه دهید وسایل استفاده از صندوق متقابل را طی کنیم.

I. فرآیند آفلاین:

این رویکرد سنتی برای سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل است. این امر عمدتاً متکی به کارگزاران فرعی ، نمایندگان ، مشاوران برای کمک به سرمایه گذار است که ضمن انتخاب طرحی که برای او مناسب باشد ، تصمیم درستی می گیرد.

1. IFA

مشاوران مالی IFA یا مستقل حرفه ای هستند که مشاوره و دیدگاه خود را در مورد امور مالی به مشتریان خود ارائه می دهند و به سرمایه گذاری های صندوق های متقابل نیز گسترش می یابد. آنها به شما در پر کردن فرم درخواست و سایر تشریفات همان کمک می کنند. بنابراین ، با درگیر کردن آنها در این فرآیند ، IFA می تواند بخشی از نسبت هزینه در نظر گرفته شود (نسبت هزینه: این درصد دارایی کسر شده یا هزینه سالانه است که کلیه صندوق ها/ETF در هر سال مالی برای هزینه های صندوق هزینه می کند.) اما این رویکرد به آرامی منسوخ می شود زیرا بسیاری از توزیع کنندگان در حال اجرای مشاورین جدید روبو هستند ، که این راه حل مناسب را برای سرمایه گذاری آنها توصیه می کند.

خوب ، اکنون که آن بخش را پوشش داده اید ، بیایید به موضوع دیگری برویم.

الف) تنظیم اولیه:

در اینجا چند مورد وجود دارد که باید قبل از شروع کار از آنها عبور کنید.

برای شروع سرمایه گذاری در یک طرح صندوق متقابل ، به چند مورد نیاز دارید: کارت PAN ، حساب بانکی و سازگار با KYC (مشتری خود را بشناسید). حساب بانکی باید با جزئیات MICR و IFSC به نام شما باشد. این جزئیات در صفحه چک شما ذکر شده است و معمول است که یک توزیع کننده/نماینده بخواهد یک بررسی بانکی لغو شده را برای تأیید درخواست کند.

این دو فرآیند کاملاً ساده بودند ، درست است؟اما مورد سوم چیست؟

ب) چگونه KYC خود را انجام می دهید؟

طبق آیین نامه SEBI ، مطابق با "پیشگیری از قانون پولشویی 2002" ، شما باید سازگار با KYC باشید.

فرآیند KYC در بخش های مختلف تنظیم شده SEBI در بازار اوراق بهادار یکنواخت است. گرفتن علفهای هرز KYC خود در این بخش ها کپی را انجام داده و سرمایه گذاری را دوستانه تر می کند.

ج) اسناد مورد نیاز برای ارسال برنامه KYC آفلاین چیست؟

• عکس اندازه گذرنامه
• به عنوان اثبات هویت ، می توانید اسنادی مانند کپی کارت PAN یا Aadhaar یا گذرنامه یا شناسه رای دهنده یا گواهینامه رانندگی را ارسال کنید.
• و به عنوان اثبات آدرس ، گذرنامه یا گواهینامه رانندگی یا کارت سهمیه یا توافق نامه ثبت شده از محل اقامت یا آخرین صورتحساب بانکی یا دفترچه تلفن یا آخرین صورتحساب تلفنی یا آخرین قبض برق یا آخرین صورتحساب گاز ، قدیمی تر از سه ماه ، کافی خواهد بود.

ممکن است شما نیاز به تهیه نسخه های خود به خود از اسناد فوق الذکر و نیاز به حمل اصل برای تأیید حضوری داشته باشید.

د) فرم درخواست آفلاین صندوق متقابل:

شما حتماً این عبارت را چند بار در صفحه های تلویزیون خود دیده اید ، "لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، تمام اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید" بنابراین ، این اسناد که درباره آنها صحبت می کنند چیست؟

1. هر طرح صندوق متقابل شکلی دارد که سرمایه گذاران برای پر کردن آن نیاز دارند. اگر شروع به سرمایه گذاری در SIP (برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک) کنید ، باید دو فرم را پر کنید: یکی برای باز کردن یک حساب با صندوق و دیگری برای مشخص کردن جزئیات SIP مانند برنامه طرح ، گزینه Scheme (رشد ، پرداخت سود سهام ،سرمایه گذاری مجدد سود سهام) ، فراوانی مبلغ سرمایه گذاری (ماهانه ، سه ماهه ، سالانه) و یک ردیف جداگانه که تاریخ سرمایه گذاری/ بدهی SIP را از بانک مرتبط ، به همراه کل دوره SIP مشخص می کند.
2. شما باید اطلاعات بانکی خود را با نام بانک ، کد IFSC ، شماره حساب ، نوع حساب و غیره ارسال کنید.
3. برای پرداخت 1 ، ممکن است از شما خواسته شود که شماره چک را نیز وارد کنید.
4. و برای کلیه پرداخت های آینده در اقساط ، ممکن است گزینه Debit & Bill-Pay را انتخاب کنید. این مبلغ در دوره خاص کسر می شود و در طرح سرمایه گذاری کاشته می شود. این با پر کردن فرم OTM آغاز می شود. کمی به آن قسمت خواهید رسید.
5. امروزه ، شما حتی می توانید با گذشت زمان ، سالانه یا سه ماهه ، به تدریج مبلغ SIP را به تدریج بالا ببرید. این ممکن است افزایش درصد یا ارزش واقعی در روپیه ها (معمولاً در چند برابر 500 روپیه یا 1000 روپیه) باشد. این نیز در فرم ها در دسترس خواهد بود.
6. و در انتهای همان شکل ، ممکن است OTM (فرم یک بار بدهی بدهی) پیدا کنید. این کار برای ثبت نام SIP از طریق NACH/DEABIT DEABIT قابل اجرا است. شما باید به شماره folio ، شماره برنامه ، شماره تلفن ، شناسه ایمیل ، مقدار روپیه ، دوره اشاره کنید. ردیف هایی برای الزامات امضاء 1 نگهدارنده حساب بانکی ، دارنده 2 و دارنده 3 در دسترس است (فقط در صورت داشتن حساب مشترک).

این در مورد کل بخش فرآیند آفلاین است. اکنون ، بیایید از روش آنلاین سرمایه گذاری در این صندوق ها گزاف گویی کنیم.

II. روند آنلاین

AMC ما در عصری زندگی می کنیم که فناوری در هر فرد دژ دارد. برای هر فرد کاملاً طبیعی است که از وسایل اینترنت برای اتصال به خانه های مختلف صندوق و شروع سرمایه گذاری خود استفاده کند. در اینجا چند روش برای انجام آن از طریق پلتفرم آنلاین وجود دارد.

1. وب سایت AMFI
2. درخواست از طریق یک حساب DEMAT
3. درگاه های وب/ سایت ها
4. بانک ها

اگرچه این روند نیز می تواند به صورت آفلاین انجام شود ، اما تمرکز امروز روی روشهای آنلاین بذر طرح مناسب در نمونه کارها شما خواهد بود.

1. AMC

شما می توانید با سرمایه گذاری مستقیم از طریق AMC در یک طرح صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید. ممکن است برای انجام سرمایه گذاری خود (برای اولین بار) به دفتر AMC مراجعه کنید. برخی از AMC حتی ممکن است شما را با ارسال یک نماینده برای کمک به پر کردن فرم درخواست ، جمع آوری چک و غیره به شما کمک کند و پس از آن ، می توانید سرمایه گذاری را در طرح های مختلف صندوق های همان AMC با روش آنلاین انجام دهید (البته ایناگر آنها این سرویس را ارائه می دهند) ، یا همیشه می توانید راه آفلاین را انتخاب کنید ، که در این عصر دیجیتال عادی نیست.

2. وب سایت AMFI

انجمن وجوه متقابل در هند (AMFI) یک سازمان غیرانتفاعی است که بر همه وضعیت ثبت شده AMC نظارت می کند. از هم اکنون ، تمام 42 AMC که در SEBI ثبت شده اند.

همه AMC و واسطه هایی که در سرمایه گذاری ها کمک می کنند باید در انجمن صندوق متقابل در هند (AMFI) ثبت شوند ، که همچنین یک فهرست آنلاین را در وب سایت آنها نگهداری می کند.

شما می توانید از اطلاعات مربوط به صندوق های متقابل در اینجا استفاده کنید ، از مبانی صندوق های متقابل گرفته تا محصولات مختلف تحت طرح ها. شما حتی می توانید شعبه های AMC را پیدا کنید ، به صورت آنلاین در طرح ها سرمایه گذاری کنید ، با قرار دادن کد پین و نام شهر خود ، یک عامل را در منطقه خود پیدا کنید.

3. درخواست از طریق یک حساب DEMAT

اگر قبلاً یک حساب کاربری (DEMAT) دارید ، می توانید از طریق این برنامه طرح های صندوق های متقابل را خریداری و بفروشید. اما این را بخاطر بسپار ، ممکن است در اینجا به کار خود ادامه دهید.

4. پورتال های وب/ سایت ها

بسیاری از درگاه های واسطه ای آنلاین وجود دارد که به شما امکان می دهد در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید. این موارد شامل پورتال های وب شرکت های توزیع ، برخی از کارگزاران سهام و تعداد زیادی از شرکت های مشاوره مالی کوچک است.

شما می توانید یک حساب کاربری با آنها باز کنید ، که برای آنها ممکن است هزینه اولیه را پرداخت کند ، که عمدتا برای عملیات آنلاین بدون درز و بازخرید سرمایه گذاری های خود استفاده می شود. آنها همچنین ممکن است اسناد لازم را برای امضای و رسمیت آن به محل زندگی شما ارسال کنند. سایت هایی مانند Rankmf.com برخی از پورتال ها مانند آن هستند.

5. بانک ها

بانک ها همچنین واسطه هایی هستند که در طرح های مختلف AMC سروکار دارند. شما می توانید مستقیماً در طرح ها در شعبه بانکی خود سرمایه گذاری کنید. شما می توانید وارد صفحه بانکی خود شوید و فرم های مورد نیاز را به صورت آنلاین پر کنید تا وجوه خود را به یک طرح مناسب هدایت کنید ، مشروط بر اینکه بانک چنین فرآیندی را تسهیل کند. حتی ممکن است از نزدیکترین شعبه بانکی خود بازدید کرده و ارتباط خود را با خانه های صندوق که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید تأیید کنید.

اکنون که راه های سرمایه گذاری در وجوه را دور می کنید. وقت آن است که به روش های تنظیم حساب نگاهی بیندازیم. بنابراین در اینجا روند تنظیم است.

الف) تنظیم اولیه:

در روند آنلاین نیز باید همان مراحل را به صورت آفلاین دنبال کنید. شما به کارت PAN ، حساب بانکی احتیاج دارید و سازگار با KYC هستید. البته ، شما ممکن است مجبور شوید این اسناد اجباری را بصورت آنلاین از طریق ترمینال وب آنها بارگذاری کنید.

ب) بنابراین الزامات برنامه KYC آنلاین چیست؟

به طور طبیعی ، فرایند آنلاین نیز انطباق KYC را الزامی می کند. روند آنلاین ‘EKYC ، کاملاً صریح ، مسیر حداقل دردسر است. در اینجا نگاهی به روش مدرن برای تکمیل ثبت نام KYC آورده است.

ج) فرآیند EKYC:

EKYC فرایندی است که از طریق شماره Aadhaar شما انجام می شود ، که برای تأیید بیشتر با تابه شما مطابقت دارد. اگر هر یک از اسناد از دست رفته باشد ، AMC ممکن است از شما بخواهد اسناد بیشتری تولید کنید. اما اینجا گرفتن ؛از طریق فرآیند EKYC ، سرمایه گذاری شما به 50،000 روپیه در سال برای هر صندوق متقابل برای EKYC مبتنی بر OTP محدود می شود.

با این حال ، اگر می خواهید ارزش مبلغ سرمایه گذاری خود را افزایش دهید ، باید کانال های KYC مناسب را همانطور که در بالا مورد بحث قرار گرفت ، طی کنید ، در کجا ، باید کپی فیزیکی فرم را با امضای خود در آن ارسال کنید. ممکن است از شما خواسته شود تا از طریق تأیید حضوری یا احراز هویت مبتنی بر بیومتریک توسط AMC. بنابراین ، به نوعی ، این روند از نظر تأیید شبیه به روش آفلاین است.

اکنون که شما با موفقیت موفق به تکمیل فرآیند KYC شده اید ، وقت آن است که بررسی کنید که آیا همه رویه ها بدون هیچ گونه سکسکه انجام می شود و روند نهایی می شود.

د) چگونه وضعیت KYC خود را بررسی کنیم؟

شما می توانید بدون توجه به نحوه سرمایه گذاری خود ، وضعیت KYC آنها را با شماره PAN خود در هر یک از آژانس های ثبت نام KYC بررسی کنید. به عنوان مثال ، در اینجا برخی از پیوندهای سایت برای بررسی وجود دارد.

ه) فرم درخواست آنلاین صندوق متقابل:

ناگفته نماند که فرم درخواست آنلاین نسخه دقیق موارد آفلاین است. برخی از توزیع کنندگان ممکن است فرم ها را به صورت آنلاین پر کنند اما سرمایه گذار ممکن است نیاز به چاپ فرم های فیزیکی داشته و آن را به ارائه دهنده خدمات ، چه با پیک و چه با وسایل مشابه ، تحویل دهد.

برخی از وجوه باعث می شود مشتریان جدید بتوانند اعتبارنامه ورود به سیستم را برای نظارت و بهره برداری از سرمایه گذاری های خود ایجاد کنند. این شامل تنظیم نام کاربری و رمزهای ورود به سیستم است. این وجوه را قادر می سازد کل مجموعه خدمات خود را بصورت آنلاین ارائه دهند. مراحل بعدی چیزی شبیه به این پیش می رود ، اما لزوماً به این روش نیست.

1. شاید لازم باشد جزئیات سرمایه گذار را پر کنید. سپس ممکن است از شما خواسته شود که حالت منابع را انتخاب کنید - "تک" یا "مشترک/بازمانده". اگر به دنبال انتخاب گزینه "تک" هستید ، باید جزئیات فردی را پر کنید. این شامل نام دارنده ، تاریخ تولد ، شماره PAN ، ایمیل ، شماره Aadhar ، کشور تولد ، شماره تلفن همراه ، محل تولد است. حتی ممکن است جعبه هایی برای پر کردن جزئیات مربوط به مالیات ، اعم از "کشور مقیم مالیاتی" ، "شماره شناسایی مالیات" و غیره پیدا کنید.
2. در پایان صفحه ، ممکن است استعلام مربوط به نامزد را پیدا کنید ، جایی که ممکن است یک نامزد را قرار دهید و درصد نامزد را اختصاص دهید. حتی ممکن است گزینه را خالی بگذارید ، در صورتی که مایل نیستید کسی را به جای خود معرفی کنید.
3. شما حتی ممکن است کادر انتخاب "ترجیح سرمایه گذاری" با گزینه های "توزیع کننده مالی" و "مستقیم" داشته باشید
4. اکنون بخش مهمی در انتخاب این طرح از لیست عظیم موجود با AMC یا توزیع کننده ارائه می شود. هنگامی که ذهن خود را در مورد یک طرح تنظیم کردید ، به آن نیاز دارید و به مرحله بعدی بروید.
5. در این مرحله ، جزئیات سرمایه گذاری را پر خواهید کرد. این ممکن است شامل مقدار SIP ، تاریخ اقساط اول SIP ، شماره اقساط SIP ، تاریخ پایان SIP ، فرکانس باشد. شما حتی ممکن است سالانه مبلغ SIP را با یک درصد درصد مشخص کنید یا ممکن است مقدار افزایشی واقعی را در روپیه وارد کنید (در چند برابر 500 روپیه یا 1000 روپیه)
6. پس از اتمام این کار ، به صفحه تأیید هدایت می شوید ، جایی که می توانید جزئیات مبلغ سرمایه گذاری خود را بررسی و تأیید کنید.
7. در مرحله بعدی جزئیات بانک قرار می گیرد، جایی که می توانید بانک مورد نظر خود را ارائه دهید. این بخش ممکن است شامل نام بانک، شماره حساب، نوع حساب، کد IFSC و غیره باشد. برخی از AMC/توزیع کنندگان ممکن است به سرمایه گذاران اجازه دهند چندین حالت پرداخت وجود داشته باشد.
8. برای سرمایه گذاری فعلی خود، می توانید بانکداری خالص، کارت بدهی، NEFT را انتخاب کنید. و برای اقساط آینده، می توانید گزینه بدهکار خودکار و پرداخت قبض را انتخاب کنید.
9. اکنون به مراحل نهایی فرآیند، یعنی بررسی و تأیید رسیده اید. می توانید اطلاعاتی را که می خواهید تغییر دهید قبل از ارسال ویرایش کنید.
10. در نهایت بسته به نحوه پرداخت خود، به درگاه پرداخت یا وب سایت بانکی هدایت خواهید شد. و پس از تکمیل پرداخت، به درگاه وب هدایت می شوید که در آنجا تأیید تراکنش ها را مشاهده خواهید کرد. این در ایمیل یا پیامک منعکس می شود. حتی ممکن است بیانیه تراکنش را از صفحه چاپ کنید.

که موانع اصلی در مسیر بازگشت بزرگ را پوشش می دهد. تنها کاری که فرد باید انجام دهد این است که به طور کامل در مورد طرحی تحقیق کند که به بهترین وجه برای منافع بلندمدت او مطابقت دارد.

به غیر از سهام، انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند چیست؟برای مقالات مفید بیشتر در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک، تجارت، سرمایه گذاری و دانش بازار، از بخش مرکز دانش ما دیدن کنید.(توجه: این محتوا فقط برای اطلاع رسانی است. از معامله و سرمایه گذاری بر اساس اطلاعات ذکر شده در بالا خودداری کنید. قبل از سرمایه گذاری در سهام یا صندوق های سرمایه گذاری، لطفاً بررسی لازم را انجام دهید)

درباره نویسنده

چیراگ جوشی

نویسنده بیش از 9 سال تجربه در زمینه رسانه، بازاریابی سنتی و دیجیتال دارد. چیراگ در حال حاضر بخش بازاریابی را در گروه سامکو رهبری می کند و تمام بازاریابی و ارتباطات گروه سامکو را نادیده می گیرد.

مقالات مرتبط

• بهترین صندوق های سرمایه گذاری ترکیبی در سال 2022 برای یافتن موجودی پرتفوی مناسب
• SIP در مقابل سرمایه گذاری با مبلغ یکجا
• 5 بهترین وجوه ELSS در سال 2022 برای صرفه جویی در مالیات
• درباره Samco Flexi Cap Fund NFO |صندوق سرمایه گذاری مشترک سامکو
• 5 بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک در سال 2022
• بهترین صندوق های سرمایه گذاری Flexicap برای سرمایه گذاری در سال 2022

19 نظر

درود، رام میلان! از اینکه شماره تماس خود را در اختیار ما قرار دادید متشکرمامروز چگونه می توانیم به شما کمک کنیم؟

در صورت داشتن هرگونه سوال یا نیاز به کمک، لطفاً با ما تماس بگیرید. ما خوشحالیم که به شما کمک کنیمممنون بخاطر وقتی که گذاشتید. روز خوبی داشته باشی! فارکس وکسب درامد...