راهنمای کوتاه برای سرمایه گذاری در طول رکود اقتصادی

با افزایش نرخ 75-امتیاز اخیر توسط فدرال رزرو ایالات متحده که ناشی از تورم به دلیل افزایش هزینه های انرژی ، زنجیره های تأمین خفه شده و رکود اقتصادی بدتر شده توسط وضعیت جنگ روسیه و اوکراین است ، ممکن است ما به دنبال آن باشیم. رکود اقتصادی قریب الوقوع

نزدیکتر به خانه ، بانک مرکزی سنگاپور بیانیه ای را منتشر کرده است که شامل پیش بینی رشد جهانی است که انتظار دارد از 5. 4 ٪ در سال گذشته به 3. 9 ٪ در سال 2022 برسد. در چنین شرایط آزمایشگاهی ، ادامه سرمایه گذاری یا حتی شروع سرمایه گذاری بسیار ترسناک استدر بازارهای سهام

با این حال ، بسیاری نیز ممکن است از این فرصت استفاده کنند تا از قیمت های پایین استفاده کنند زیرا سهام بیشتری (و بسیاری از دارایی های دیگر) خراب شده اند. بنابراین خرید آنها با قیمت های پایین ممکن است شانس فروش سهام با سود در آینده را افزایش دهد. اگر صفحه مقایسه کارگزاری آنلاین Moneysmart را بررسی کرده اید ، ممکن است متوجه شده باشید که طیف وسیعی از کارگزاری های آنلاین وجود دارد که برای سهام سنگاپور یا سهام خارجی مناسب است ، که می تواند مکان مناسبی برای شروع باشد در حالی که هنوز فکر می کنید کدام یک از آنها فکر می کنیدانواع سهام برای سرمایه گذاری.

رکود اقتصادی چیست؟

دلایل زیادی وجود دارد که می تواند منجر به رکود اقتصادی شود و با توجه به وضعیت اقتصادی جهانی فعلی ما ، به نظر می رسد یک وضعیت رکود وجود دارد که در ابتدا با افزایش هزینه های انرژی ، موانع زنجیره تأمین ناشی از شیوع ویروس Covid-19 و سپس ، آن را تحریک می کند. جنگ روسیه و اوکراین ، که احتمالاً می تواند بسیاری از اقتصادها را در سراسر جهان به رکود اقتصادی سوق دهد.

در حالی که "تعریف رسمی" از رکود اقتصادی وجود ندارد ، بیشتر هیئت های توسعه اقتصادی در سراسر جهان یا مقامات سیاست پولی مانند مرجع پولی سنگاپور (MAS) به ویژگی های مختلفی نگاه می کنند که رکود اقتصادی را تعریف می کند ، که به طور کلی شامل کاهش تولید ناخالص داخلی ، اشتغال است.، تولید و فروش خرده فروشی و همچنین کاهش تقاضا.

کاهش در این 4 جنبه معمولاً توسط مقامات حاکم قبل از سقوط تولید ناخالص داخلی (که سه ماهه اندازه گیری می شود) تشخیص داده می شود. با این حال ، ممکن است کشورها حتی بدون افت تولید ناخالص داخلی در رکود اقتصادی نیز در نظر گرفته شوند ، زیرا پس از کاهش در 4 شاخص ذکر شده در بالا ، کاملاً آشکار می شود که یک انقباض اقتصادی وجود دارد.

آیا ما به سمت رکود اقتصادی حرکت می کنیم؟

با این کار اخیراً در سراسر جهان ، می توان انتظار داشت که بسیاری از کشورها به سمت رکود احتمالی حرکت کنند. وی در سخنرانی 28 ژوئن 2022 توسط معاون نخست وزیر و وزیر دارایی لارنس وونگ ، وی خاطرنشان كرد كه می تواند "ركود اقتصادی - اگر نه رکود نشود" وجود داشته باشد. بسیاری به دنبال رکودهای گذشته برای بینش هستند ، اما بحران فعلی که ما با آن روبرو هستیم با رکود اقتصادی 2020 یا بحران مالی جهانی 2008 بسیار متفاوت است.

درخشش امید

علیرغم چالش های اقتصادی فعلی ، رکود اقتصادی ممکن است از رکود اقتصادی سال 2020 بدتر نباشد زیرا پیش بینی وزارت تجارت و صنعت (MTI) منتشر شده در 25 مه 2022 نشان داد که تولید ناخالص داخلی سنگاپور با 3 ٪ تا 5 ٪ حفظ شده است و وجود داردرشد احتمالی در پایان سال جاری.

این وضعیت امیدوارتر برای ما (از جمله سرمایه گذاران) در مقایسه با سال 2020 است که کاهش 3 درصدی در تولید ناخالص داخلی جهانی (تولید ناخالص داخلی) ، بسیار بیشتر از 0. 1 انقباض در سال 2008 بود.

رکود اقتصادی چگونه بر شما به عنوان یک سرمایه گذار تأثیر می گذارد؟

با تبدیل شدن به بازارهای سهام ، می توانید به این فرصت ضربه بزنید تا سهام بیشتری را با قیمت های پایین تر بدست آورید. اگر از سال 2008 یا قبل از آن سرمایه گذاری کرده اید ، احتمالاً می دانید که ممکن است به زودی رکود اقتصادی رخ دهد. در هر صورت ، بازار سهام در حال حاضر خوب عمل نمی کند و پیش بینی ها نشان داده اند که بعید است اقتصاد به زودی خوب عمل کند. بنابراین ، به عنوان یک سرمایه گذار ، شما در هنگام رکود اقتصادی چرخه ای مانند این اخیر روی انگشتان پا خواهید بود.

علاوه بر نگه داشتن سهام تا زمان بهبود بازار ، وسوسه می شوید که به املاک و سایر دارایی هایی مانند طلا و نقره نگاه کنید. اگر از نظر مالی قادر به پشتیبانی از یک خانه جدید هستید ، ممکن است زمان مناسبی برای خرید ملک باشد زیرا قیمت ها معمولاً در چنین شرایطی فرو می روند.

صنایع ضد رکود اقتصادی باید در یک رکود اقتصادی جستجو کنند

در حال حاضر ، ما ممکن است شنیده ایم که بسیاری از سهام ممکن است به بازار خرس بروند یا در مقطعی از زمان سقوط کرده اند. در یک یادداشت روشن تر ، بخش های امیدوار کننده بازار وجود دارد که در میان این بحران عملکرد خوبی دارند. بیایید نگاهی به برخی از موارد بالقوه قابل دوام بیندازیم.

سهام انرژی

• PEC LTD
• هلدینگ بین المللی رکس محدود
• شرکت حمل و نقل هوایی چین (سنگاپور) شرکت با مسئولیت محدود
• منابع انرژی GEO محدود
• Hai Leck Holdings Limited

سهام اصلی مصرف کننده و سهام

صرف نظر از رکود اقتصادی ، تقاضا برای ملزومات مانند مواد غذایی و نوشیدنی ، مراقبت شخصی و محصولات تمیز کننده خانگی معمولاً قوی و نسبتاً پایدار است و باعث می شود سهام اصلی مصرف کننده برای سرمایه گذاری در مقایسه با سایر بخش هایی مانند مسافرت و گردشگری ، اتومبیل و لوکس بسیار ایمن تر باشد. کالاهابرخی از سهام اصلی مواد غذایی انعطاف پذیر شامل Coca-Cola ، Procter & Gamble ، Kimberly-Clark ، General Mills ، Sheng Siong Group و Dairy Farm Inteational ، فقط برای ذکر چند مورد است.

سهام خرده فروشی بهسازی خانه

تقاضای روزافزون محصولات بهسازی خانه که به دلیل تقاضای ساخت خانه های جدید از جمله آپارتمان HDB هدایت می شود (طبق پیش بینی های BCA در ژانویه 2022) همچنین به این معنی است که ممکن است سهام بهسازی خانه بالا برود و سهام مانند Sea Limited ، Etsy و Home Depot بسیار زیاد باشندگزینه های جذاب برای سرمایه گذاری در.

چگونه می توانم با 1000 دلار سرمایه گذاری را شروع کنم؟

شروع سفر سرمایه گذاری خود در ابتدا بسیار دلهره آور به نظر می رسد. در مورد اینکه چه سهام و کلاسهای دارایی را باید به عنوان یک مبتدی شروع کنید ، بیشتر بدانید.

چیزهایی که باید هنگام سرمایه گذاری در رکود اقتصادی از آن جلوگیری کنید

اشتهای خطر بزرگ را مهار کنید

مهم نیست که چقدر یک سرمایه گذاری کوچک یا بزرگ انجام می دهید ، برخی از خطرات در آن وجود دارد. قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری ، باید سطح ریسک سرمایه گذاری شما و نحوه مدیریت این خطرات را برای جلوگیری از سوزاندن انگشتان خود و پایان دادن به صرفه جویی در بازنشستگی به ویژه در مواقع دشوار بدانید.

تعیین اشتهای ریسک شما بسیار ساده است زیرا شبیه به رتبه بندی آن در مقیاس است که در آن اشتهای حداقل ریسک بازده های کوچکتر و شاید پایدارتر را به دست می آورد ، در حالی که اشتهای خطر بزرگتر به طور طبیعی به معنای تحمل بیشتر برای دستاوردها و ضررهای بزرگتر (یا نوسانات/نوسانات است.) و بالعکس. بنابراین اگر در جایی با اشتها با ریسک متوسط قرار دارید ، به احتمال زیاد بازده بالقوه متوسط را در یک دوره میان مدت تا بلند مدت در شرایط عادی بازار هدف قرار می دهید.

از "سرمایه گذاری در چرخش بخش" خودداری کنید

اگر از چرخش بخش شنیده اید ، می دانستید که بسیار مبتنی بر زمان و به زبان ساده تر است ، این زمان در بازار است. هنگامی که اقتصاد خوب عمل می کند ، به نظر می رسد بخش های خاصی مانند سهام فناوری یا سهام سفر به خوبی عمل می کنند. از طرف دیگر ، در حین رکود اقتصادی ، بخش هایی مانند مواد اصلی مصرف کننده و سهام شرکت ها تمایل به سازگارتر و پایدار دارند. برخی از سرمایه گذاران قادر به حرکت استراتژیک از یک بخش به بخش دیگر هستند و از غوطه وری بزرگ در بخش های خاصی جلوگیری می کنند.

با این حال ، برای کسانی که سرمایه گذار کمتری دارند ، ممکن است خطر سوزاندن آنها را داشته باشند ، زیرا تا زمانی که تجارت در حال انجام است ، ممکن است خیلی دیر شود. اگر یک سرمایه گذار با ریسک پایین تر هستید و هدف از آن حفظ بازده جامد است ، بهتر است از صندوق های شاخص متنوع که دارای نوسانات کمتری هستند ، خریداری کنید.

از فروش شستشو احتیاط کنید

در مواقعی که تصمیم می گیرید از استراتژی سرمایه گذاری "برداشت مالیات" برای کاهش ضرر و زیان خود در هنگام تصادف در بازار سهام استفاده کنید ، باید به دنبال فروش شستشو باشید.

اگر هنوز نمی دانید فروش شستشو چیست ، اکنون به شما اطلاع خواهیم داد - این اتفاق می افتد که شما موفق به فروش سهام یا هر شکل دیگری از دارایی سرمایه گذاری شوید و سپس سهام یا دارایی یا چیزی شبیه به آن را خریداری کنید ،با قیمت مشابهبنابراین به نظر می رسد "شستشو" زیرا فروش و خرید مجدد در واقع ترکیب یا عملکرد نمونه کارها شما را تغییر نمی دهد.

3 نکته برای سرمایه گذاری در هنگام سقوط بازار سهام

مبلغ عملی را برای سرمایه گذاری کنار بگذارید

تنظیم انتظارات و اهداف واقع بینانه همیشه باید هنگام سرمایه گذاری در لیست اولویت های شما قرار داشته باشد زیرا نمی خواهید در نهایت انگشتان خود را در بازار سهام سوزانده شوید.

مبلغ "سرمایه گذاری" ایمن و قابل کنترل باید پس انداز شما منهای صندوق اضطراری شما و هر پول دیگری باشد که برای استفاده خاص از آن استفاده می کنید ، مانند آموزش دانشگاه فرزندتان ، وام نوسازی خانه ، صندوق بازنشستگی و غیرهشما باید به دلیل خطرات ناشی از سرمایه گذاری ، مقداری یا حتی این مبلغ "سرمایه گذاری" را از دست دهید ، اما اگر با احتیاط سرمایه گذاری کنید بعید به نظر می رسد.

اگر اشتهای ریسک کمی دارید ، 100 دلار برای سرمایه گذاری یک ماه مبلغ خوبی برای شروع خواهد بود ، زیرا بیشتر سهام در تعداد 100 مورد خریداری و فروخته می شود. اگر قیمت سهم یک شرکت 1 دلار باشد ، حداقل باید سرمایه گذاری کنیدS 100 دلار برای 1 مقدار 100 سهم در SGX. با این حال ، شما هنوز هم حداقل کمیسیون S 10 دلار دریافت می کنید ، که به طور قابل توجهی سود شما را می خورد. از طرف دیگر ، شما می توانید یک برنامه پس انداز منظم یا مشاور Robo را انتخاب کنید ، که به شما امکان می دهد مبلغ کمی را به طور مرتب (به عنوان مثال 100 دلار در ماه) سرمایه گذاری کنید بدون اینکه بخواهید برای هزینه های کمیسیون هزینه های زیادی بپردازید.

اوراق قرضه را کاوش کنید

اگرچه بازده بالایی مانند سهام ارائه نمی دهد ، اما اوراق قرضه دولتی با توجه به سابقه پیش بینی جریان بازپرداخت ، گزینه های بسیار ایمن تری دارند. از آنجا که بیشتر اوراق قرضه دولتی باید از یک کارگزار خریداری شود ، که می تواند برای بسیاری از سرمایه گذاران انفرادی بسیار پرهزینه و پیچیده باشد ، ممکن است تصمیم گیری برای بازنشستگی و حساب های سرمایه گذاری عاقلانه تر باشد زیرا این حساب ها اغلب صندوق های اوراق قرضه را ارائه می دهند که شامل فرقه های بسیاری از اوراق دولتی است.

رویکرد متوسط هزینه دلار (DCA) را امتحان کنید

این رویکرد شبیه به بودجه برای مواد غذایی شما و یافتن راهی برای کشش هر دلار است که دارید. هنگامی که یک پیشنهاد وجود دارد ، و در بعضی مواقع چند ماه که یک پیشنهاد وجود دارد و تخفیف هایی در مورد غذاهای خاص وجود دارد یا وقتی برداشت خوبی از برخی میوه ها وجود دارد ، می توانید مقدار زیادی از آن موارد را خریداری کنید. در ماه های دیگر ، شما به دلیل فصل جشن یا خشکسالی یا جنگی که در جای دیگر اتفاق می افتد ، کمتر از سبزیجات یا غذاهای دریایی خریداری می کنید.

این برای سرمایه گذاری سهام نیز همین است. هنگامی که قیمت سهام در زمان آشفتگی پایین است ، می توانید واحدهای بیشتری از آن سهام خاص را که ترجیح می دهید خریداری کنید. وقتی قیمت ها بالاتر است ، شما کمتر می خرید. به این ترتیب ، خریدهای شما را گسترش می دهد و ریسک شما را کاهش می دهد به علاوه سهام جمع آوری شده با قیمت های "تخفیف" همه در صورت بالاتر بودن قیمت ها ارزش بیشتری دارند و می توانید از فروش آنها با قیمت های بهتر سود کسب کنید وقتی زمان مناسب است. بشر

سوالات متداول

آیا سرمایه گذاری در هنگام رکود اقتصادی بی خطر است؟

بله ، تا زمانی که احتیاط کنید و از استراتژی های مؤثر استفاده کنید. شما می توانید از این فرصت استفاده کنید تا از قیمت پایین (و بسیاری از دارایی های دیگر) سقوط کند. بنابراین خرید آنها با قیمت های پایین ممکن است شانس فروش سهام با سود در آینده را افزایش دهد.

کدام سهام بهتر است در طی رکود اقتصادی سرمایه گذاری کند؟

این واقعاً بستگی به دلایل رکود اقتصادی دارد و موضوعات جاری یعنی تأخیر در زنجیره تأمین ، بیکاری ، افزایش قیمت نفت ، جنگ بین کشورها و غیره چیست. و محصولات تمیز کننده خانگی معمولاً قوی و نسبتاً پایدار می ماند و باعث می شود سهام اصلی مصرف کننده برای سرمایه گذاری در مقایسه با سایر بخش هایی مانند مسافرت و گردشگری ، اتومبیل و کالاهای لوکس بسیار ایمن تر باشد.

آیا به طور متوسط هزینه دلار هنگام سرمایه گذاری مفید است؟

آره. هنگامی که قیمت سهام در زمان آشفتگی پایین است ، می توانید واحدهای بیشتری از آن سهام خاص را که ترجیح می دهید خریداری کنید. وقتی قیمت ها بالاتر است ، شما کمتر می خرید. به این ترتیب ، خریدهای شما را گسترش می دهد و ریسک شما را کاهش می دهد به علاوه سهام جمع آوری شده با قیمت های "تخفیف" همه در صورت بالاتر بودن قیمت ها ارزش بیشتری دارند و می توانید از فروش آنها با قیمت های بهتر سود کسب کنید وقتی زمان مناسب است. بشر

"چرخش بخش" در سرمایه گذاری چیست؟

این یک استراتژی است که شامل انتقال از یک بخش به بخش دیگر به موقع و جلوگیری از غوطه وری در بخش های خاص است.

آیا باید در رکود اقتصادی روی طلا سرمایه گذاری کنم؟

آیا اوراق قرضه برای خرید در هنگام رکود خوب است؟

آره. اوراق قرضه دولتی گزینه های بسیار ایمن تری نسبت به سایر دارایی ها مانند سهام با توجه به سابقه خود در جریان پیش بینی جریان بازپرداخت است.

آیا برداشت از دست دادن مالیات می تواند خطرناک باشد؟

سرمایه گذاری استراتژی هایی مانند برداشت از دست دادن مالیاتی مقدار مشخصی از ریسک را به همراه دارد اما وقتی از آن با احتیاط استفاده می کنید ، می تواند برای سرمایه گذاری های شما سودمند باشد. شما فقط باید هنگام اتخاذ برداشت مالیات از دست دادن مالیاتی ، از اثر "فروش شستشو" خودداری کنید. هنگامی که سهام یا هر شکل دیگری از دارایی سرمایه گذاری را می فروشید و از خرید آن دارایی یا چیزی شبیه به آن با قیمت مشابه خودداری می کنید زیرا این یک اتلاف وقت شما است و واقعاً ترکیب یا عملکرد نمونه کارها را تغییر نمی دهد.