بازده مورد انتظار (ER) یک نمونه کارها چگونه محاسبه می شود؟

بازده مورد انتظار یا ER بازدهی است که انتظار می رود در یک سرمایه گذاری باشد.

این کل پولی است که می توانید با یک نرخ بازده قابل پیش بینی انتظار داشته باشید یا از دست بدهید. بازده مورد انتظار اغلب در درصد بیان می شود ، و بازده مثبت نشان دهنده سود و بازده منفی است که ضرر را نشان می دهد.

بازده مورد انتظار در بودجه بندی سرمایه برای مقایسه سودآوری سرمایه گذاری با جریان نقدی مختلف در طول زمان استفاده می شود.

آنها توسط سرمایه گذاران مورد استفاده برای تعیین اینکه آیا یک سرمایه گذاری براساس نرخ بازده مورد نیاز آنها ارزشمند است ، استفاده می شوند. این اجازه می دهد تا افرادی که در حال متنوع سازی اوراق بهادار سرمایه گذاری خود هستند ، سرمایه گذاری هایی را انتخاب کنند که برای آنها بهترین کار باشد.

فرمول بازگشت مورد انتظار یک نمونه کارها

در آن: R = نرخ بازده نرخ بازده محاسبه ای است که بازده سالانه یک سرمایه گذاری را در یک دوره معین تخمین می زند. در اصل ، محاسبات برآورد می کنید که اگر سرمایه گذاری در برخی از دارایی ها داشته باشید ، چه مقدار از دست داده اید یا از دست داده اید.

نرخ بازده می تواند مثبت یا منفی باشد.

W = وزن دارایی دارایی درصد ارزش یک سرمایه گذاری است که توسط یک دارایی خاص نشان داده می شود.

برای تعیین نرخ متوسط بازده وزنی در محاسبات بازده مورد انتظار استفاده می شود.

محاسبه نمونه برای بازده مورد انتظار

برای یافتن ER برای یک نمونه کارها ، ER هر موقعیت را جمع کنید و سپس آن را با درصد موقعیت از نمونه کارها وزن کنید.

به عنوان مثال ، اگر شما یک نمونه کارها دارید که از 50 ٪ سهام و 50 ٪ اوراق قرضه تشکیل شده است و بازده مورد انتظار سهام 10 ٪ است و بازده مورد انتظار اوراق قرضه 5 ٪ است ، پس بازده مورد انتظار شما به صورت محاسبه می شود:

اگر در نمونه کارها 3 یا بیشتر دارایی داشته باشید ، همان محاسبه انجام می شود. بگذارید نمونه دیگری از سرمایه گذاری با 5 سهام در نمونه کارها را بگیریم. نرخ بازده و وزن برای هر سهام به شرح زیر است: سهام A

• نرخ بازده = 20 ٪
• وزن = 10 ٪

• نرخ بازده = 10 ٪
• وزن = 20 ٪

• نرخ بازده = 8 ٪
• وزن = 30 ٪

• نرخ بازده = 6 ٪
• وزن = 20 ٪

• نرخ بازده = -4 ٪
• وزن = 10 ٪

نرخ بازده کل نمونه کارها به شرح زیر محاسبه می شود:

محدودیت های بازده مورد انتظار

بازده مورد انتظار ضمانت نیست ؛این تخمینی از آنچه می توانید انتظار داشته باشید در یک سرمایه گذاری کسب کنید.

نرخ واقعی بازده ممکن است متفاوت از تخمین زده شده باشد ، و ممکن است برای سرمایه گذاری پول خود را از دست دهید. همچنین توجه به این نکته حائز اهمیت است که بازده مورد انتظار بر اساس داده های تاریخی است و عملکرد گذشته همیشه نشانگر نتایج آینده نیست.

با تغییر شرایط بازار ، بازده تخمین زده شده برای سرمایه گذاری ممکن است با گذشت زمان تغییر کند.

علاوه بر این ، از آنجا که بازده مورد انتظار با استفاده از میانگین وزنی محاسبه می شود ، می توان آنها را تحت تأثیر قرار دادن یا محرومیت از یک دارایی خاص قرار داد.

به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذاری نرخ بازده بالایی داشته باشد اما تنها بخش کوچکی از نمونه کارها است ، تأثیر آن بر بازده کل مورد انتظار محدود خواهد بود. بنابراین ، استفاده از احتیاط هنگام تفسیر و استفاده از بازده مورد انتظار به عنوان شاخص عملکرد سرمایه گذاری بسیار مهم است.

در حالی که آنها یک ابزار مفید برای مقایسه ارائه می دهند ، آنها نباید تنها عاملی باشند که هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در نظر گرفته می شوند.

اهمیت تنوع در نمونه کارها شما

متنوع کردن سبد سرمایه گذاری خود یکی از مهمترین کارهایی است که می توانید برای محافظت از سرمایه گذاری های خود انجام دهید.

هنگامی که پول خود را در بین انواع مختلف سرمایه گذاری گسترش می دهید ، اگر سرمایه گذاری کسی ضعیف عمل کند ، خطر از دست دادن پول را کاهش می دهید.

تنوع همچنین به اطمینان حاصل می شود که در صورت ورشکستگی یک سرمایه گذاری واحد ، تمام پول خود را از دست نخواهید داد. سرمایه گذاری در نمونه کارها از انواع مختلف دارایی ها یکی از راه های دستیابی به تنوع است. با این حال ، یادآوری این نکته حائز اهمیت است که همه دسته دارایی ها برابر نیستند.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در سهام و اوراق قرضه محافظه کارتر از سرمایه گذاری در سهام فناوری در نظر گرفته می شود. و در حالی که املاک و مستغلات ممکن است یک سرمایه گذاری ایمن باشد ، تقریباً به اندازه سرمایه گذاری در سهام و اوراق قرضه سودآور نیست.

بنابراین ، مهم است که قبل از سرمایه گذاری در آن ، دقت خود را انجام داده و در مورد یک سرمایه گذاری بیاموزید.

به این ترتیب ، هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری احساس اطمینان بیشتری خواهید کرد و خطرات و پاداش های بالقوه را بهتر شناسایی خواهید کرد.

افکار نهایی

بازده مورد انتظار ابزاری اساسی برای کمک به شما در انتخاب سرمایه گذاری عاقلانه است.

تا زمانی که محدودیت های بازده مورد انتظار را درک کنید ، می تواند یک روش مفید برای مقایسه سرمایه گذاری ها باشد و ببینید کدام یک از آنها احتمالاً بیشترین بازده را با گذشت زمان ارائه می دهند.

با این حال ، از آنجا که متنوع سازی به کاهش ریسک و جلوگیری از خسارات وارده به یک سرمایه گذاری کمک می کند ، مهم است که به یاد داشته باشید که باید یکی از مهمترین عواملی باشد که هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در نظر می گیرید.

و سرانجام ، همیشه به یاد داشته باشید که قبل از سرمایه گذاری در هر دارایی ، تحقیقات خود را انجام دهید ، زیرا عملکرد گذشته همیشه نشانگر نتایج آینده نیست.

بازده پیش بینی شده (ER) از سؤالات متداول نمونه کارها

بازگشت مورد انتظار یک نمونه کارها چیست؟

بازده مورد انتظار یک نمونه کارها ، میانگین وزنی بازده برای کلیه دارایی های موجود در نمونه کارها است. وزن نشان دهنده نسبت سرمایه گذاری شده در هر دارایی در کل نمونه کارها سرمایه گذاری است و با ضرب نرخ بازده هر دارایی با درصد مربوطه می توان به سادگی یافت.

چگونه بازده مورد انتظار یک نمونه کارها را محاسبه کنیم؟

بازده مورد انتظار یک نمونه کارها ، مجموع بازده های مورد انتظار دارایی ها است که به نسبت مربوط به آنها وزن می شود.

فرمول بازگشت مورد انتظار یک نمونه کارها چیست؟

نرخ بازده مورد انتظار (ERR) = (R1 x W1) + (R2 x W2) .. ( x wn) که در آن r نرخ بازده و W وزن دارایی است.

محدودیت های بازده مورد انتظار یک نمونه کارها چیست؟

بازده مورد انتظار ضمانتی نیست و نرخ واقعی بازده ممکن است از نرخ مورد انتظار متفاوت باشد. بازده مورد انتظار همچنین با تغییر شرایط بازار می تواند با گذشت زمان تغییر کند ، و گنجاندن یا محرومیت از دارایی در نمونه کارها بر بازده کلی مورد انتظار آن تأثیر می گذارد.

آیا تنوع در هنگام بازگشت انتظار می رود یک نمونه کارها مهم باشد؟

بله ، تنوع در هنگام بازگشت مورد انتظار یک عامل مهم است. متنوع کردن سبد سرمایه گذاری خود یکی از مهمترین کارهایی است که می توانید برای محافظت از سرمایه گذاری های خود انجام دهید. هنگامی که پول خود را در بین انواع مختلف سرمایه گذاری گسترش می دهید ، ریسک خود را کاهش می دهید و به دلیل عملکرد هر یک از سرمایه گذاری ها ، خود را در برابر ضررهای احتمالی محافظت می کنید. علاوه بر این ، متنوع سازی کمک می کند تا در صورت ورشکستگی یک سرمایه گذاری واحد ، تمام پول خود را از دست ندهید.

درباره نویسنده

tamplin واقعی ، BSC ، CEPF®

True Tamplin یک نویسنده منتشر شده ، بلندگو عمومی ، مدیرعامل Updigital و بنیانگذار استراتژیست های دارایی است.

درست یک مربی معتبر در امور مالی شخصی (CEPF®) ، نویسنده راهنمای نسبت مالی مفید ، عضو انجمن پیشبرد ویرایش و نوشتن مشاغل ، به سایت آموزش مالی خود ، استراتژیست های مالی کمک می کند و با جوامع مختلف مالی صحبت کرده استمانند مؤسسه CFA و همچنین دانشجویان دانشگاهی مانند آلما ، دانشگاه بیولا ، جایی که وی لیسانس علوم در تجارت و تجزیه و تحلیل داده ها را دریافت کرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد True ، به وب سایت شخصی وی مراجعه کنید ، نمایه نویسنده خود را در آمازون مشاهده کنید ، یا مشخصات بلندگو خود را در وب سایت موسسه CFA بررسی کنید.

مطالب مرتبط

• نرخ بازده حسابداری
• حتی زمان شکستن (شرط بندی)
• نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR)
• بهره مرکب
• بازده مورد انتظار (ER) یک نمونه کارها
• نرخ داخلی بازده (IRR) |فرمول IRR
• نرخ بازگشت
• بازگشت دارایی (ROA)
• بازگشت به سهام (ROE)
• بازده سرمایه گذاری (ROI)
• بازده بازده (روی)
• قانون 70
• قانون 72
• بازده سهامدار کل (TSR)
• 52 هفته بالا/پایین
• مزیت مطلق
• معادله حسابداری
• نرخ بازده حسابداری
• نسبت اسید تست
• تحصیل
• معاملات بعد از ساعت
• وثیقه نمایندگی
• سرمایه گذاری تهاجمی
• تجزیه و تحلیل واریانس (ANOVA)
• مفصل
• تخصیص دارایی ها
• مدیریت دارایی
• مدیریت دارایی در مقابل مدیریت ثروت
• دارایی های تحت مدیریت (AUM)
• سهام مجاز

با یک مشاور مالی ارتباط برقرار کنید

وصل کردن

مشاور را در نزدیکی خود پیدا کنید

سلب مسئولیت

مقالات و مطالب پشتیبانی تحقیقاتی موجود در این سایت آموزشی است و در نظر گرفته نشده است که سرمایه گذاری یا مشاوره مالیاتی باشد. Carbon Collective هیچ گونه نمایندگی یا ضمانتی در مورد صحت ، بی انتها ، مناسب بودن ، کامل بودن یا ارتباط هرگونه اطلاعاتی که توسط هر شخص ثالث غیرمجاز تهیه شده است ، چه در وب سایت Carbon Collective و چه در اینجا گنجانیده شده است ، ارائه نمی دهد و هیچ مسئولیتی در این زمینه به عهده نمی گیرد. تمام این اطلاعات فقط برای اهداف راحتی ارائه می شود و کلیه کاربران آن باید بر این اساس هدایت شوند.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار: نه بیمه شده FDIC • هیچ ضمانت بانکی • ممکن است ارزش ضرر داشته باشد. سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل خطرات است و همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد. قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری و هزینه ها و هزینه های کربن را در نظر بگیرید. خدمات مشاوره ای مبتنی بر اینترنت کربن مجموعه برای کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف مالی گسسته طراحی شده است. آنها در نظر گرفته نشده اند که مشاوره جامع مالیاتی یا برنامه ریزی مالی را با توجه به هر جنبه ای از وضعیت مالی مشتری ارائه دهند و سرمایه گذاری های خاصی را که مشتریان در جای دیگر در اختیار دارند ، شامل نشوند. برای اطلاعات بیشتر ، به فرم ما CRS ، فرم ADV قسمت 2 و سایر افشای مراجعه کنید. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند ، و احتمال نتایج سرمایه گذاری از نظر ماهیت فرضی است. پیشنهادی یا مشاوره ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار در حوزه های قضایی که در آن جمع آوری کربن ثبت نشده است ، نیست.

© 2023 استراتژیست های مالی. کلیه حقوق محفوظ است.