متنوع سازی نمونه کارها

هر سرمایه گذار در ابزارهای مختلف مالی در کلاسهای دارایی با سطوح مختلف بازده سرمایه گذاری می کند. هر ابزار دارای سطح مشخصی از ریسک مرتبط با آن است و سرمایه گذاران نیز سطح تحمل ریسک خاصی دارند. بنابراین ، متنوع سازی دارایی های شما یکی از راه های تعادل ریسک و پاداش در سرمایه گذاری شماست. متنوع سازی نمونه کارها عمل گسترش سرمایه گذاری های شما برای ایجاد تخصیص دارایی مناسب برای کاهش نوسانات و دستیابی به اهداف مالی شما است.

تنوع نمونه کارها چیست؟

متنوع سازی نمونه کارها یک استراتژی مدیریت ریسک است که با تخصیص سرمایه گذاری در ابزارهای مختلف مالی ، صنایع و دسته های دیگر ، ریسک را کاهش می دهد. این استراتژی با هدف سرمایه گذاری در ابزارهای مختلف که بازده بلند مدت بالایی را به همراه دارد ، به حداکثر رساندن بازده است. با این حال ، این استراتژی بازده تضمینی را ارائه نمی دهد. این تنها هدف دستیابی به اهداف مالی در حالی است که ریسک را کاهش می دهد.

به عبارت ساده ، متنوع سازی با هدف تعادل وقایع خطر غیر سیستماتیک در یک نمونه کارها انجام می شود. اگر برخی از دارایی ها مثبت عمل کنند ، عملکرد منفی دارایی دیگر را خنثی می کند. بنابراین ، هنگامی که دارایی ها با همبستگی نباشد ، بهتر عمل می کند ، یعنی آنها نسبت به شرایط بازار متفاوت واکنش نشان می دهند.

با سرمایه گذاری در بازارهای داخلی و خارجی می توان یک نمونه کارها را در بین کلاس های دارایی ، بخش ها و همچنین از نظر جغرافیایی متنوع کرد. کلاس های دارایی مختلف -

• سهام - سهام یا سهام شرکت معامله عمومی
• اوراق قرضه - اوراق بهادار درآمد ثابت دولت یا شرکت
• املاک و مستغلات - ساختمانها ، زمین ، دام ، کشاورزی ، آب ، ذخایر معدنی.
• صندوق های معامله شده ارز - سبد اوراق بهادار که از شاخص ، کالا یا بخش پیروی می کنند. در بورس اوراق بهادار ذکر شده است.
• کالاها - موادی که برای تولید سایر محصولات /خدمات مورد نیاز است.
• معادل نقدی یا معادل نقدی-حساب پس انداز ، گواهی سپرده ، صورتحساب خزانه داری ، ابزارهای بازار پول و سایر سرمایه گذاری های کوتاه مدت و کم خطر.

چگونه می توان نمونه کارها خود را متنوع کرد؟

متنوع سازی نمونه کارها یکی از مؤلفه های اصلی سرمایه گذاری و مدیریت ریسک است. در اینجا چند نکته در مورد چگونگی تنوع بخشیدن به نمونه کارها آورده شده است -

خطر

اولین قدم برای تنوع ، درک سطح تحمل ریسک شماست. سطح تحمل ریسک به این معنی است که چقدر پول می توانید از دست بدهید. بنابراین ، به عنوان یک سرمایه گذار ، باید بتوانید نوسانات بازار کوتاه مدت و بلند مدت را در نظر بگیرید. همچنین ، شما باید دارایی های مایع به اندازه کافی پارک شده برای کمک به قایقرانی در شرایط بی ثبات داشته باشید. با این حال ، این بدان معنا نیست که همه سرمایه گذاری ها شانس ایجاد ضرر را دارند. این کاملاً به ابزارهای سرمایه گذاری بستگی دارد. از این رو ، می توانید بر اساس سطح تحمل ریسک خود ، نمونه کارها از ابزارهای سرمایه گذاری را انتخاب کنید.

تراز کردن سطح ریسک با سرمایه گذاری و اهداف

مرحله بعدی تجزیه و تحلیل سطح ریسک مرتبط با طرح های مختلف سرمایه گذاری است. هر سرمایه گذار یک نمونه کار متنوع منحصر به فرد را ایجاد می کند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار تحمل پرخطر ممکن است بخش بیشتری از سبد سهام خود را به سمت سهام سرمایه گذاری کند در حالی که یک سرمایه گذار تحمل کم خطر ممکن است ابزارهای درآمد ثابت را ترجیح دهد. بنابراین ، بر اساس سطح تحمل ریسک خود ، می توانید کلاس های دارایی و اوراق بهادار را انتخاب کنید که به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک می کند. همچنین ، این مفید است زیرا اگر در یک کلاس دارایی ضرر کنید ، سایر کلاس های دارایی و اوراق بهادار می توانند همان را جبران کنند.

سرمایه گذاری خود را گسترش دهید

متنوع سازی سرمایه گذاری خود در کلاس دارایی نیز ضروری است. به عنوان مثال ، اگر در سهام سرمایه گذاری می کنید ، نباید تمام پول خود را به یک سهام واحد اختصاص دهید. بنابراین ، شما باید سرمایه گذاری خود را در بخش ها و صنایع مختلف در یک کلاس دارایی متنوع کنید. همچنین ، اضافه کردن ابزارهایی با سطح ریسک مختلف و موارد زیر روند مختلف بازار می تواند به نفع نمونه کارها باشد.

بدانید چه موقع باید از آن خارج شوید

یک استراتژی متنوع سازی نمونه کارها همچنین مستلزم دانستن چه موقع از سرمایه گذاری های خود است. به عنوان مثال ، اگر در یک کلاس دارایی سرمایه گذاری می کنید که طبق انتظارات در طول دوره انجام نداده است یا تغییراتی در ویژگی های اساسی دارایی وجود دارد ، پس باید از آن خارج شوید. با این حال ، اگر این یک ابزار مرتبط با بازار است ، بر اساس نوسانات کوتاه مدت از آن خارج نشوید. بنابراین ، شما باید یک چک مداوم در مورد سرمایه گذاری های نمونه کارها خود داشته باشید.

هزینه

این یکی دیگر از عوامل مهم برای مراقبت است. اگر خدمات هر حرفه ای را انجام می دهید ، همیشه هزینه هایی را که می پردازید بررسی کنید و آنها را با بازار مقایسه کنید. اگر هزینه ها زیاد باشد ، می تواند سود کلی شما را از بین ببرد.

مزایای متنوع سازی نمونه کارها

متنوع سازی نمونه کارها بسیار مهم است و یکی از اصول مهم سرمایه گذاری است. تنوع به ایجاد یک نمونه کارها قوی کمک می کند. بنابراین ، موارد زیر برخی از مزایای تنوع نمونه کارها -

• متنوع سازی سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی به کاهش خطر نمونه کارها کمک می کند و به رشد آن کمک می کند.
• یک نمونه کارها به خوبی متنوع به جذب شوک در هنگام رکود بازار کمک می کند. بنابراین ، عدم عملکرد یک کلاس دارایی توسط کلاس دارایی دیگری پوشش داده می شود.
• یکی دیگر از مزایای مهم تنوع ، بازده تنظیم شده در معرض خطر است. یک نمونه کارها متنوع خطر کمتری ، بازده بهتر و نوسانات کمتری خواهد داشت.
• با تنوع ، می توانید در مورد مجموعه ای از گزینه های سرمایه گذاری اطلاعات کسب کنید. بنابراین ، شما را در شرایط بازار آگاه می کند.
• سرمایه گذاری در کلاس های دارایی مختلف در بخش های مختلف می تواند به استفاده از فرصت رشد موجود در آنها کمک کند.
• این به شما کمک می کند تا چندین استراتژی سرمایه گذاری را ، از ارزش گرفته تا سرمایه گذاری رشد ، کشف و دنبال کنید.
• از طریق تنوع ، شما همچنین می توانید فرصتی برای سرمایه گذاری در سایر بازارهای خارجی جدا از بازار داخلی بدست آورید.
• این به پرتفوی شما ثبات و آرامش بسیار لازم را می دهد ، زیرا می تواند با رکود بازار مبارزه کند. همچنین ، کلاسهای مختلف دارایی با تراز کردن آنها به دستیابی به اهداف مورد نظر کمک می کند.

بنابراین ، متنوع سازی نمونه کارها فقط می تواند به کاهش ریسک و کاهش نوسانات حرکات قیمت دارایی کمک کند. این به ایجاد تعادل بین ریسک و بازگشت کمک می کند. با این حال ، شما باید درک کنید که هر چقدر هم که نمونه کارها شما متنوع باشد ، حذف کامل ریسک امکان پذیر نیست.

بیشتر پیدا کن

• اوراق قرضه دولتی
• سرمایه گذاری ارزش
• اوراق قرضه شرکتی
• تنوع در وجوه متقابل
• حساب پس انداز
• اوراق خزانه

ارسال شده در 14 نوامبر 2022

آخرین به روز شده در 14 نوامبر 2022

به 6 منبع / استناد مراجعه کنید

تروتی ژالان

Trupti Jalan یک برنامه ریز مالی معتبر است. او بیش از 5 سال تجربه متنوع و غنی در امور مالی شخصی دارد. انجمن های قبلی وی با شرکت های مدیریت دارایی و شرکت های مشاوره سرمایه گذاری بود. او تخصص موضوع موضوع بازارهای مالی را به تیم می آورد و محتوای سرمایه گذاری آسان را برای خوانندگان ایجاد می کند.

بینش سرمایه گذاری

بینش عملی برای ایجاد ثروت

خبرنامه مالی هفتگی ما با بینش هایی که می توانید استفاده کنید

اشتراک در

حریم خصوصی شما برای ما مهم است

نمایش نظرات

مدیریت ثروت در سطح جهانی با استفاده از علم ، داده و فناوری ، با استفاده از تجربه ما و لمس انسان.