5 راه سرمایه گذاری در مورد سهام تحقیق کارشناسان

ما می خواهیم به شما کمک کنیم تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرید. برخی از پیوندها در این صفحه - که به وضوح مشخص شده است - ممکن است شما را به یک وب سایت شریک منتقل کند و ممکن است منجر به کسب کمیسیون ارجاع شود. برای اطلاعات بیشتر ، نحوه کسب درآمد را ببینید.

سرمایه گذاری در سهام فردی می تواند سفر سرمایه گذاری شما را بسیار پیچیده تر کند.

به همین دلیل است که کارشناسان امور مالی شخصی به جای تلاش برای زمان بازار با سهام شخصی ، خرید و نگهداری وجوه شاخص کم هزینه را برای بلند مدت توصیه می کنند. صندوق های شاخص به جای شرکت های انفرادی ، کل بازار (یا بخش های آن) را ردیابی می کنند و راهی آسان برای متنوع سازی نمونه کارها و گسترش ریسک شما فراهم می کنند.

به همین دلیل ، سهام فردی باید در نمونه کارها شما تخصیص کمتری داشته باشد. مگی گومز ، یک برنامه ریز مالی معتبر مستقر در فلوریدا و مربی پول می گوید: "من شخصاً 80 ٪ از نمونه کارها خود را در صندوق های شاخص و 20 ٪ در سهام فردی به عنوان نقطه شروع سرمایه گذاری های کلی خود توصیه می کنم."

هر زمان که آماده اضافه کردن سهام فردی به نمونه کارها خود هستید ، در اینجا پنج روش برای تحقیق در مورد بهترین سهام و نکات تخصصی وجود دارد که می توانید هنگام انجام این کار در نظر داشته باشید.

شروع کار: انواع مختلف سهام

اول ، دانستن انواع مختلف سهام مهم است. به طور معمول ، هنگامی که افراد به سهام مراجعه می کنند ، آنها در مورد سهام تراشه های آبی صحبت می کنند ، که توسط شرکت های بزرگ و معتبر فروخته می شوند و به طور کلی نام خانوادگی در نظر گرفته می شوند. نمونه هایی از سهام تراشه های آبی شامل Google ، Amazon ، Starbucks و Bank of America است. اما لازم نیست خود را فقط به نامهای بزرگ محدود کنید. سهام شرکت های کوچکتر یا جدید هنوز هم می تواند بخش خوبی از یک سبد سرمایه گذاری متعادل باشد ، به شرط آنکه خطرات را با دقت ارزیابی کنید و تحقیقات خود را انجام دهید.

آدام لینچ ، تحلیلگر کمی ارشد در Schwab Equity Holdings توضیح می دهد که سرمایه گذاران می توانند سهام را به عنوان سقوط در یکی از چهار گروه فکر کنند. سهام بزرگ رشد کلاه ، سهام بزرگ درپوش ، سهام کوچک رشد کلاه و سهام با ارزش کلاه کوچک وجود دارد. لینچ می گوید: "دانستن این شرایط به شما کمک می کند تا بدانید که چه اتفاقی می افتد."

هر گروه سطح مختلفی از خطر را ایجاد می کند. سهام بزرگ کلاه به طور معمول با شرکت هایی که به ارزش بیش از 10 میلیارد دلار دارند همراه است. سهام کلاه های کوچک به عنوان شرکت هایی با حدود 300 میلیون دلار تا 2 میلیارد دلار سهام در بازار محاسبه می شود. سهام رشد از شرکت هایی است که درآمد و پتانسیل بالاتر از حد متوسط را نشان می دهد. سهام ارزش آن دسته از معاملات با قیمت پایین تر از آنچه که ممکن است ارزش داشته باشد ، نشان می دهد که به سرمایه گذاران ارزش می دهد که می توانند معامله خوبی کسب کنند.

این دسته بندی ها براساس عملکرد بازار ، از جمله عوامل دیگری مانند سود یک شرکت ، سود سهام که می پردازد و آنچه در صنعت یا اقتصاد اتفاق می افتد ، سوداگرانه هستند. به همین دلیل دانستن تحمل ریسک شما و انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری به همان اندازه مهم است که شرکت ها و سهام تحقیق می کنند.

عوامل دیگری که باید هنگام تحقیق در مورد سهام در نظر بگیرند شامل صنعتی است که یک شرکت در آن قرار دارد ، خواه یک سهام سود سهام را بپردازد و کل ارزش بازار سهام یک شرکت خاص (معروف به سرمایه بازار یا کلاه بازار). سرمایه گذاران باید یک نمونه کارها متنوع را نشان دهند که طیف وسیعی از صنایع را نشان می دهد (مانند انرژی ، مواد ، بانکداری و مواد اصلی مصرف کننده). به همین ترتیب ، بهتر است درصدی از سهام را که سود سهام خود را در سبد خرید خود می پردازند ، همراه با ترکیب خوبی از سهام که دارای سرمایه های بزرگ و کوچک هستند ، درج کنید.

نحوه ارزیابی هر سهام: 5 راه برای شروع

بهترین سهام برای سرمایه گذاری ، کالایی است که شما می فهمید. شما می خواهید بدانید که اگر شرکت سودآور باشد ، اهداف آینده آن چیست ، و چه تهاجمی امیدوار است که گسترش یابد. در صورت انتخاب سرمایه گذاری ، همه این عوامل بر میزان رشد پول شما تأثیر می گذارد.

به عنوان مثال ممکن است شما به دنبال سرمایه گذاری کوتاه مدت با سهام رشد باشید ، یا در یک شرکت کم ارزش با سهام ارزش ، مقدار زیادی را به خود اختصاص دهید. هنگامی که اهداف مالی خود را در ذهن داشته باشید ، آماده هستید تا تحقیق کنید که شرکت ها با تحمل ریسک ، سبک سرمایه گذاری و جدول زمانی شما مطابقت دارند.

در دسترس ترین مکان برای شروع تحقیق در مورد سهام می تواند مستقیماً از کارگزار آنلاین شما باشد. به عنوان مثال ، Fidelity و TD Ameritrade هر دو اطلاعات عالی و عمیق در مورد سهام برای مشتریان خود ارائه می دهند. بررسی کنید که آیا کارگزار شما ابزارهای تحقیقاتی را ارائه می دهد یا خیر.

یکی دیگر از منابع رایگان Yahoo Finance است که در آن منابع مختلفی از جمله نمایشگر سهام با فیلترهای مختلف برای جستجوی آسان پیدا خواهید کرد. گومز TipRanks را توصیه می کند «زیرا تحلیلگران را جمع آوری می کند و به اهداف قیمتی می پردازد. یک فرد معمولی می تواند تحلیل ها را مرور کند و ببیند چه چیزی با آنچه می خواهد در مجموعه خود ببیند مطابقت دارد.»

مورنینگ استار نیز وجود دارد که پیشرو در تحقیق و تحلیل سهام به حساب می آید. گزینه رایگان بینش رایگان زیادی را ارائه می دهد، یا اگر می خواهید غواصی عمیق تری داشته باشید، می توانید برای نسخه پریمیوم ثبت نام کنید.

نکته حرفه ای

هنگامی که در حال ارزیابی سهام برای خرید هستید، از چندین منبع مختلف، از جمله ترازنامه و منابع آنلاین، تحقیق کنید. همچنین تجربیات شخصی خود را با شرکت در نظر بگیرید، که اغلب ساده ترین مکان برای شروع است.

به هر چیزی که برسید، باید حسی از سوابق شرکت، نرخ سود و آنچه می توانید در آینده بر اساس روندهای بازار به طور منطقی انتظار داشته باشید، داشته باشید. از فیلترها برای محدود کردن بر اساس صنعتی که ترجیح می دهید، سطح رشدی که به دنبال آن هستید و سایر عوامل استفاده کنید. اگر نتایج زیادی دریافت کردید، جزئیات بیشتری دریافت کردید و برای کوتاه کردن لیست به فیلتر کردن ادامه دهید - سپس برای تجزیه و تحلیل بیشتر آماده خواهید بود.

بیایید در مورد برخی از موثرترین روش ها صحبت کنیم.

1. تحلیل فنی

این زمانی است که از تمام اطلاعات موجود، از جمله عملکرد و قیمت های گذشته، برای شناسایی الگوهای بالقوه و بنابراین، رفتار قیمت آتی استفاده می کنید. لینچ می افزاید: «تحلیل فنی فرض می کند که قیمت واقعی است و ارزش شرکت را منعکس می کند.

تجزیه و تحلیل تکنیکال برای رشد کوتاه مدت یا تغییرات قیمت مفید است و بر روی سودهای بالقوه به جای مسیر رشد بلندمدت تمرکز می کند.

2. تحلیل بنیادی

اگر به رشد بلندمدت با خرید و نگهداری سهام توجه دارید، احتمالاً می خواهید از تحلیل بنیادی استفاده کنید. زمانی است که از ارزش گذاری و سایر شاخص های رشد گذشته استفاده می کنید تا تعیین کنید که آیا یک سهم قیمت جذابی دارد یا خیر - و همچنین فرض می کنید که قیمت یک سهم، داستان کاملی را در مورد ارزش شرکت بیان نمی کند. به عنوان مثال، اگر یک استارتاپ در حال ذخیره ذخایر نقدی بزرگ باشد، ممکن است قیمت سهام آن پایین باشد. اما استفاده از تحلیل بنیادی می تواند نشان دهد که این شرکت برنامه های بزرگی برای آینده دارد.

3. با مدیریت تماس بگیرید

بسیاری از شرکت های بزرگ دولتی دارای بخش های روابط سرمایه گذار هستند که می توانند جزئیات مالی ، برنامه های آینده را ارائه دهند و به سؤالات مربوط به هرگونه خبری یا مطبوعاتی که ممکن است با آن روبرو شوید پاسخ دهند. این می تواند به شما احساس کلی سازمان دهد. آیا کارکنان به نظر می رسد قدرتمند و آگاه هستند؟آیا آنها با اطلاعات پیش می روند؟آیا بلافاصله تماس یا ایمیل شما انجام شد؟

همانطور که در تعامل هستید ، به نشانه های ظریف توجه کنید که می تواند درک عمیق تری از فرهنگ شرکت به شما بدهد. و اگر تمایل دارید ، بپرسید که تیم مدیریت کدام شرکت ها را از نزدیک تماشا می کند. این می تواند ایده هایی را در مورد محل کار شرکت به شما ارائه دهد - و کدام رقبا ارزش ردیابی را دارند.

4. تجربیات روزمره خود را ترسیم کنید

حتی اگر از یک صفحه نمایش سهام مانند موردی که در بالا به آن اشاره کردیم استفاده می کنید ، می توانید از تجربه شخصی خود با یک برند برای راهنمایی تصمیمات سرمایه گذاری خود استفاده کنید. گومز توضیح می دهد: "مردم وقت زیادی را صرف جستجو می کنند وقتی که فقط می توانید به خانه خود نگاه کنید.""چه چیزی را خرج می کنید؟این احتمالاً شرکت هایی هستند که برای سرمایه گذاری در آن خوب هستند ، به خصوص تازه کار. "

شرکت های زیادی وجود دارند که الهام بخش وفاداری به برند شدید ، مانند Costco ، Target و هواپیمایی Southwest Airlines هستند. اگر تجربیات مثبتی با یک شرکت دارید ، این بازتاب تمام تلاش های مدیریت ، بازاریابی و روابط مشتری برای ارائه یک محصول درجه یک است.

بعلاوه ، آنچه شما شخصاً می فهمید و دوست دارید ، نشانگر خوبی است که می توانید پول خود را برای رشد طولانی مدت قرار دهید.

5. برای خبرنامه های ایمیل ثبت نام کنید

خبرنامه های زیادی وجود دارد که روی انتخاب سهام تمرکز می کنند. منابعی را با سابقه بازده برای مشترکین انتخاب کنید (این اطلاعات باید در وب سایت آن یا در بررسی های مستقل باشد). خبرنامه ها می توانند راهی مناسب برای به دست آوردن گزینه های جدید در رادار خود باشند که شاید در غیر این صورت آن را مشخص نکرده باشید. به علاوه ، مشترک شدن در یک منبع آنلاین جدید می تواند شما را برای جامعه ای از افراد همفکر باز کند.

از طرف تلنگر ، از انجمن ها ، گروه ها و منابع با توصیه های تأیید نشده و غیرقابل اعتبار بودن احتیاط کنید. مردم دوست دارند در مورد بازار سهام حدس بزنند ، و در حالی که ممکن است نکات خوبی را که در اینجا و آنجا دفن شده اید ، پیدا کنید ، حتماً قبل از سرمایه گذاری در شرکتی که چیزهای زیادی از آن نمی دانید ، تحقیقات خود را انجام دهید.

همانطور که خبرنامه ها را دریافت می کنید ، به مباحث و نام های مکرر توجه کنید. آیا شرکتی وجود دارد که همیشه به نظر می رسد اخبار و ارسال سود را ارسال می کند؟با یک چشم باز و در عین حال محتاط بخوانید و ببینید چه چیزی برای شما جذاب است.

اصطلاحات کلیدی برای دانستن

درآمد این است که یک شرکت در یک دوره زمانی خاص پول ایجاد می کند. گاهی اوقات بیشتر به درآمد عملیاتی و غیر عامل تقسیم می شود. اگر چنین است ، بیشتر به درآمد عملیاتی توجه کنید ، که این میزان پول اصلی تولید شده است. درآمد غیر عملیاتی از رویدادهای یک بار است ، مانند فروش دارایی در داخل. همانطور که به درآمد نگاه می کنید ، با گذشت زمان شماره را یادداشت کنید. آیا بالا می رود ، یا حداقل ثابت؟آیا قادر به آب و هوا دوره های بی ثبات بود؟

درآمد خالص نتیجه نهایی است - کل سود پس از کلیه هزینه های عملیاتی ، حقوق ، مالیات و استهلاک کم می شود. این همان چیزی است که در پایان دوره درآمد باقی مانده است و به شما ایده می دهد که شرکت با گذشت زمان چقدر سودآور است.

درآمد هر سهم (EPS) یک معیار خشن است که نشان می دهد هر سهم سهام برجسته در طی یک دوره زمانی تعیین شده چقدر است. این کل تصویر مالی را نمی دهد زیرا شرکت ها می توانند درآمد خود را در تجارت خود سرمایه گذاری کنند یا آنها را به عنوان سود سهام پرداخت کنند. اما مقایسه مشاغل در یک صنعت مشابه می تواند مفید باشد یا اینکه آیا سهام بر رشد کوتاه مدت یا بلند مدت متمرکز است.

نسبت قیمت درآمد (P/E) قیمت سهام را در مقایسه با میزان هر سهم به دست می آورد. به عنوان مثال ، اگر سهام برای هر سهم 50 دلار باشد و 5 دلار برای هر سهم به دست آورد ، نسبت P/E 10 است. این یک معیار متداول برای استفاده برای شرکت ها در همان صنعت یا بخش است.

نسبت بدهی به سهام (D/E) بدهی برجسته یک شرکت را با سهام کل سهامدار خود مقایسه می کند. ایده در اینجا این است که اگر یک شرکت بدهی زیادی داشته باشد ، این می تواند یک سرمایه گذاری با ریسک بالاتر باشد.