سرمایه گذاری های با درآمد ثابت چیست؟تعریف ، انواع ، جوانب مثبت و منفی

سرمایه گذاری های با درآمد ثابت از طریق پرداخت بهره و سود سهام ، جریان درآمد منفعل را برای دارندگان خود فراهم می کند.

30 ژوئن ، 2022 4:58 PM EDT

سرمایه گذاری درآمدی ثابت ثروت را حفظ کرده و درآمد منفعل را فراهم می کند.

فهرست

امنیت با درآمد ثابت چیست؟

یک سرمایه گذاری با درآمد ثابت یک دارایی یا امنیتی است که به صاحب خود پرداخت درآمد را در فواصل منظم ، معمولاً به صورت بهره یا سود سهام در اختیار صاحب خود قرار می دهد. مثالهای متداول شامل اوراق ، سهام سهام ترجیحی و گواهی سپرده ها است.

اوراق بهادار با درآمد ثابت توسط سرمایه گذاران برای جریانهای درآمدی که ارائه می دهند به جای توانایی آنها برای درک ارزش ، ارزش دارند.

سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

سرمایه گذاری با درآمد ثابت تقریباً همان چیزی است که به نظر می رسد-به طور خاص در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه و اعتماد به نفس سرمایه گذاری در املاک و مستغلات.

سرمایه گذاران با درآمد ثابت به دنبال بازده گسترده ای از سرمایه گذاری های سوداگرانه مانند سهام رشد نیستند. درعوض ، آنها سرمایه گذاری هایی را خریداری می کنند که از نظر ارزش کمتر از آن قدردانی می کنند ، اما احتمالاً حداقل یک ارزش پایدار را حفظ می کنند و در عین حال پرداخت درآمد منفعل را با گذشت زمان نیز ارائه می دهند.

هدف از سرمایه گذاری با درآمد ثابت ، حفظ ثروت ، ایجاد درآمد از طریق بهره و سود سهام و جلوگیری از خسارات ناشی از سرمایه گذاری در اوراق بهادار بی ثبات تر مانند سهام معمولی است.

5 نمونه از سرمایه گذاری های با درآمد ثابت

انواع مختلفی از اوراق بهادار وجود دارد که پرداخت درآمد منفعل را برای دارندگان آنها ارائه می دهد. در زیر چند نمونه از اوراق بهادار مورد علاقه سرمایه گذاران با درآمد ثابت آورده شده است.

اوراق قرضه پرداخت شده

اوراق قرضه اساساً وام است که یک سرمایه گذار در ازای پرداخت بهره به یک نهاد دیگر تبدیل می کند. خواه اوراق قرضه شهرداری ، فدرال و یا شرکتی به طور مرتب سود خود را بپردازند تا زمانی که بالغ شوند ، در این زمان سرمایه گذاری اصلی به سرمایه گذار بازگردانده می شود. اوراق بهادار خزانه داری که توسط دولت فدرال صادر شده است ، به طور کلی امن ترین محسوب می شود و اوراق قرضه شرکت های دارای امتیاز BB یا پایین تر خطرناک ترین آنها محسوب می شود.

گواهی سپرده

گواهینامه های سپرده یا CDS حسابهای ویژه ای است که توسط بانک ها و سایر موسسات مالی ارائه می شود که به مشتریان امکان می دهد واریز کنند و آن را برای مدت زمان خاصی - مانند 12 یا 18 ماه - در مبادله برای پرداخت بهره ، دست نخورده ترک کنند. CD ها معمولاً نرخ بهره بالاتری نسبت به حساب های پس انداز سنتی ارائه می دهند و نرخ بهره بین بانکها به میزان قابل توجهی متفاوت است.

سهم ممتاز

سهام ممتاز، مانند سهام عادی، نشان دهنده مالکیت جزئی در یک شرکت است، اما برخلاف سهام عادی، سهام ممتاز تقریباً همیشه با سود سهام تضمین شده همراه است. از آنجایی که بیشتر ارزش آن‌ها از پرداخت سود سهام «قفل‌شده» ناشی می‌شود، سهام ترجیحی تمایلی به بالا و پایین رفتن قیمت آن‌ها به اندازه سهام عادی ندارند. از آنجایی که سهام ممتاز سهام است، ریسک بیشتری نسبت به اوراق قرضه یا سی دی دارد.

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT)

REIT شرکت هایی هستند که املاک و مستغلات می خرند، خرید املاک و مستغلات را تامین مالی می کنند یا ترکیبی از این دو را انجام می دهند. آنها موظفند حداقل 90 درصد از درآمد خود را به عنوان سود سهام بین سهامداران تقسیم کنند، بنابراین در بین سرمایه گذاران با درآمد ثابت محبوبیت خاصی دارند.

سهام پرداخت کننده سود

برخی از شرکت ها سابقه پرداخت سود سهام به سهامداران عادی - نه فقط سهامداران ممتاز - را به طور منظم دارند. سهام عادی از سهام ممتاز، اوراق قرضه و سی دی ریسک بیشتری دارد اما پتانسیل بیشتری برای افزایش ارزش دارد.

مزایای سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

سرمایه‌گذاری‌های با درآمد ثابت راهی عالی برای سرمایه‌گذاران برای حفظ ثروت موجود خود در عین کسب درآمد منفعلانه از طریق پرداخت بهره و سود سهام است. آنها در مقایسه با سایر انواع سرمایه گذاری نسبتا ایمن هستند و نسبت به سهام و کالاها کمتر در معرض نوسان هستند. برخی از اوراق بهادار با درآمد ثابت، مانند اوراق قرضه و سی دی، در طول دوره های رکود به عنوان پناهگاه های امن مالی هستند.

معایب سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

در حالی که اوراق بهادار با درآمد ثابت امن هستند و ثبات را ارائه می دهند، آنها تقریباً پتانسیل صعودی اوراق بهادار پرریسک مانند سهام رشد و اختیار را ندارند. با ریسک کمتر، سود بالقوه کمتری نیز حاصل می شود.

علاوه بر این، برخی از اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه مستعد ریسک نرخ بهره هستند. اگر یک سرمایه گذار اوراق قرضه را خریداری کند و سپس نرخ بهره افزایش یابد، آن اوراق ارزش فروش مجدد را از دست می دهد. ریسک تورم نیز به همین صورت عمل می کند. اگر تورم از سود اوراق قرضه در طول مدت آن بیشتر شود، بازده نسبی آن را می توان کاهش داد. بنابراین، هر چه مدت اوراق قرضه طولانی‌تر باشد، با تورم ارزش آن کاهش می‌یابد.

نحوه سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت

علاقه مندان به سرمایه گذاری با درآمد ثابت می توانند به صورت دستی سبدی متشکل از اوراق قرضه از ناشران و شرایط مختلف، سهام سهام ممتاز و REIT و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت ایجاد کنند، یا می توانند در صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) یا صندوق های مشترک سرمایه گذاری کنند. با هدف ارائه پرداخت های درآمد غیرفعال منظم. با انتخاب یک ETF یا صندوق سرمایه گذاری مشترک، یک سرمایه گذار می تواند با یک سرمایه گذاری در معرض مجموعه ای حرفه ای از وسایل نقلیه با درآمد ثابت قرار بگیرد.