جوانب مثبت و منفی استفاده از یک کارگزار فارکس تنظیم شده

انتخاب کارگزار مناسب فارکس می تواند تفاوت بین تجارت سودآور و فاجعه مالی باشد. هنگام انتخاب این انتخاب ، اولین تصمیم شما این است که آیا از یک کارگزار تنظیم شده فارکس یا یک کارگزار "کنترل نشده" استفاده کنید.

به دلایلی که من در زیر بیان می کنم ، کارگزاران تنظیم شده انتخاب بسیار ایمن تر هستند. کارگزاران تنظیم شده دارای برخی مضرات هستند ، بنابراین مهم است که شما در مورد آن بخوانید و تصمیم آگاهانه بگیرید.

فهرست مطالب

تفاوت بین کارگزاران تنظیم نشده و تنظیم نشده فارکس چیست؟

کارگزاران فارکس به طور کلی در دو دسته قرار می گیرند: کارگزاران تنظیم شده و کارگزاران غیرقانونی خارج از کشور.

کارگزاران تنظیم شده فارکس به طور کلی به عنوان کارگزاران که تحت صلاحیت ایالات متحده ، انگلیس یا سایر کشورها با صنعت خدمات مالی کاملاً تنظیم شده قرار می گیرند ، تصور می شوند. به عنوان مثال ، کارگزاران فارکس که در ایالات متحده فعالیت می کنند ، منوط به آیین نامه CFTC (کمیسیون معاملات معاملات آتی کالا) و NFA (انجمن ملی آینده) هستند.

کارگزاران تنظیم نشده فارکس کسانی هستند که در کشورهای خارج از کشور مستقر هستند که قوانین بسیار کمتری دارند که حاکم بر فعالیت های کارگزاری هستند. از نظر فنی ، این کارگزاران دریایی هنوز تنظیم می شوند ، اما اغلب فقط به معنای سست ترین کلمه.

مزایای استفاده از یک کارگزار فارکس تنظیم شده

کارگزاران تنظیم شده فارکس یک چیز را بالاتر از هر چیز دیگری ارائه می دهند: امنیت.

تجارت فارکس یک تلاش ذاتاً خطرناک است و حتی بهترین کارگزاران فارکس نمی توانند شما را از ریسک مرتبط با بازار محافظت کنند. اما افزایش تنظیم شده کارگزاران فارکس از معامله گران در برابر سوء استفاده از کارگزاری ، کلاهبرداری ، از دست دادن سپرده ، ورشکستگی کارگزاری و سایر خطرات محافظت می کند.

حفاظت سپرده

هنگامی که با یک کارگزار تنظیم شده واریز می کنید ، می توانید کاملاً مطمئن باشید که تا زمانی که تجارت آن را انتخاب نکنید ، در آنجا خواهد بود.

کارگزاران فارکس بانک نیستند ، بنابراین هیچ معادل FDIC تضمین کننده سپرده شما وجود ندارد ، اما کارگزاران تنظیم شده دارای نیازهای سرمایه هستند که می توانند به اطمینان از بدهی کارگزار شما کمک کنند. به عنوان مثال ، کارگزارانی که در ایالات متحده فعالیت می کنند ، توسط NFA ملزم به داشتن بیش از 20 میلیون دلار در دست هستند. این سرمایه باید کنار گذاشته شود و فقط در صورت اضطراری مالی مورد استفاده قرار گیرد.

یک نمونه نسبتاً اخیر از چنین اضطراری در بازار فارکس زمانی است که بانک ملی سوئیس به طور غیر منتظره ای تصمیم به حذف میخ بین ارز و یورو گرفت. در لحظات صرف ، فرانک سوئیس 30 ٪ در برابر یورو و 25 ٪ در برابر دلار آمریکا رشد کرد.

چندین کارگزار فارکس - هم تنظیم شده و هم تنظیم نشده - قادر به آب و هوا در مورد دیوانگی تجارت نبودند ، اما معامله گران تجارت با کارگزاران تنظیم شده به دلیل مداخلات توسط سازمان رفتار مالی انگلیس (FCA) توانستند مبلغ قابل توجهی از پول خود را پس بگیرند. کارگزاران کنترل نشده به اندازه خوش شانس نبودند.

کارگزاران تنظیم شده نیز برای حفظ سوابق دقیق و حسابرسی شده از سپرده ها و برداشت ها موظف هستند. این امر باعث می شود که سپرده ها فقط "ناپدید شوند". اگر بررسی های کافی از کارگزاران کنترل نشده را بخوانید ، داستانهایی را از معامله گران که فقط با یک کارگزار واریز می کنند ، فقط برای آنها هرگز در حساب خود ظاهر نمی شوند. به نوعی این پول به یک مثلث مالی برمودا ختم می شود ، هرگز دوباره دیده نمی شود. این به سادگی با یک کارگزار تنظیم شده اتفاق نمی افتد.

ایمنی از کلاهبرداری

نهادهای نظارتی مانند NFA و FCA می توانند اطمینان حاصل کنند که یک کارگزار تنظیم شده فارکس قابل اعتماد پیدا می کنید. آنها پایگاه داده های قابل جستجو را ارائه می دهند که به شما امکان می دهد بررسی کنید که آیا کارگزار شما ثبت شده است و آیا شکایتی علیه آنها ارائه شده است.

هنگامی که فراتر از دسترس تنظیم کننده ها هستید ، خود را در برابر کلاهبرداری احتمالی آسیب پذیرتر می کنید. تنظیم وب سایت ها چندان دشوار نیست که مانند سیستم عامل های معمولی تجارت آنلاین به نظر برسند. و از آنجا که به نظر می رسد که کارگزاران جدید فارکس هر روز در حال ظهور هستند ، ارزیابی این مسئله دشوار است که مشروعیت دارند و کدام ها نیستند.

رفتن با یک کارگزار قابل اعتماد و تنظیم شده این خطر را از بین می برد.

افشای خطر

یک کارگزار فارکس تنظیم شده برای مستند سازی و هشدار دادن معامله گران در مورد خطر تجارت فارکس مورد نیاز است. آنها همچنین افشای بیشتری از ابزارهای مالی خاص ارائه می دهند.

CFDS (قراردادهای اختلاف) نمونه بارز است. آنها به اندازه کافی خطرناک تلقی می شوند که کارگزاران آمریکایی مجاز به ارائه آنها نیستند. کارگزاران تنظیم شده در انگلستان و سایر کشورها می توانند به آنها پیشنهاد دهند ، اما آنها موظفند فاش کنند که در هنگام تجارت آنها ، چه درصد از بازرگانان فارکس خود را از دست می دهند.

کارگزاران خارج از کشور چنین افشای چنین را به شما نمی دهند. آنها ممکن است هشدارهای مختصری در مورد خطرات درگیر در بازار ارز ارائه دهند ، اما آنقدر عمومی هستند که به راحتی نادیده گرفته می شوند.

اگر در مورد مدیریت ریسک جدی هستید و می خواهید در مورد بازار مالی انتخاب خود تصمیمات آگاهانه بگیرید ، کارگزاران تنظیم شده زندگی شما را بسیار آسان تر می کنند.

شفافیت

افشای خطر بخش بزرگی از شفافیت است ، اما کارگزاران تنظیم شده نسبت به سایر جنبه های تجارت خود نیز شفاف تر هستند.

هنگام انتخاب یک کارگزار ، یکی از مهمترین ملاحظات ، هزینه های تجارت است. کارگزاران تنظیم شده موظفند دقیقاً آنچه را که در هر تجارت هزینه می کنند و همچنین هزینه های دیگری را که مربوط به حساب شما است ، بیان کنند. برخی از کارگزاری های خارج از کشور به دلیل هزینه های پنهان بدنام هستند و ارزیابی دقیق چقدر برای هر تجارت می تواند دشوار باشد.

شفافیت همچنین اندازه گیری مسئولیت پذیری را ارائه می دهد. با یک کارگزار تنظیم شده ، دقیقاً می دانید صاحبان و ذینفعان چه کسانی هستند. آنها افراد واقعی هستند که نام و شهرت آنها در خط است.

با کارگزاران کنترل نشده چندان واضح نیست. به عنوان مثال ورشکستگی کارگزار خارج از کشور GCM Capital Markets در سال 2017. دادرسی ورشکستگی یک ساختار مالکیت پیچیده را نشان داد که ممکن است یا ممکن است درگیر یک پولشویی ادعا شده در پراگ باشد.

من شخصاً یک کارگزار فارکس را ترجیح می دهم که در فعالیت های کلاهبرداری شرکت نکند.

حل اختلاف

بدیهی است که کارگزاران تنظیم شده معصوم نیستند. حتی بهترین کارگزاران فارکس می توانند اشتباه کنند یا با خطاهای سیستم روبرو شوند. تفاوت در این است که اگر مشکلی پیش بیاید ، اگر با یک کارگزار تنظیم شده تجارت می کنید ، اجساد حاکم را برای روی آوردن به آن دارید.

هم NFA در ایالات متحده و هم FCA در انگلستان فرم های ساده ای برای ارائه گزارش کارگزار نادرست دارند. در این موارد ، نهاد نظارتی در صورت ضمانت نامه ، به شکایت پرداخته و علیه کارگزار اقدام می کند. شکایتی علیه یک کارگزار کنترل نشده بدون شک روی گوش های ناشنوا می افتد.

مضرات استفاده از یک کارگزار تنظیم شده فارکس

امیدوارم مزایایی که من ذکر کرده ام بیش از دلایل کافی برای طی کردن مسیر تنظیم شده به شما داده است ، اما معایب کافی وجود دارد که برخی از معامله گران علیرغم خطرات ، کارگزاران کنترل نشده را انتخاب می کنند.

اهرم کمتر

هدف بسیاری از مقررات مالی ، کاهش ریسک ناشی از معامله گران خرده فروشی است ، با این فرض که ممکن است آنها دقیقاً درک نکنند که چقدر در معرض خطر است. به همین دلیل است که کارگزاران فارکس به شدت تنظیم شده در میزان اهرمی که می توانند به مشتریان خود ارائه دهند محدود هستند.

در ایالات متحده ، کارگزاران مجاز نیستند بیش از 50: 1 اهرم را ارائه دهند. کارگزاران خارج از کشور با چنین محدودیتی روبرو نیستند. برخی از کارگزاران دریایی 2000: 1 اهرم ، 400 برابر بیشتر از حداکثر ایالات متحده را تبلیغ می کنند.

من هرگز نتوانستم تأیید کنم که خود را به آن درجه اعمال کنم ، اما تعداد زیادی معامله گران وجود دارند که بیش از 50: 1 راحت می گیرند. اگر در ایالات متحده زندگی می کنید ، این به معنای استفاده از یک کارگزار دریایی است.

ابزارهای مالی و سبک های تجاری ممنوع است

اگر یک معامله گر سنتی هستید ، یا اگر تازه وارد بازار فارکس می شوید ، نباید نگران سبک های تجاری ممنوع باشید. با این حال ، اسکالپرها و کسانی که از دستگاه های کپی تجاری یا EAS (مشاوران متخصص) استفاده می کنند ممکن است نتوانند با یک کارگزار تنظیم شده تجارت کنند.

برخی از کارگزاران تنظیم شده نیز از ارائه برخی ابزارهای مالی که بسیار خطرناک تلقی می شوند ، ممنوع هستند. بارزترین نمونه CFDS است که به دلیل خطر اساسی آنها در ایالات متحده ممنوع است. آنها در سایر حوزه های قضایی مجاز هستند و برخی از کارگزاران دریایی آنها را به هر کسی ارائه می دهند.

مستندات اضافی

تلاش های ضد پولشویی منجر به کاغذهای اضافی زیادی شده است. مشتری های آینده نگر کارگزاران تنظیم شده برای اثبات هویت و محل زندگی فعلی خود باید اقدامات بیشتری انجام دهند.

در بیشتر موارد ، این فقط موضوع اسکن و ارسال نسخه ای از یک لایحه انرژی و همچنین گواهینامه رانندگی است ، اما عوارض گاه به گاه در این فرآیند وجود دارد که می تواند به یک سردرد واقعی تبدیل شود.

هزینه های بالاتر

یک کارگزار تنظیم شده فارکس در مقایسه با رقبای دریایی خود هزینه های اضافی زیادی دارد. برای پیروی از قوانین هزینه زیادی دارد. حسابداران ، افسران انطباق و کارمندان اضافی که برای اطمینان از انطباق کارگزار بسیار پرهزینه هستند.

بیشتر ، اگر نه همه ، از این هزینه های اضافی به مصرف کننده منتقل می شود. این بدان معناست که کارگزاران فراساحلی گسترش های کمی محکم تری ارائه می دهند. این تفاوت ممکن است قابل توجه به نظر نرسد ، به خصوص در مورد جفت های ارز محبوب ، اما حتی اختلاف قیمت های اندک می تواند در دراز مدت به ویژه افزایش یابد ، به خصوص اگر روز تجارت باشید.

محدودیت های منطقه ای

یک شرکت کارگزاری تنظیم شده اغلب فقط مجاز به ارائه خدمات خود به ساکنان صلاحیت خود است. بدیهی است که اگر در ایالات متحده ، انگلیس یا کشور دیگر با یک صنعت خدمات مالی تنظیم شده زندگی کنید ، این مسئله بزرگی نیست. اما اگر در جایی دیگر زندگی می کنید ، تنها گزینه های شما ممکن است کارگزاران خارج از کشور باشند.

سیاست همچنین با محدودیت های منطقه ای بازی می کند. به دلیل تحریم های مختلف اقتصادی ، برخی از کشورها به کارگزاران خود اجازه نمی دهند مشتری های خاصی را از کشورهای خاص بپذیرند. معامله گران مایل به شرکت در بازار ارز که در کشورهای مجازات ساکن هستند ، باید مسیر دریایی را طی کنند.

آیا باید از یک کارگزار تنظیم شده فارکس استفاده کنم؟

اگر مانند من یک فرد ریسک پذیر هستید ، تجارت با یک کارگزار تنظیم شده فارکس به وضوح بهترین انتخاب برای شماست. من به عنوان یک معامله گر فارکس ، تمام تلاش خود را برای به حداقل رساندن ریسک انجام می دهم ، و این به انتخاب کارگزار من نیز می رسد. کارگزاران تنظیم شده فارکس امنیت و آرامش بیشتری نسبت به حتی کارگزاران بسیار مورد توجه خارج از کشور ارائه می دهند.