چگونه ETF را انتخاب کنیم؟

صندوق معامله شده ETF یا مبادله یک صندوق متقابل است که می تواند مانند یک سهم در بورس اوراق بهادار معامله شود. این سبد اوراق بهادار است که معمولاً یک شاخص زیرین را ردیابی می کند. ETF ها معمولاً بودجه منفعلانه مدیریت می شوند. آنها وسایل نقلیه متنوع سازی عالی و مقرون به صرفه در مقایسه با بودجه متقابل فعال هستند. اگر ETF علاقه شما را کم کرده است ، در اینجا نکاتی در مورد کمک به شما در انتخاب مناسب برای نمونه کارها وجود دارد. در ادامه بخوانید!

قبل از اینکه در مورد چگونگی انتخاب ETF برای سرمایه گذاری صحبت کنیم ، در اینجا برخی از سؤالات باید در نظر بگیرید:

برنامه سرمایه گذاری شما چیست؟

قبل از انتخاب هر ابزار سرمایه گذاری ، ایجاد یک برنامه سرمایه گذاری بر اساس عواملی مانند:

• اهداف مالی
• ترکیب نمونه کارها سرمایه گذاری موجود شما
• افق زمانی که می خواهید سرمایه گذاری کنید
• ریسک پذیری

این عوامل می تواند به شما در تعریف مشخصات خود به عنوان یک سرمایه گذار کمک کند و با انتخاب ابزارهایی که در سطح تحمل ریسک شما قرار دارند ، یک برنامه سرمایه گذاری برای رسیدن به اهداف مالی خود ایجاد کنید. این مهم در هنگام انتخاب ETF نیز مهم است زیرا چهار دسته ETF در دسترس هستند - عدالت ، طلا ، بین المللی و بدهی.

چرا می خواهید در ETF سرمایه گذاری کنید؟

این یک سوال مهم است زیرا پاسخ به شما در انتخاب ETF مناسب با سهولت کمک می کند. در حالی که برخی از سرمایه گذاران برای تنوع نمونه کارها ETF را انتخاب می کنند ، برخی دیگر آنها را به عنوان جایگزینی برای سهام انتخاب می کنند. هنگامی که می دانید چه نقشی را می خواهید ETF در نمونه کارها خود بازی کند ، انتخاب صحیح می تواند آسان باشد.

به عنوان مثال ، اگر می خواهید نمونه کارها خود را با استفاده از ETF متنوع کنید ، می توانید نمونه کارها خود را تجزیه و تحلیل کرده و بخش هایی را که در معرض آن قرار ندارید ، شناسایی کنید و ETF را خریداری کنید که سهام اصلی را از این بخش ردیابی کند. از طرف دیگر ، اگر نمونه کارها شما در درجه اول سرمایه گذاری بدهی داشته باشد و می خواهید آن را در معرض حقوق صاحبان سهام قرار دهید ، پس خرید ETF که یک شاخص محبوب مانند Nifty 50 یا BSE Sensex را ردیابی می کند. از این رو ، درک اینکه چرا می خواهید در ETF سرمایه گذاری کنید مهم است که یک مورد مناسب را برای شما پیدا کنید. در اینجا چند سوال برای کمک به شما در تصمیم گیری وجود دارد:

• آیا به دنبال تنوع به تنهایی هستید؟
• با توجه به تحمل ریسک و ترکیب نمونه کارها فعلی ، آیا به دنبال سهام ردیابی ETFS ، بدهی یا کالایی هستید؟
• آیا می خواهید واحدهای ETF را به طور فعال تجارت کنید یا قصد سرمایه گذاری و نگه داشتن آن را دارید؟
• آیا بخش های خاصی وجود دارد که می خواهید در معرض آن قرار بگیرید؟

پاسخ این سؤالات می تواند به شما در درک نوع ETF که برای شما مناسب خواهد بود کمک کند. پس از شفافیت در این جنبه ، باید به دنبال ETF و مقایسه آنها بر اساس پارامترهای ذکر شده در زیر باشید:

نحوه انتخاب ETFS - معیارهای انتخاب برای ETF

پس از تعیین نوع ETF که می خواهید خریداری کنید ، زمان آن رسیده است که بهترین ETF را از LOT انتخاب کنید. در اینجا برخی از عوامل مورد توجه:

1. اندازه صندوق

آیا باید در ETF با اندازه صندوق کوچک یا یک بزرگ سرمایه گذاری کنید؟

در حالی که هیچ قانونی در این مورد وجود ندارد ، ETF ها با اندازه صندوق بزرگ نشان دهنده علاقه سرمایه گذار هستند و از این رو احتمال نقدینگی بالاتر و هزینه های پایین تر را نشان می دهد. از این رو ، اجتناب از ETF ها با اندازه صندوق بسیار کوچک معمولاً توسط متخصصان توصیه می شود.

2. سن ETF

ETF تقریباً دو دهه است که وجود دارد. هر ساله ، ETF های جدید توسط خانه های صندوق راه اندازی می شوند تا نیازهای در حال تحول سرمایه گذاران را تأمین کنند. با این حال ، با بودجه جدید ، شما داده های تاریخی زیادی برای تجزیه و تحلیل و ارزیابی عملکرد آن ندارید. از این رو ، در صورت امکان به دنبال وجوهی باشید که حداقل دو سال سن داشته باشند. با این حال ، لطفاً در نظر داشته باشید که عملکرد گذشته نشانگر بازده آینده نیست.

3. حجم معاملات

عامل تمایز اصلی بین ETF و یک صندوق متقابل این واقعیت است که می توانید واحدهای ETF را در بورس کالا تجارت کنید. با این حال ، برای این اتفاق ، ETF خاص باید تقاضا باشد. از این رو ، اطمینان حاصل کنید که قبل از خرید به حجم معاملات ETF نگاه می کنید. سعی کنید هرگونه روند رو به زوال را شناسایی کرده و دلایل آن را قبل از غوطه وری تجزیه و تحلیل کنید.

4. هزینه

سرمایه گذاری در مورد تولید حداکثر بازده در حداقل خطرات است. یکی از بهترین راه های اطمینان از حداکثر بازده ، جستجوی ابزارهایی است که حداقل هزینه های مربوط به خرید/فروش آنها را دارند. صندوق های متقابل نسبت هزینه به هزینه های اداری برای صندوق را پرداخت می کنند. از آنجا که ETF به طور منفعلانه مدیریت می شود ، نسبت هزینه آن پایین تر از یک صندوق فعال شده فعال است. با این حال ، دو ETF مشابه می توانند نسبت هزینه های متفاوتی داشته باشند که توسط خانه صندوق تصمیم گرفته شده است. از این رو ، اگر در حال مقایسه دو ETF از یک کالیبر یکسان هستید ، می توانید یکی را با نسبت هزینه پایین تر در نظر بگیرید زیرا واحدهای خرید/فروش در بورس اوراق بهادار نیز هزینه هایی را متحمل می شوند.

5. خطای ردیابی

اگر ETF که در آن سرمایه گذاری شده اید ، یک شاخص خاص را ردیابی می کند ، مدیر صندوق سعی خواهد کرد اوراق بهادار را به شکلی خریداری کند که بازده صندوق مشابه موارد ارائه شده توسط شاخص اساسی باشد. با این حال ، از آنجا که مدیر صندوق تمام اوراق بهادار را که شاخص را تشکیل می دهند خریداری نمی کند ، امکان تفاوت بین بازده ارائه شده توسط ETF و شاخص وجود دارد. این خطای ردیابی است. یک خطای ردیابی پایین تر دلالت بر این دارد که ETF بازدهی را نزدیک به آنچه که توسط شاخص ارائه شده است ، ایجاد کرده است. از این رو ، ETF ها را با خطاهای ردیابی پایین تر ترجیح دهید.

خلاصه کردن

به یاد داشته باشید ، ایجاد یک سبد سرمایه گذاری مؤثر ، شما را ملزم به توجه به عوامل زیادی می کند. از این رو ، قبل از انتخاب ETF برای سرمایه گذاری ، اطمینان حاصل کنید که با سرمایه گذاری های موجود همگام هستید و ETF می تواند به افزایش بازده کلی نمونه کارها کمک کند. صندوق معامله شده مبادله یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری قدرتمند است. از آن استفاده کنید و با سهولت به اهداف مالی خود برسید.< Pan> اگر ETF که در آن سرمایه گذاری شده اید ، یک شاخص خاص را ردیابی می کند ، مدیر صندوق سعی خواهد کرد اوراق بهادار را به شکلی خریداری کند که بازده صندوق مشابه موارد ارائه شده توسط شاخص اساسی باشد. با این حال ، از آنجا که مدیر صندوق تمام اوراق بهادار را که شاخص را تشکیل می دهند خریداری نمی کند ، امکان تفاوت بین بازده ارائه شده توسط ETF و شاخص وجود دارد. این خطای ردیابی است. یک خطای ردیابی پایین تر دلالت بر این دارد که ETF بازدهی را نزدیک به آنچه که توسط شاخص ارائه شده است ، ایجاد کرده است. از این رو ، ETF ها را با خطاهای ردیابی پایین تر ترجیح دهید.