شناسه اشخاص حقوقی - سوالات متداول

شناسه اشخاص حقوقی (LEI) یک کد مرجع - مانند بارکد - است که در بازارها و حوزه های قضایی برای شناسایی منحصر به فرد یک نهاد قانونی متمایز که در یک تراکنش مالی شرکت می کند استفاده می شود. LEI به گونه ای طراحی شده است که محوری برای داده های مالی باشد اولین شناسه جهانی و منحصربه فرد موجودیت که مدیران ریسک و تنظیم کننده ها را قادر می سازد تا طرفین تراکنش های مالی را فوراً و با دقت شناسایی کنند. به عنوان مثال، یک بانک بین المللی بزرگ ممکن است یک LEI برای شناسایی نهاد اصلی به اضافه یک LEI برای هر یک از اشخاص حقوقی خود که سهام، اوراق قرضه، سوآپ یا سایر معاملات بازار مالی را خریداری یا می فروشند، داشته باشد.

چرا به LEI نیاز داریم؟

هنگامی که Lehman Brothers در سپتامبر 2008 سقوط کرد، تنظیم کننده ها و شرکت های بخش خصوصی قادر به ارزیابی سریع و کامل میزان مواجهه فعالان بازار با Lehman و نحوه اتصال شبکه گسترده شرکت کنندگان در بازار نبودند. بحران مالی بر نیاز به یک سیستم جهانی برای شناسایی ارتباطات مالی تأکید کرد، بنابراین تنظیم کننده ها و شرکت های بخش خصوصی می توانند ماهیت واقعی ریسک در سراسر سیستم مالی را بهتر درک کنند.

استقرار سیستم جهانی LEI دستاورد مهمی است که به این آسیب پذیری ها پاسخ می دهد و مزایای معنادار و بلندمدتی را برای بخش های دولتی و خصوصی فراهم می کند.

پذیرش LEI جهانی توسط صنعت مالی به این معنی است که داده هایی که به صورت خارجی به تنظیم کننده ها گزارش می شوند و در داخل برای مدیریت ریسک استفاده می شوند، سازگارتر و قابل استفاده تر خواهند بود. این به رگولاتورها کمک می کند تا ثبات و تهدیدات سیستم مالی را بهتر تحلیل و نظارت کنند. این همچنین شرکت ها را قادر می سازد تا مدیریت داخلی ریسک های عملیاتی را بهبود بخشند و هزینه های مربوط به جمع آوری، تمیز کردن و جمع آوری داده ها و گزارش داده ها به تنظیم کننده ها را کاهش دهند.

اگر یک LEI جهانی بسیار مفید است، چرا زودتر ایجاد نشده است؟

صنعت خصوصی در طول 20 سال گذشته چندین تلاش برای ایجاد یک سیستم شناسایی موجودیت جهانی انجام داد، اما نتوانست به هماهنگی لازم برای راه اندازی یک راه حل جهانی واحد دست یابد. پس از بحران مالی 09-2007، رهبران بزرگ ترین اقتصادهای جهان، که از طریق G-20 و هیئت ثبات مالی (FSB) فعالیت می کنند، توافق کردند که راه حلی هماهنگ برای کمک به غلبه بر این موانع ایجاد کنند. این تلاش منجر به یک ابتکار با منافع عمومی شد که اکنون سیستم جهانی LEI است.

OFR ، تحت وظیفه قانونی خود برای تهیه و انتشار یک پایگاه داده مرجع شرکت مالی و دستورالعمل های آن مربوط به استانداردهای داده و استاندارد سازی ، در این تلاش نقش مهمی داشت. در نوامبر 2010 ، OFR بیانیه سیاست را صادر کرد و خواستار یک سیستم جهانی لی شد. نمایندگان صنعت مالی از این تماس استقبال کردند ، با یک راه حل پیشنهادی پاسخ دادند و از طریق FSB برای توسعه یک سیستم جهانی لی همکاری کردند. در طول فرآیند FSB ، OFR با پیشبرد جریان های کاری و همکاری با سایر تنظیم کننده ها و صنعت برای ارائه توصیه هایی به G-20 برای هدایت حاکمیت ، توسعه و اجرای یک سیستم جهانی LEI نقش اساسی داشت.

در ژانویه سال 2013 ، وزیران دارایی و سرپرستان ارشد مالی بزرگترین اقتصادهای جهان ، که از طریق FSB کار می کنند ، موافقت کردند که مسئولیت نظارت بر پروژه جهانی لی را به کمیته نظارت نظارتی اختصاص دهند - گروهی از بیش از 50 تنظیم کننده و نمایندگان از سراسر جهانواددر میان اولین تصمیمات آنها ، اعضای کمیته یک مقام OFR را به عنوان اولین رئیس خود منصوب کردند.

OFR با سایر تنظیم کننده های ایالات متحده همکاری کرده است تا مفهوم LEI را در قانون سازی برای الزامات گزارشگری مالی جاسازی کند و به این کار ادامه خواهد داد. در ایالات متحده و اروپا ، اولین استفاده از لی در مقررات مبادله مورد استفاده قرار گرفت.

لی چگونه کار می کند؟

هر LEI یک کد الفبایی 20 رقمی و مجموعه ای از موارد داده مرجع برای شناسایی منحصر به فرد یک نهاد قانونی مجزا است که درگیر فعالیت های بازار مالی است. این استاندارد جهانی مشخصات 2020 سازمان بین المللی استاندارد سازی (ISO) را مطابق با ISO 17442-1: 2020 ، شناسه اشخاص حقوقی (LEI) مطابقت می دهد.

عملکرد موفقیت آمیز سیستم جهانی لی نیاز به حمایت از جامعه نظارتی جهانی ، شرکت های بخش خصوصی و انجمن های صنعت دارد. تنظیم کننده ها از طریق کمیته نظارتی نظارتی ، که به روزرسانی های مربوط به کار خود در www. leiroc.org را منتشر می کنند ، بر سیستم نظارت می کنند.

این کمیته با صنعت خصوصی برای ایجاد یک واحد عملیاتی مرکزی ، بنیاد جهانی لی ، که مسئولیت عملیاتی را در اواخر سال 2014 آغاز کرد ، مشورت کرد. این بنیاد توسط یک هیئت مدیره 16 نفره ، همه از بخش خصوصی هدایت می شود. نقش این واحد عملیاتی اصلی اطمینان از این است که همه طرفین که LEI را پیاده سازی می کنند ، به اصول و استانداردهای حاکم بر حاکمیت ، از جمله قابلیت اطمینان ، کیفیت و منحصر به فرد بودن رعایت کنند - برای دستیابی به هدف مشترک برای "یک استاندارد طلایی" برای LEI ضروری است.

هر کد LEI توسط یک واحد عملیاتی محلی تأیید شده اختصاص داده می شود ، که از دانش محلی زیرساخت ها ، چارچوب های سازمانی شرکت ها و شیوه های تجاری بهره می برد.

برای به دست آوردن LEI از هر واحد عملیاتی محلی ، یک شرکت هزینه ثبت نام اولیه را پرداخت می کند و پس از آن هزینه نگهداری سالانه برای تأمین هزینه های عملیاتی این واحدها انجام می شود. هر واحد موظف است بخشی از این هزینه ها را با بنیاد غیر انتفاعی جهانی لی به اشتراک بگذارد.

مراحل بعدی چیست؟

برخی از بزرگترین بانکهای چند ملیتی دارای هزاران نهاد حقوقی هستند که بسیاری از آنها با نام های مشابه ، در سراسر جهان فعالیت می کنند. با گسترش سیستم جهانی لی ، انتظار می رود به تنظیم کننده ها و شرکت کنندگان در بازار کمک کند تا این ساختارهای پیچیده شرکت ها و سلسله مراتب را درک و مستند کنند.

داده های مربوط به روابط می تواند شبکه های کنترل ، مالکیت ، مسئولیت و خطرات را نشان دهد و به تنظیم کننده های مالی بینش عمیق تری در مورد نحوه اتصال شرکت کنندگان در بازار به یکدیگر نشان می دهد. OFR در حال کمک به یک کارگروه است که توسط کمیته نظارتی نظارتی تأسیس شده است ، راه های افزودن اطلاعات سلسله مراتب شرکت را به پایگاه داده جهانی لی بررسی می کند.

چه زمانی توسط شرکت کنندگان و تنظیم کننده های بازار به طور گسترده ای مورد استفاده قرار می گیرد؟

OFR متعهد به ترویج پذیرش گسترده لی جهانی است و با تنظیم کننده های ایالات متحده برای گسترش استفاده از لی در الزامات گزارشگری نظارتی همکاری می کند. OFR استدلال کرده است که چندین مجموعه داده کلیدی - از جمله گزارش های تماس توسط بانک ها ، گزارش های مالی اوراق بهادار و ارائه مطالب - باید به استفاده از لی نیاز داشته باشد.

در حال حاضر ، تنظیم کننده های مالی ایالات متحده ، اتحادیه اروپا ، انگلستان ، کانادا ، استرالیا ، سنگاپور و سایر بازارها در سراسر جهان قوانین گزارشگری را اتخاذ کرده اند که شرکت ها را برای استفاده از لی نیاز دارند.

در ایالات متحده ، کمیسیون معاملات معاملات آینده کالا ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ، سیستم ذخیره فدرال ، شرکت بیمه سپرده گذاری فدرال ، دفتر کنترل ارز ، OFR ، دفتر حمایت از منابع مالی مصرف کننده ، انجمن ملیکمیساریای بیمه و هیئت مدیره قانون سازی اوراق بهادار شهرداری ، کلیه قوانینی اتخاذ شده را که نیاز به استفاده از شرکت های LEI در پرونده های نظارتی یا گزارش های خود دارند ، نیاز دارند.

سیستم LEI چگونه از صنعت سود می برد؟

از آنجا که LEI جهانی به طور گسترده تر مورد استفاده قرار می گیرد ، باید هزینه ها را کاهش داده و مدیریت ریسک را برای بنگاه های انفرادی و در سراسر سیستم مالی بهبود بخشد. این پس انداز ناشی از کاهش خرابی معامله ، کاهش آشتی داده ها ، تمیز کردن و هزینه های جمع آوری است. و پیرایش هزینه های گزارشگری نظارتی.

یک سیستم جهانی LEI با مشخص کردن وضوح همتایان خود-بنگاه هایی که با آنها معامله می کنند-و مشتریانی که در خدمت آنها هستند و مدیریت ریسک داخلی را آسان تر می کند ، مزایای بلند مدت را برای شرکت ها فراهم می کند. براساس برآوردهای صنعت ، پذیرش جهانی سیستم جهانی لی می تواند بخش مالی را از 300 میلیون دلار به 10 میلیارد دلار نجات دهد.