4 نوع تخصیص دارایی برای اطمینان از سطح بهینه ریسک و بازده

تخصیص دارایی برای سرمایه گذاری در موفقیت مهم است و اهمیت آن را نمی توان به اندازه کافی تأکید کرد. تعادل ریسک و پاداش با سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی ، تخصیص دارایی به تثبیت نمونه کارها شما کمک می کند.

خلاصه

با توجه به حرکت قیمت ، ترکیب دارایی واقعی ممکن است از دستورالعمل صندوق منحرف شود. مدیر صندوق این نمونه کارها را مجدداً تغییر می دهد و آن را به حالت اصلی خود باز می گرداند. این تخصیص دارایی مشابه استراتژی خرید و نگهدارنده در سهام و اوراق است.

• ABC کوچک
• ABC طبیعی
• ABC بزرگ

تخصیص دارایی برای سرمایه گذاری در موفقیت مهم است و اهمیت آن را نمی توان به اندازه کافی تأکید کرد. تعادل ریسک و پاداش با سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی ، تخصیص دارایی به تثبیت نمونه کارها شما کمک می کند.

با این حال ، آیا می دانید انواع مختلفی از استراتژی های تخصیص دارایی وجود دارد؟بخوانید تا متوجه شوید.

تخصیص دارایی استراتژیک این نوع تخصیص دارایی به ترکیب استاتیک پایبند است که از نظر وجوه متقابل بسیار عملی است. این امکان را به مدیر صندوق می دهد تا انعطاف پذیری را برای مدیریت سرمایه گذاری در کلاس های مختلف دارایی - 75 ٪ در سهام و 25 ٪ بدهی داشته باشد. دستورالعمل صندوق ترکیب تخصیص دارایی را تعیین می کند و صندوق به آن می چسبد.

با توجه به حرکت قیمت ، ترکیب دارایی واقعی ممکن است از دستورالعمل صندوق منحرف شود. مدیر صندوق این نمونه کارها را مجدداً تغییر می دهد و آن را به حالت اصلی خود باز می گرداند. این تخصیص دارایی مشابه استراتژی خرید و نگهدارنده در سهام و اوراق است.

این امر نظم و انضباط را در سرمایه گذاری ها اعمال می کند و اطمینان می دهد که شما در زیر حرص و آز یا ترس تصمیمات اشتباهی اتخاذ نخواهید کرد. این یک استراتژی بلند مدت است ، و شما باید پس از فاکتورسازی در چارچوب تحمل ریسک و زمان سرمایه گذاری ، به دنبال آن بروید.

تخصیص دارایی تاکتیکی در طولانی مدت ، یک تخصیص دارایی استراتژیک ممکن است بسیار سفت و سخت به نظر برسد. در طول سفر سرمایه گذاری شما ، شرایط بازار ممکن است فرصتی برای تولید بازده اضافی ایجاد کند.

داشتن یک ترکیب تخصیص دارایی استراتژیک ممکن است به شما کمک نکند که این فرصت را وارد کنید. این جایی است که تخصیص دارایی تاکتیکی در جایی که شما از تخصیص دارایی استراتژیک منحرف می شوید ، بازی می شود.

به عنوان مثال ، فرض کنید تخصیص دارایی استراتژیک شما نیاز به حفظ 70 ٪ سهام و 30 ٪ بدهی دارد.

اکنون در هر نقطه ، اگر احساس می کنید که حقوق صاحبان سهام می تواند در کوتاه مدت بازده بالاتری کسب کند ، تخصیص سهام را به 80 ٪ افزایش می دهید و آن را حفظ می کنید تا اینکه ارزش سهام بسیار گران به نظر برسد. 10 ٪ اضافی در سهام در کوتاه مدت بازده را افزایش می دهد.

با این حال ، تخصیص دارایی تاکتیکی نیاز به زمان بندی بازار دارد. برای این کار ، شما به تجربه سرمایه گذاری قابل توجهی نیاز دارید.

تخصیص دارایی پویا در تخصیص دارایی پویا ، شما ترکیب تخصیص دارایی خود را مطابق با شرایط غالب بازار تنظیم می کنید. با این استراتژی ، دارایی هایی را می فروشید که کاهش می یابد و مواردی را که افزایش می یابد خریداری می کند.

صندوق های پویا از این استراتژی پیروی می کنند که در آن مخلوط دارایی به طور مداوم بین سهام و بدهی تغییر می کند.

بیشتر صندوق ها در صورت کم بودن ارزش گذاری و برعکس ، تخصیص سهام را افزایش می دهند.

با این حال ، برخی از وجوه ، تخصیص سهام در بازار رو به افزایش را افزایش می دهد و آن را در بازارهای در حال کاهش کاهش می دهد. مدیران صندوق برای تعیین تخصیص دارایی از استراتژی های مختلفی مانند نسبت P/E و P/B استفاده می کنند.

تخصیص دارایی دارایی بیمه شده تخصیص دارایی بیمه شده شما را ملزم می کند که یک ارزش نمونه کارها را در زیر آن ایجاد کنید که نمونه کارها شما نباید از بین برود. تا زمانی که نمونه کارها شما به بازده بالاتر از ارزش پایه برسد ، شما یک استراتژی مدیریت فعال را مستقر می کنید تا ارزش آن را تا حد ممکن افزایش دهد.

با این حال ، اگر ارزش کاهش یابد ، شما روی دارایی های ریسک ریسک سرمایه گذاری می کنید تا مقدار پایه ثابت شود.

این نوع تخصیص دارایی برای سرمایه گذاران که مایل به سطح مشخصی از مدیریت نمونه کارها فعال هستند مناسب است اما نمی خواهند ارزش نمونه کارها آنها فراتر از یک ارزش خاص باشد.

نتیجه گیری تخصیص دارایی نقش مهمی در تضمین سطح بهینه ریسک و بازده دارد. در حالی که استراتژی تخصیص دارایی خود را تنظیم می کنید ، موارد مختلفی مانند اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری را در نظر بگیرید. سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی با همبستگی کم کلید یک برنامه موفق است.

(نویسنده رئیس جمهور و رئیس ، ثروت شخصی ، مدیریت ثروت Edelweiss)

(سلب مسئولیت: عقاید بیان شده در این ستون درباره نویسنده است. حقایق و عقاید بیان شده در اینجا بازتاب نظرات www.economictimes.com نیست.)

اخبار بیشتر را بخوانید

(آنچه در حال حرکت Sensex و Nifty آخرین اخبار بازار ، نکات مربوط به سهام و مشاوره تخصصی در مورد Etmarkets است. همچنین ، Etmarkets.com اکنون در تلگرام است. برای سریعترین هشدارهای خبری در بازارهای مالی ، استراتژی های سرمایه گذاری و هشدارهای سهام ، مشترک در فیدهای تلگرام ما.)

برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار و اخبار تجاری زنده ، برنامه اخبار اقتصادی تایمز را بارگیری کنید.