چرا بیشتر از نمونه کارها شما باید به جای سهام فردی در وجوه متقابل قرار بگیرند

ما می خواهیم به شما کمک کنیم تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرید. برخی از پیوندها در این صفحه - که به وضوح مشخص شده است - ممکن است شما را به یک وب سایت شریک منتقل کند و ممکن است منجر به کسب کمیسیون ارجاع شود. برای اطلاعات بیشتر ، نحوه کسب درآمد را ببینید.

هنگام شروع سفر سرمایه گذاری خود ، ممکن است تفاوت های بین صندوق های متقابل و سهام فردی را با هم مقایسه کنید ، و در حالی که می توانید سرمایه گذاری در هر دو سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاری در صندوق های متقابل یک شرط امن تر برای سرمایه گذاری های شما است.

وجوه متقابل به شما امکان می دهد پول خود را با سایر سرمایه گذاران جمع کنید تا تنوع فوری را بدست آورید ، که از سرمایه گذاری های شما محافظت می کند و با سرمایه گذاری در این صندوق ها ، مدیریت صندوق را برای ایجاد ثروت به متخصصان می دهید. متنوع سازی پول شما را در بین صدها شرکت به جای تعداد معدودی انتخاب می کند. با سهام فردی ، پول شما به اندازه محافظت نمی شود زیرا فقط در آن شرکت یا چند شرکت قرار دارد. در اصل ، تمام تخم مرغ های شما در آن سبد قرار دارند و به عنوان یک سرمایه گذار سهام ، شما باید دائماً تحقیقات خود را انجام دهید تا یک نمونه کارها را بسازید که بتواند پول شما را به همراه داشته باشد. کارشناسان موافق هستند که وجوه متقابل یک وسیله نقلیه ثروت بزرگ است.

براساس نظرسنجی شواب ، 15 ٪ از سرمایه گذاران فعلی در سال 2020 شروع به کار کردند - که به میلیون ها نفر ترجمه شده است که اخیراً سفر مالی خود را آغاز می کنند. هنگام شروع سفر ، از صعود و نزول ها وزن خود را وزن کنید و بفهمید که پول شما به کجا می رود. مونیکا ژالیف ، مدیر با مدیریت ثروت ، می گوید: "درک آنچه می خواهید انجام دهید مهم است."

بیایید در مورد اختلافات و اینکه چرا باید پول خود را به جای سهام قرار دهید ، در صندوق های متقابل قرار دهید.

تفاوت بین سهام و صندوق های متقابل چیست؟

دن راجو ، مدیرعامل Tradier ، یک پلت فرم FinTech که تجارت سهام و گزینه ها را ارائه می دهد ، توضیح می دهد: "سهام نشان دهنده مالکیت کسری در یک عملیات است.""یک صندوق متقابل برای سرمایه گذاری در برخی از سهام و اوراق قرضه ، از بسیاری از سرمایه گذاران پول می گیرد."

وقتی فقط در سهام سرمایه گذاری می کنید ، مطمئناً می توانید درآمد کسب کنید اما این کار سخت تر است. شما باید همان بازده هایی را که با یک صندوق متقابل دریافت می کنید ، امتحان کنید و تکرار کنید ، اما برای انجام این کار به سرمایه بسیار بیشتری نیاز دارید. صندوق های متقابل به سرمایه گذاران امکان سرمایه گذاری در انتخاب متنوعی از شرکت ها را ارائه می دهند. کارشناسان موافق هستند که پس از ساختن یک نمونه کارها محکم و متنوع با استفاده از وسایل نقلیه سرمایه گذاری مانند صندوق های متقابل ، می توانید مقداری پول را برای سرمایه گذاری در سهام تنظیم کنید ، اما بیش از 5 ٪ از سبد سرمایه گذاری شما نباید به آنها مراجعه کند. فقط به یاد داشته باشید که وقتی شرکت پول خود را از دست می دهد ، بنابراین شما به این دلیل که ارزش سهام شما کاهش می یابد ، کاهش می یابد. به همین دلیل محافظت از خود با تنوع بخش مهمی از سرمایه گذاری است.

هنگامی که سرمایه گذاری در صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنید ، مدیران صندوق دارید که تصمیم می گیرند در صندوق تصمیم بگیرند ، مانند زمان خرید و فروش ، Jalife می افزاید. از آنجا که سرمایه گذاران زیادی وجود دارند که پول خود را جمع می کنند ، این صندوق قادر به خرید در مقیاس بزرگتر از یک سرمایه گذار فردی است. وجوه متقابل از پول شما در رکود بازار محافظت می کند و فوراً از سرمایه گذاری های شما محافظت می کند.

در اینجا شایع ترین تفاوت بین صندوق های متقابل و سهام وجود دارد:

جوانب مثبت و منفی وجوه متقابل

بزرگترین طرفدار سرمایه گذاری در صندوق های متقابل این است که شما در صورت تصادف بازار ، تنوع فوری را که شما را از ریسک محافظت می کند ، دریافت می کنید. حتی اگر بازار کلی کاهش یابد ، بعید است که هر شرکتی در یک صندوق متقابل به یکباره کاهش یابد تا پول شما محافظت شود.

و حتی اگر صندوق های متقابل نسبت هزینه سالانه یا هزینه را بپردازند ، معمولاً درصد بسیار کمی از سرمایه گذاری های کلی شما است. این هزینه ها به سمت مدیریت صندوق می رود.

ژالیف می گوید: "اگر شما خیلی آشنا نیستید یا وقت و تمایل ندارید که در مورد سهام خود که می خواهید خریداری کنید فکر کنید ، یک صندوق متقابل ممکن است مسیر بهتری باشد."

نوک طرفدار

یک صندوق متقابل کم هزینه که یک شاخص گسترده را ردیابی می کند ، یک سرمایه گذاری قابل اعتماد برای اکثر سرمایه گذاران است. حتما قبل از سرمایه گذاری ، آنچه در صندوق است را بفهمید و از هزینه های بالا جلوگیری کنید.

نکته مهم این است که اگر صندوق متقابل به طور فعال مدیریت شود ، می تواند هزینه های بالایی در رابطه با آن صندوق وجود داشته باشد. به همین دلیل ، کارشناسان صندوق را توصیه می کنند که منفعلانه شاخصی را دنبال می کند که به دنبال مطابقت با عملکرد بازار کلی است و به طور معمول هزینه های کم دارد.

جوانب مثبت و منفی سهام فردی

بزرگترین نقطه فروش و طرفدار خرید سهام انفرادی ، پتانسیل سودهای بزرگ فراتر از عملکرد متوسط بازار است. این همچنین بزرگترین کنفرانس است زیرا اگر شرکت عملکرد ضعیفی داشته باشد ، می تواند ضررهای بزرگی نیز داشته باشد.

به همین دلیل ، شما می خواهید وقت خود را صرف تحقیق در مورد تاریخچه مالی شرکت و پیش بینی های آینده کنید تا تصمیم تحصیل کرده در مورد خرید سهام سهام تصمیم بگیرید. حتی اگر این کار را انجام دهید ، داشتن بیش از حد از نمونه کارها در تعداد معدودی از شرکت ها تنوع زیادی را ارائه نمی دهند ، به ویژه اگر شرکت ها در یک بخش مانند انرژی ، مواد یا املاک و مستغلات باشند.

Jalife توصیه می کند که شما مسئول ایجاد تنوع خود هستید.

آیا وجوه متقابل بهتر از سهام فردی است؟

اگر وقت دارید و می خواهید درگیر شوید ، سهام فردی به طور بالقوه می تواند با هزینه های کلی پایین کنترل بیشتری به شما بدهد ، اما این خطر وجود دارد. شما باید اصول کلی تنوع و خطر را که در هنگام سرمایه گذاری در سهام با آن روبرو هستید ، درک کنید. اگر وقت و علاقه ندارید ، یک صندوق متقابل رویکرد بهتری برای تنوع با تیمی از متخصصان مدیریت آن است.

راجو می افزاید: حتی اگر هزاران سهام انفرادی در بازار وجود داشته باشد ، گزینه های بسیاری نیز برای صندوق های متقابل در دسترس است. بنابراین ، در حالی که برخی از تحقیقات برای یافتن صندوق متقابل مناسب برای اهداف سرمایه گذاری و جدول زمانی شما لازم است ، معمولاً بر خلاف انتخاب سهام های فردی ، که نیاز به تحقیقات مداوم دارد ، تنظیم و پارتر است.

صندوق های متقابل در مقابل ETFS در مقابل سهام

وجوه متقابل و ETF ها مانند پسر عموهایی هستند که مشترکات زیادی دارند. راجو توضیح می دهد: "وجوه متقابل فقط قیمت های پایان روز دارند."

شما همچنین می توانید در طول روز سهام را در زمان واقعی خریداری و بفروشید ، اما یک سهام نشان دهنده مالکیت کسری در یک شرکت واحد است ، در حالی که یک صندوق متقابل یا ETF مالکیت کسری را به صدها یا حتی هزاران شرکت با یک معامله می دهد.

شما می توانید از سهام مجرد به عنوان بلوک های ساختمان و صندوق های متقابل یا ETF به عنوان یک استخر بزرگ پر از آن بلوک ها فکر کنید. ETF ها یک پل خوب بین صندوق های متقابل و سهام هستند زیرا تنوع یک صندوق متقابل با نقدینگی سهام دارند.

سهام هیچ هزینه ای در حال انجام ندارد. شما فقط هنگام خرید ، فروش یا دریافت سود سهام ، هزینه یا مالیات پرداخت خواهید کرد. وجوه متقابل و ETF ها در قالب نسبت هزینه هایی که برای مدیریت صندوق می پردازند ، هزینه های مداوم دارند. سهام این هزینه را ندارد زیرا خودتان آنها را مدیریت می کنید.< SPAN> شما همچنین می توانید در طول روز سهام را در زمان واقعی خریداری و بفروشید ، اما یک سهام نشان دهنده مالکیت کسری در یک شرکت واحد است ، در حالی که یک صندوق متقابل یا ETF مالکیت کسری را به صدها یا حتی هزاران شرکت با یک معامله می دهد.