وجوه مبادله ای برای برگه های تقلب Dummies

سؤال از یک متخصص مالی در مورد کار ETF در نمونه کارها خود

اگر مایل به صرف وقت خواندن منابع با کیفیت در مورد صندوق های مبادله ای و ساخت و ساز نمونه کارها هستید ، می توانید یک نمونه کارها را برای خودتان ایجاد کنید که ریسک و بازده بالقوه را متعادل می کند و هدف خود را برای اهداف سرمایه گذاری شما انجام می دهد.

با این حال ، بسیاری از مردم می دانند که قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، حداقل می خواهند از یک طرفدار مالی راهنمایی کنند. اگر این شما را توصیف می کند ، به دنبال یک برنامه ریز مالی فقط هزینه باشید (کسی که در سرمایه گذاری شما کمیسیون کسب نمی کند). در اینجا چند سؤال وجود دارد که باید هنگام ملاقات با آن شخص بپرسید:

• با توجه به اقتصاد شخصی من ، چقدر باید با پول خود ریسک کنم؟به طور خاص ، چه درصد از نمونه کارها من باید در ETF های موجودی باشد و در ETF های اوراق قرضه چه درصد؟
• با توجه به اندازه نمونه کارها من ، چند ETF های فردی را پیشنهاد می کنید؟
• کدام خانه کارگزاری را برای مسکن نمونه کارها ETF من توصیه می کنید؟
• نرخ بازده تاریخی در سبد ETF که شما پیشنهاد می کنید چیست و چقدر می تواند بی ثبات باشد؟
• با توجه به سن من ، براکت مالیاتی و اشتغال من ، چه نوع حساب - IRA ، Roth IRA یا حساب کارگزاری مشمول مالیات - آیا شما برای ETF های من پیشنهاد می کنید؟
• چه انتخابی از ETF ها را برای یک نمونه کارها بهینه متنوع توصیه می کنید؟
• آیا من سرمایه گذاری های فعلی خود را حفظ می کنم یا آنها را می فروشم؟اگر آنها را نگه دارم ، چگونه می خواهید ETF هایی را انتخاب کنید که به بهترین وجه آن سرمایه گذاری ها را تکمیل کند؟
• آیا می توانید به من کمک کنید تا سرمایه گذاری های خود را در برنامه 401 (k) خود برای تکمیل نمونه کارها جدید ETF خود انجام دهم؟

انتخاب بهترین ETF ها

با حدود 1300 بودجه مبادله ای در دسترس ، از کجا شروع به خرید می کنید؟پاسخ به هدف شما بستگی دارد. اگر به دنبال دور کردن یک سبد موجود از سهام یا صندوق های متقابل هستید ، ETF های شما باید سرمایه گذاری های موجود شما را تکمیل کنند. هدف شما همیشه داشتن یک مجموعه سرمایه گذاری متنوع است.

اگر شروع به ساختن یک نمونه کارها کرده اید ، می خواهید مطمئن شوید که سهام و اوراق قرضه را درج کرده و در آن دو کلاس دارایی گسترده متنوع شوید.

در دنیای سهام ، اوراق قرضه و کالاهایی که نمی توانند از ETF ها راضی نباشند ، چیز زیادی وجود ندارد. دستورالعمل های زیر را در هنگام انتخاب انتخاب کنید:

• منابع خود را به طور مناسب مخلوط کرده و مطابقت دهید. شما نه تنها یک نمونه کارها متنوع را می خواهید ، بلکه شامل کلاسهای مختلف دارایی است که تمایل دارند در زمان های مختلف از ارزش بالا و پایین بروند. هیچ نکته ای برای نگه داشتن چهار ETF مختلف وجود ندارد که همه در سهام بزرگ سرمایه گذاری کنند. یک ETF بزرگ و یک کلاه کوچک ، یک سهام ایالات متحده ETF و یک سهام بین المللی ETF را در اختیار داشته باشید.
• به کمترین هزینه بروید. مانند هر وسیله نقلیه سرمایه گذاری دیگر ، مراقب باشید بیشتر از آنچه لازم دارید پرداخت نکنید. اگرچه بیشتر ETF ها بسیار اقتصادی هستند ، اما برخی از آنها اقتصادی تر از سایرین هستند. شما ممکن است همیشه بخواهید ارزان ترین را انتخاب کنید ، اما مطمئناً در این راستا هدف قرار دهید.
• چیزهای کوچک را عرق نکنید. دو ETF که شاخص های مشابه را ردیابی می کنند (مانند سهام با ارزش بزرگ) به نظر نمی رسد که متفاوت از یکدیگر باشند. مدتی را صرف تحقیق در مورد گزینه های خود کنید ، اما از انتخاب خود ناراحت نشوید. بسیار مهمتر - شاید ارزش کمی عذاب - انتخاب ETF هایی است که شاخص های متفاوت را ردیابی می کنند تا تخم های شما در سبد های مختلف باشند.
• منفعل بروتعداد انگشت شماری از ETF ها قول "مدیریت فعال" را می دهند. بدانید که مدیریت فعال دارای سابقه ای بسیار لکه دار است. بخش عمده ، اگر نه همه ، نمونه کارها ETF شما باید در ETF های منفعلانه مدیریت شود (ایندکس شده).
• به دنبال وسعتمنابع ETF را بررسی کنید. به عنوان یک قاعده ، هیچ کس امنیتی (مانند مثلاً مایکروسافت یا سهام الکتریکی) نباید بیش از 10 درصد از کل دارایی های ETF را نشان دهد.

چگونه ETF ها با صندوق های متقابل متفاوت هستند

در نگاه اول ، یک صندوق مبادله ای مبادله (ETF) ممکن است بسیار شبیه به یک صندوق متقابل به نظر برسد. از این گذشته ، مانند ETF ، صندوق های متقابل نیز سبد سهام یا اوراق قرضه را نشان می دهند. با این حال ، این دو مطمئناً دوقلو نیستند. شاید حتی خواهر و برادر هم نباشد. پسر عموها بیشتر شبیه آن هستند. در اینجا برخی از تفاوت های معنی داری بین ETF و صندوق های متقابل وجود دارد:

ETF ها دقیقاً مانند سهام (از طریق یک خانه کارگزاری ، از طریق تلفن یا آنلاین) خریداری و فروخته می شوند و قیمت آنها می تواند از دوم به دوم تغییر کند. سفارشات صندوق های متقابل را می توان در طول روز انجام داد ، اما تجارت واقعی تا بعد از بسته شدن بازارها اتفاق نمی افتد.

ETF ها تمایل دارند شاخص ها را نشان دهند - کل بازارها یا بخش های بازار - و مدیران ETF تمایل دارند تجارت بسیار کمی از اوراق بهادار در ETF انجام دهند.(ETF ها به طور منفعلانه مدیریت می شوند.)

اگرچه آنها به شما نیاز دارند که هزینه های معاملاتی کوچک را بپردازید ، ETF ها معمولاً هزینه های کمتری از یک صندوق متقابل برای شما دارند زیرا هزینه های مدیریتی در حال انجام به طور معمول بسیار کمتر است ، و هرگز بار وجود ندارد (هزینه ورودی یا خروج ، گاهی اوقات گزافی)همانطور که با برخی از وجوه متقابل وجود دارد.

از آنجا که از گردش مالی پایین نمونه کارها و همچنین نحوه ساخت آنها ، سود سرمایه گذاری در ETF ها معمولاً بیشتر از دستاوردهای صندوق های متقابل ، به صورت زنجبیل بیشتر می شود.

در جدول زیر نگاهی گذرا به برخی از راه هایی که سرمایه گذاری در ETF ها با سرمایه گذاری در صندوق های متقابل متفاوت است.

در مورد این مقاله

این مقاله از کتاب است:

درباره نویسنده کتاب:

راسل وایلد ، MBA ، متخصص سرمایه گذاری در شاخص ، یک برنامه ریز مالی و مشاور سرمایه گذاری و مدیر سرمایه گذاری و اصلی ترین اوراق بهادار جهانی است. او نویسنده یا همکار نزدیک به دو ده کتاب غیر داستانی است.