سرمایه گذاران خرده فروشی برای ماندن در اینجا هستند

توسط آکاش شاه ، معاون ارشد رئیس جمهور و مدیر ارشد رشد ، BNY ملون ؛لورا آستورینو ، مدیر عامل ، بازارهای سرمایه ، Accenture ؛و متیو بلیک ، رئیس سیستم های مالی و پولی ، مجمع جهانی اقتصاد

سرمایه گذاری در بازارهای سرمایه می تواند به افراد کمک کند تا ثروت خود را در دراز مدت رشد دهند - به طور معمول بیش از آنکه پس انداز به تنهایی انجام دهد. و در نتیجه ، بسیاری از افراد همین کار را انجام می دهند. این طبقه از سرمایه گذاران فردی یا خرده فروشی کنترل سرنوشت مالی خود را ، چه با انتخاب و چه ضرورت ، کنترل می کند.

آیا شما یک شرکت هوش مصنوعی قابل توضیح هستید که باید درباره آن بدانیم؟

بیشتر بدانید [پیوند به صفحه برنامه شتاب دهنده]

آیا علاقه مند به کسب اطلاعات بیشتر در مورد فن آوری های نوظهور برای صنعت خدمات مالی هستید؟

ثبت نام برای به روزرسانی سه ماهه

در میان نوسانات فعلی بازار و علی رغم فروش سهام سهام ، افزایش تورم و رکود اقتصادی ، سرمایه گذاران خرده فروشی همچنان انعطاف پذیر هستند. در حقیقت ، یک بررسی در ژوئیه سال 2022 توسط Etoro نشان داد که دو سوم سرمایه گذاران آمریکایی سرمایه گذاری های خود را در طول فروش سهام آشفته سهام ثابت نگه داشته اند. به نظر می رسد این گروه از سرمایه گذاران برای ماندن در اینجا هستند و آنها به برنامه ریزی مالی بلند مدت توجه می کنند.

در طی شش ماه گذشته ، مجمع جهانی اقتصاد این روند را در دست گرفته و به Tailwinds منجر به رشد جهانی سرمایه گذاران خرده فروشی در ابتکار عمل در آینده بازارهای سرمایه می شود.

در اینجا ما برخی از تحقیقات خود را برجسته می کنیم که در آن استدلال می کنیم برای تغییراتی که بهتر است به سرمایه گذاران خرده فروشی و صنعت وسیع تر خدمت کند.

اتاق برای بهبود

با وجود رشد اخیر در سرمایه گذاری خرده فروشی ، بخش قابل توجهی از جمعیت جهانی هنوز در بازارهای سرمایه سرمایه گذاری نمی کند. تحقیقات ما نشان داد که بسیاری از افراد به دلیل ترس از دست دادن پول و به دلیل آگاهی شدید از شکاف دانش ، شرکت نمی کنند (یعنی هیچ فرصتی برای یادگیری در مورد سرمایه گذاری).

حتی سرمایه گذاران خرده فروشی موجود نیز به اشتراک می گذارند که عدم فرصت برای یادگیری ، عقب نگه داشتن آنها است. براساس بررسی BNY Mellon و انجمن جهانی اقتصاد سرمایه گذاری جهانی ، به عنوان بخشی از ابتکار آینده بازارهای سرمایه ، سه چهارم سرمایه گذاران خرده فروشی فعلی در صورت داشتن فرصت های بیشتری برای یادگیری در مورد سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری بیشتری می کنند. برای کسانی که در حال حاضر سرمایه گذاری نمی کنند ، 70 ٪ گفتند که سرمایه گذاری در آموزش و پرورش باعث می شود که آنها این کار را بیشتر انجام دهند.

BNY Mellon و انجمن جهانی اقتصاد 2022 بررسی سرمایه گذاری خرده فروشی

سرمایه گذاران خرده فروشی فعلی اگر سرمایه گذاری بیشتری می کنند.

آنها فرصت های بیشتری برای یادگیری در مورد سرمایه گذاری داشتند

آنها اعتماد بیشتری به بستر سرمایه گذاری خود داشتند

یک مشاور مالی آن را توصیه کرد

آنها اعتماد بیشتری به سیستم مالی داشتند

آنها می توانند تمام سرمایه گذاری های خود را بر روی یک بستر واحد تجارت کنند

آنها وقت آزاد بیشتری داشتند

یک دوست یا یکی از اعضای خانواده آن را توصیه کرده است

آنها به مشاوره خودکار یا مشاور روبو دسترسی داشتند

٪ از سرمایه گذاران خرده فروشی فعلی که پاسخ داده اند "کاملاً موافقم" یا "تا حدودی موافقم"

ما همچنین دریافتیم که شکاف های اساسی در آگاهی از محصول و مشاوره شخصی برای همه سرمایه گذاران خرده فروشی ، به ویژه مواردی که در انتهای پایین طیف ثروت وجود دارد ، وجود دارد.

دسترسی ، آموزش و اعتماد

تحقیقات ما همچنین نشان می دهد که دسترسی ، آموزش و اعتماد برای این امکان وجود دارد که بازیکنان مختلف در اکوسیستم بازارهای سرمایه بتوانند با هم همکاری کنند تا بتوانند ثروت را به دست آورند. این سه اهرم به هم پیوسته است و پویایی بین آنها به روش های منحصر به فرد در جغرافیایی ها بازی می کند.

با پرداختن به این سه حوزه ، ما می توانیم سرمایه گذاران را به دسترسی ، یادگیری و اعتماد به خدمات مالی توانمند کنیم. تمرکز مشترک در زمینه فعال کردن سرمایه گذار توانمند ، به ایجاد یک اکوسیستم سرمایه گذاری مسئول کمک می کند.

صنعت بازارهای سرمایه چگونه می تواند کمک کند؟

در پیشبرد ابتکار عمل آینده بازارهای سرمایه ، ما بیش از 35 سازمان که در سراسر اکوسیستم بازارهای سرمایه فعالیت می کنند تشکیل دادیم. ما این روندها و چالش ها را مورد بررسی قرار دادیم و در مورد راه حل های احتمالی بحث کردیم. در تصویر سفید ما ، ما تماس های خاصی را برای اقدام برای ذینفعان مختلف ارائه می دهیم. آنها حدود سه موضوع اصلی را متمرکز می کنند:

1) سواد مالی و آموزش سرمایه گذار

آموزش مالی شخصی - از تعیین بودجه گرفته تا یادگیری نحوه تأمین بازنشستگی فرد - برای ساختن ثروت با مسئولیت پذیری یکپارچه است. تلاش های جمعی در بین بازیکنان صنعت باید بر افزایش سواد مالی اساسی مالی ، ارتقاء استراتژی های مسئول سرمایه گذاری و بهبود برنامه ریزی بازنشستگی فعال (در بازارهای غیر بازنشستگی) متمرکز شود. با این حال ، ارائه اطلاعات کافی نیست - محتوا باید برای هدف با تلاش برای ایجاد آن تا حد امکان قابل درک و قابل استفاده باشد.

در حالی که بخش دولتی نقش مهمی در اینجا دارد ، بازیگران بخش خصوصی نیز می توانند تاکتیک های خود را برای رفع نیازهای سرمایه گذاران امروز بهبود بخشند. هر دو مرحله کوتاه مدت و بلند مدت برای دستیابی به این دیدگاه مورد نیاز است.

2) توصیه های شخصی ، نتیجه گرا برای توده ها

همه سرمایه گذاران ، صرف نظر از ثروت ثروت ، باید به ابزارها و راهنمایی های لازم برای شرکت کنندگان موفق در بازارهای سرمایه دسترسی داشته باشند. نظرسنجی BNY Mellon و انجمن جهانی اقتصاد نشان داد که 80 ٪ از سرمایه گذاران فعلی اظهار داشتند که قادر به صحبت با یک مشاور برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ضروری است ، اما تنها 48 ٪ می توانند برای مشاوره به یک مشاور مالی یا مدیر ثروت مراجعه کنند.

این صنعت باید مشاوره شخصی و خدمات مقیاس را برای پاسخگویی به افزایش تقاضای سرمایه گذار خرده فروشی دموکراتیک کند. اگرچه این یک کار بزرگ است و به سرمایه گذاری قابل توجهی نیاز دارد ، شرکت ها باید اکنون سفر را آغاز کنند.

3) همکاری و مشارکت عمومی و خصوصی

این تغییر به همکاری نیاز دارد. احزاب مانند کارگزاری ، مدیران ثروت و صرافی ها به دلیل نزدیکی آنها با سرمایه گذاران خرده فروشی و سرعتی که می توانند تغییر کنند ، بخش مهمی از این تلاش خواهند بود. با این حال ، آنها نمی توانند این مسئله را به تنهایی حل کنند - مشارکت های دولتی و خصوصی نیز ضروری خواهد بود. راه حل هایی مانند تلاش های آموزشی و ابتکارات برای کاهش موانع ورود به سرمایه گذاران خرده فروشی ، نیاز به همکاری با بخش دولتی دارد.

تحقیقات ما نشان داده است که ، به طور کلی ، دموکراتیک سازی بازار یک پدیده مثبت است. اگر صنعت بازارهای سرمایه بتواند زیرساخت ها و حمایت های مناسب را تأمین کند ، به افراد این امکان را می دهد تا تصمیمات مالی و سرمایه گذاری های خود را که ثروت پایدار ایجاد می کند ، بهینه کنند.

بازارهای جهانی سرمایه در یک نقطه تورم قرار دارند. بیش از هر زمان دیگر ، سرمایه گذاران خرده فروشی به اکوسیستم مسئول سرمایه های سرمایه نیاز دارند. صنعت فرصتی برای رفع این نیاز دارد و زمان شروع اکنون است.