نرخ سالانه فرمول بازگشت

اصطلاح "نرخ بازده سالانه" به بازده معادل سالانه که یک سرمایه گذار در دوره برگزاری سرمایه گذاری درآمد کسب می کند ، اشاره دارد. به عبارت دیگر ، نرخ بازده سالانه بازده کلی است که توسط سرمایه گذاری در طی دوره ای ایجاد می شود که سپس به یک دوره 12 ماهه (یا یک ساله) کاهش می یابد. بازده کلی شامل تقدیر سرمایه و سایر سودها یا ضررها در طول دوره سرمایه گذاری است.

دانلود ارزش گذاری شرکت ، بانکداری سرمایه گذاری ، حسابداری ، ماشین حساب CFA و دیگران

250+ دوره آنلاین |40+ پروژه |1000+ ساعت |گواهینامه های قابل تأیید |Access Lifetime 4. 9 (84،655 رتبه بندی)

فرمول نرخ بازده سالانه به عنوان مجموع ارزش سرمایه گذاری اولیه و سود یا ضرر در دوره معین تقسیم شده بر ارزش اولیه آن بیان می شود ، که سپس به متقابل دوره برگزاری در سالها و سپس منهای یک افزایش می یابد. از نظر ریاضی ، به عنوان ،

نرخ سالانه بازده = [(مقدار اولیه + سود یا ضرر) / مقدار اولیه] 1 / دوره نگهدارنده - 1

نمونه ای از نرخ سالانه فرمول بازگشت (با الگوی اکسل)

بیایید مثالی را برای درک نرخ سالانه محاسبه بازده به روشی بهتر درک کنیم.

شما می توانید این نرخ سالانه فرمول بازده اکسل را در اینجا بارگیری کنید - نرخ سالانه فرمول بازگشت الگوی اکسل

مثال شماره 1

بگذارید مثال جان را بگیریم ، که در اول ژانویه 2014 یک صندوق متقابل به ارزش 50 دلار خریداری کرد. صندوق متقابل به ترتیب در سال 2014 و 2016 به ترتیب 4 ٪ و 6 ٪ رشد کرد ، در حالی که در سال 2015 3 ٪ کاهش یافته است. علاوه بر این ، علاوه بر این ،صندوق متقابل سود سهام 5 دلار در هر سهام در سال 2014 و 8 دلار در هر سهام در سال 2016 را ارائه داد. اگر جان آن را در 31 دسامبر 2016 فروخته است ، نرخ بازده بازده صندوق متقابل را در دوره هلدینگ محاسبه کنید.

راه حل:

سود کسب شده در سال 2014 با استفاده از فرمول ارائه شده در زیر محاسبه می شود

کسب کردن₂₀₁₄= ارزش اولیه * رشد₂₀₁₄

ضرر و زیان ناشی از سال 2015 با استفاده از فرمول ارائه شده در زیر محاسبه می شود

ضرر - زیان₂₀₁₅= (مقدار اولیه + سود₂₀₁₄) * رشد₂₀₁₅

سود کسب شده در سال 2016 با استفاده از فرمول ارائه شده در زیر محاسبه می شود

کسب کردن₂₀₁₆= (مقدار اولیه + افزایش₂₀₁₄+ از دست دادن₂₀₁₅) * رشد₂₀₁₆

نرخ بازده سالانه با استفاده از فرمول ارائه شده در زیر محاسبه می شود

نرخ سالانه بازده = [(مقدار اولیه + سود یا ضرر) / مقدار اولیه] 1 / دوره نگهدارنده - 1

• نرخ بازده سالانه = [(50 $ + 2 $ - 1. 56 $ + 3. 03 $ + 13 $) / 50 $] 1/3 - 1
• نرخ بازده سالانه = 9. 95 ٪

بنابراین ، سرمایه گذاری صندوق متقابل جان در طی دوره برگزاری سه ساله نرخ بازده سالانه 9. 95 ٪ را به دست آورد.

مثال شماره 2

بگذارید نمونه ای از یک سرمایه گذار را که یک کوپن خریداری کرده است با پرداخت اوراق قرضه 1000 دلار به قیمت 990 دلار در اول ژانویه 2005 خریداری کند. کوپن اوراق قرضه با نرخ 6 ٪ در سال برای 10 سال آینده تا سررسید آن در تاریخ 31 دسامبر 2014. نرخ بازده سالانه به دست آمده توسط سرمایه گذار از سرمایه گذاری اوراق را محاسبه کنید.

راه حل:

سود (کوپن) با استفاده از فرمول ذکر شده در زیر محاسبه می شود

سود (کوپن) = نرخ کوپن * ارزش PAR * دوره نگه داشتن

• سود (کوپن) = 6 ٪ * 1000 دلار * 10
• سود (کوپن) = 600 دلار

نرخ بازده سالانه با استفاده از فرمول ارائه شده در زیر محاسبه می شود

نرخ سالانه بازده = [(مقدار اولیه + سود یا ضرر) / مقدار اولیه] 1 / دوره نگهدارنده - 1

• نرخ بازده سالانه = [(990 دلار + 600 دلار) / 990 دلار] 1/10 - 1
• نرخ بازده سالانه = 4. 85 ٪

بنابراین ، سرمایه گذار نرخ بازده سالانه 4. 85 ٪ از سرمایه گذاری اوراق بهادار در طی دوره 10 ساله را بدست آورد.

توضیح

فرمول نرخ بازده سالانه با استفاده از مراحل زیر قابل محاسبه است:

مرحله 1: اولا ، ارزش اولیه سرمایه گذاری را که سرمایه گذاری در ابتدای دوره معین است ، مشخص کنید.

مرحله 2: در مرحله بعد ، ارزش هرگونه سود یا ضرر شناخته شده در دوره برگزاری سرمایه گذاری را مشخص کنید.

مرحله 3: در مرحله بعد ، دوره برگزاری سرمایه گذاری را از نظر تعداد سالها مشخص کنید.

مرحله 4: سرانجام ، فرمول برای نرخ بازده سالانه با تقسیم مقدار ارزش سرمایه گذاری اولیه (مرحله 1) و سود یا ضرر دوره ای (مرحله 2) با ارزش اولیه آن ، که پس از آن به صورت متقابل مطرح می شود ، حاصل می شود. از دوره برگزاری (مرحله 3) و سپس منهای یکی مطابق شکل زیر.

نرخ سالانه بازده = [(مقدار اولیه + سود یا ضرر) / مقدار اولیه] 1 / دوره نگهدارنده - 1

ارتباط و استفاده از فرمول بازده سالانه

درک مفهوم نرخ بازده سالانه بسیار مهم است زیرا بازده کلی را به یک دوره قابل مقایسه کاهش می دهد و به طور متوسط سود و ضرر را در دوره برگزاری به دست می آورد. به همین ترتیب ، برای مقایسه عملکرد پایدار دارایی های مختلف در یک افق زمانی طولانی تر مفید است. مدیران صندوق و تحلیلگران نمونه کارها عمدتاً از این فرمول برای مقایسه عینی بازده دارایی های مختلف مانند اوراق قرضه ، ETF ، سهام ، صندوق های متقابل ، کالاها و غیره استفاده می کنند.

نرخ سالانه ماشین حساب فرمول بازده

می توانید از نرخ سالانه حسابگر فرمول بازده زیر استفاده کنید

مقالات توصیه شده

این راهنمایی برای نرخ سالانه فرمول بازگشت است. در اینجا ما در مورد چگونگی محاسبه نرخ سالانه بازده به همراه مثالهای عملی بحث می کنیم. ما همچنین یک ماشین حساب سالانه بازده را با یک الگوی اکسل قابل بارگیری ارائه می دهیم. همچنین ممکن است برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله های زیر نگاه کنید -

دوره بانکی سرمایه گذاری (123 دوره ، 25+ پروژه) 123 دوره آنلاین |25 پروژه دستی |600+ ساعت |گواهی قابل تأیید تکمیل 4. 9 < Pan> شما می توانید از نرخ سالانه زیر ماشین حساب بازده استفاده کنید