امور مالی پایدار چیست و چرا مهم است؟

ایجاد آینده ای پایدارتر نیاز به رویکرد همه دست از طرف اکثر صنایع دارد-رئیس جمهور در بین آنها. وارد کنید: امور مالی پایدار.

بخش مالی قدرت عظیمی در بودجه و آگاهی از مسائل مربوط به پایداری دارد ، خواه با اجازه تحقیق و توسعه منابع انرژی جایگزین یا حمایت از مشاغل پیروی از شیوه های کار عادلانه و پایدار.

امور مالی پایدار به عنوان تصمیمات سرمایه گذاری تعریف می شود که عوامل زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) یک فعالیت اقتصادی یا پروژه را در نظر می گیرد.

عوامل محیطی شامل کاهش بحران آب و هوا یا استفاده از منابع پایدار است. عوامل اجتماعی شامل حقوق انسانی و حیوانات و همچنین حمایت از مصرف کننده و شیوه های استخدام متنوع است. عوامل حاکمیتی به مدیریت ، روابط کارمندان و شیوه های جبران خسارت سازمانهای دولتی و خصوصی اشاره دارند.

مشاغل مالی پایدار در حال افزایش است

سرمایه گذاری در مشاغل و پروژه هایی با شیوه های پایدار ESG در حال حاضر در حال افزایش است ، همانطور که تقاضا برای متخصصان دارایی با تخصص در این طاقچه و در عین حال به سرعت در حال رشد است. بلومبرگ اخیراً در مورد این روند گزارش داد و اظهار داشت که این یکی از زمینه های تقاضا آسیا است.

آرتور لئونگ ، مشاور ارائه خدمات مالی در شرکت مشورتی رهبری Egon Zehnder ، گفت: "مشتریان می فهمند که استعدادهای استعدادها بسیار نازک است ، به ویژه در یافتن نامزدها با رکورد اثبات شده و تجربه ESG مربوطه در هر دو بخش خصوصی و دولتی."هنگ کنگ ، به نقل از بلومبرگ گرین."آنها نادر استعدادها را درک می کنند و بیشتر آنها مایل به پرداخت هزینه ها هستند."

دانشکده پسوند هاروارد یک برنامه کارشناسی ارشد در زمینه پایداری و همچنین شش گواهینامه فارغ التحصیل در این زمینه را ارائه می دهد. این برنامه ها با هدف آماده سازی نیروی کار آینده برای آینده ای پایدار تر است زیرا تغییرات آب و هوا به طور فزاینده ای تهدیداتی را برای بهداشت عمومی ایجاد می کند.

گزارش اخیر هیئت مدیره بین دولتی سازمان ملل متحد در مورد تغییرات آب و هوایی ، پرونده فوری را برای ادغام ESG ، از جمله سایر عوامل ، در تصمیمات سرمایه گذاری برای تأثیر سریع و عملی بر محیط زیست قرار می دهد.

ما از سه نفر از مربیان ما پرسیدیم که چرا متخصصان دارایی مهم هستند که در ESG و امور مالی پایدار تخصص ایجاد کنند. این چیزی است که آنها باید بگویند.

کوین هاگن ، معاون رئیس جمهور محیط زیست ، اجتماعی و مدیریت (ESG) در کوه آهن

تفکر تجاری پایدار یک نیروی مخرب در تجارت است. در یک زمان ، ممکن است مردمی آن را به عنوان بازاریابی یا داستان پردازی فکر کرده باشند. امروز ، رهبران این فضا نشان می دهند که تفکر متفاوت در مورد عملکرد زیست محیطی و اجتماعی می تواند باعث تغییر و تحولاتی شود که در حالی که قدرت شرکت را برای ارائه نتایج بهتر برای مردم و سیاره به دست می آورد ، ارزش کسب و کار بیشتری را به همراه می آورد.

اگر یادگیری مهارت ها و شایستگی های جدید تجاری پایدار باعث موفقیت بیشتر شرکت ها شود ، به عنوان متخصصان مشاغل نیز برای ما صادق است. شاید در هیچ کجای این واقعیت بیشتر از دنیای حسابداری و مالی نباشد.

به عنوان مثال ، کارکردهای حسابداری باید برای جمع آوری ، مدیریت ، تجزیه و تحلیل و گزارش یک ژانر کاملاً جدید از معیارهای تجاری ، مانند انتشار گازهای گلخانه ای ، نتایج شکاف پرداخت جنسیت و شاخص های اخلاق و ضد فساد ، مهارت هایی را اضافه کنند.

توابع مالی باید خطرات قرارداد انرژی تجدید پذیر را الگوبرداری کند یا تجزیه و تحلیل ترازنامه را در مقابل پیامدهای سود و از دست دادن سرمایه گذاری در همه چیز از تبدیل وسیله نقلیه الکتریکی گرفته تا بهره وری انرژی گرفته تا آموزش ورود به کارمندان انجام دهد. تیم های خزانه داری باید اوراق قرضه سبز و چگونگی ارزیابی ریسک آب و هوا را بر تسهیلات اعتباری یا ملاحظات بیمه درک کنند.

به طور خلاصه ، ESG تفکر به سرعت در حال تغییر شغل متخصصان مالی در سراسر هیئت مدیره است. در حالی که این اختلال می تواند برخی از افراد را پشت سر بگذارد ، افرادی که این فضای جدید را یاد می گیرند (یا کمک می کنند) به شرکت خود کمک می کنند تا ارزش بیشتری را ایجاد کنند ، شغل خود را تسریع کنند و فرصتی برای استفاده از شغل روزانه خود برای ایجاد تفاوت بزرگ ایجاد کنند. جهان.

دکتر کارلوس وارگاس ، مدرس امور مالی و سرمایه گذاری پایدار ؛و اقتصاد محیط زیست

امور مالی پایدار به عنوان پاسخی به دنیایی ظاهر شده است که سرانجام به دنبال ایجاد شکاف های اجتماعی ، نژادی و جنسیتی است. ما در حال حاضر در حال انقلاب سبز هستیم که از آن می توانیم هر روز یاد بگیریم. نقاط عطف جدید غالباً اضافه می شوند که ما را به سمت درک بهتر از پایداری سوق می دهد.

PricewaterhouseCoopers ، یکی از چهار شرکت بزرگ حسابداری در جهان ، قصد خود را برای درج بیش از 100000 کارمند جدید برای کمک به مسائل ESG در یک استراتژی که آنها "معادله جدید" نامیدند ، اعلام کرد.

مدرک تحصیلات تکمیلی و گواهینامه ها را در پایداری پیدا کنید

علاوه بر این ، غول سرمایه گذاری BlackRock پیشنهاد می کند تا سال 2050 به ادعای خود از "خالص صفر" برسد ، که این امر حاکی از کاهش شدید انتشار گازهای گلخانه ای است. اینکه یک مدیر پیشرو در زمینه سرمایه گذاری جهانی چنین هدف جاه طلبانه ای را دنبال می کند ، قابل توجه است. جهان باید برای یک ثانیه مکث کند ، نفس عمیقی بکشد و با توجه به بیش از 9 تریلیون دلار دارایی که BlackRock مدیریت می کند ، در مورد چگونگی تهیه گزینه ها فکر کنید. این ممکن است فقط آغاز فرصت بی سابقه برای امور مالی پایدار باشد. حتی ممکن است این فشار باشد که اقتصادهای جهانی باید واقعاً با توافق نامه پاریس هماهنگ باشند.

گراهام سینکلر ، معمار ESG

آینده مالی سرمایه داری ذینفعان است. شرکت ها دیگر نمی توانند با اولویت بندی سهامداران به عنوان مخاطب غالب فعالیت کنند. اکنون ، کارمندان ، جوامع ، مشتریان ، تنظیم کننده ها و خود سیاره همه نیاز به شنیدن "صدای" خود دارند. این بدان معناست که تصمیم گیری باید در ادغام همه عوامل-از جمله عوامل زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی (ESG)-هنگامی که انتخاب می کند در مورد محل تخصیص سرمایه انتخاب کند ، مسلط باشد.

مالی پایدار حداقل به دو دلیل مهم است:

اول ، تمرین خوب به جایی که همیشه باید در آن تغییر کرده است: ارزش گذاری همه اشکال سرمایه. هر مشاغل در سیاره زمین به طور مستقیم یا غیرمستقیم به تنوع زیستی و اکوسیستم های طبیعی متکی است. اما اندازه جمعیت پستانداران ، پرندگان ، ماهی ، دوزیستان و خزندگان از سال 1970 شاهد افت متوسط 68 درصد بودند.

از نظر تاریخی ، رفتار تجاری معمولی متمرکز بر مشاغل انتفاعی است که به دنبال کسب هرچه بیشتر سود ممکن است در حالی که فشار زیادی از هزینه ها را بر روی جامعه و بر روی طبیعت قرار می دهند. به عنوان مثال ، تنها 9 درصد از پلاستیک های ساخته شده بازیافت می شوند. واقعیت این است که تمام زندگی و معیشت در یک سیاره ساخته شده است ، با تکیه بر انسان برای ساختن/انجام/خرید/فروش موارد و قوانین قانون برای محافظت از روابط قراردادی همه شرکت کنندگان در بازار. SEC به زودی استانداردهای گزارش ESG را افزایش می دهد. ابتکار عمل آب و هوا 100 575 سرمایه گذار مدیریت 54 تریلیون دلار را در خود جای داده است. این سرمایه گذاران خواستار 167 شرکت پرتفوی خود هستند که 80 ٪ از آلودگی جهانی آب و هوا را تشکیل می دهند تا "اقدام لازم" را انجام دهند.

دوم ، سرمایه گذاران خواستار شفافیت و پاسخگویی بیشتر از طرف شرکت ها هستند ، نه کمتر. دارایی های مارک ESG خود توصیف شده در مسیر رسیدن به 53 تریلیون دلار تا سال 2025 است که بخشی از آن با تقاضا از افزایش تأثیر زنان و سرمایه گذاران هزاره هدایت می شود.

گزاره ارزش مشتری در حال تغییر است. افزایش شرکتهای سرمایه گذاری تریلیون دلاری با رشد استراتژی های سرمایه گذاری منفعل که نمی توانند از سهام خارج شوند ، این سرمایه گذاران حرفه ای را نیز به سمت مأموریت بهتر سوق داده است. آنها اکنون به دنبال مدیریت و درگیر با شرکت ها برای بهبود عملکرد هستند.

Blackrock ، Vanguard ، Fidelity و Advisors Global Street Street 20 درصد از اوراق بهادار جهانی در لیست عمومی ، 20 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت در پایان سال 2020 را مدیریت می کنند. نارضایتی این سرمایه گذاران در رای گیری پارادایم در برابر کارگردانان بسیج Exxon قابل توجه بوددر 26 مه 2021.

سؤال اساسی پرسیده شده توسط سرمایه گذاران این است: چرا امروز باید دارایی های محدود خود را برای حمایت از رشد کسب و کار شما فردا مستقر کنم؟بدون ESG ، جواب این است ، شما نباید.

منبع: G. Sinclair 2021 ، اقتباس از موسسه CFA ، ژوئیه 2021.