صندوق متقابل چیست؟معنی ، همه چیز در مورد وجوه متقابل

به طور سنتی ، هندی ها برای سرمایه گذاری خود به املاک و مستغلات ، طلا و سپرده های ثابت بانکی اعتماد کرده اند. با این حال ، در دو دهه گذشته ، صندوق های متقابل به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری جایگزین و احتمالاً برتر ظاهر شده اند زیرا صندوق های متقابل فرصتی برای کسب بازده بالاتر در مقایسه با این سرمایه گذاری های سنتی ارائه می دهند. علاوه بر این ، صندوق های متقابل دسترسی آسان ، نقدینگی (مشابه سپرده های بانکی) ، خروج مستقیم تر (بر خلاف سرمایه گذاری در املاک و مستغلات) را ارائه می دهند و ریسک مدیریت سرمایه گذاری را از سرمایه گذار فردی حذف می کنند زیرا مدیران صندوق های حرفه ای آنها را مدیریت می کنند. بیایید معنای صندوق های متقابل را با جزئیات درک کنیم.

1. وجوه متقابل چیست؟

صندوق متقابل یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری است که بودجه سرمایه گذاران را جمع می کند و در سهام ، اوراق بهادار ، اوراق بهادار دولتی ، طلا و دارایی های دیگر سرمایه گذاری می کند. شرکت هایی که واجد شرایط راه اندازی صندوق های متقابل ، ایجاد شرکت های مدیریت دارایی (AMC) یا خانه های صندوق هستند که در پول سرمایه گذاران ، صندوق های متقابل بازار ، مدیریت سرمایه گذاری و فعال کردن معاملات سرمایه گذار است.

وجوه متقابل توسط متخصصان مالی سالم شناخته می شود که به عنوان مدیران صندوق شناخته می شوند ، که در تجزیه و تحلیل و مدیریت سرمایه گذاری تخصص دارند. وجوه جمع آوری شده از سرمایه گذاران در صندوق های متقابل توسط مدیران صندوق در دارایی های مالی مختلف مانند سهام ، اوراق قرضه و دارایی های دیگر سرمایه گذاری می شود ، همانطور که توسط هدف سرمایه گذاری صندوق تعریف شده است. از جمله بسیاری از مسئولیت های دیگر ، برخی از مواردی که توسط مدیران صندوق از آنها مراقبت می شود ، از کجا و چه زمانی باید سرمایه گذاری کنید.

برای مدیریت صندوق ، AMC هزینه ای را به سرمایه گذار معروف به نسبت هزینه پرداخت می کند. این یک هزینه ثابت نیست و از یک صندوق متقابل به دیگری متفاوت است. SEBI حداکثر حد نسبت هزینه را که می توان براساس کل دارایی های صندوق شارژ کرد ، تعریف کرده است.

در هند ، تنظیم کننده بازارهای سرمایه SEBI (هیئت اوراق بهادار و مبادله هند) با ایجاد سیستمی که به نفع همه ذینفعان ، از جمله سرمایه گذاران و حامیان مالی صندوق متقابل باشد ، صنعت صندوق های متقابل را تشویق کرده است. مقررات هر از گاهی به تصویب می رسد که عملکرد را بهبود می بخشد و به جذب سرمایه گذاری و ایجاد رشد کمک می کند.

2. صندوق های متقابل چگونه کار می کنند؟

برای درک چگونگی کار وجوه متقابل ، ابتدا مفهوم NAV (ارزش دارایی خالص) را درک کنیم. NAV در هر واحد قیمتی است که سرمایه گذاران می توانند سرمایه گذاری های صندوق متقابل خود را خریداری یا بازخرید کنند. سرمایه گذاران در وجوه متقابل واحدهای متناسب با سرمایه گذاری های خود اختصاص می یابد و این بر اساس NAV محاسبه می شود. به عنوان مثال ، اگر 500 روپیه را در یک صندوق متقابل با NAV 10 روپیه سرمایه گذاری کنید ، (500/10) ، 50 واحد صندوق متقابل دریافت خواهید کرد.

اکنون ، NAV صندوق متقابل هر روز بر اساس عملکرد دارایی ها در صندوق متقابل تغییر می کند. اگر یک صندوق متقابل در یک سهام خاص سرمایه گذاری کند که قیمت آن فردا بالا می رود ، همان بازتاب در NAV است. صندوق متقابل و بالعکس. بنابراین ، در مثال بالا ، اگر NAV صندوق متقابل تا 20 روپیه افزایش یابد ، 50 واحد شما که در اوایل 500 روپیه بوده است ، اکنون 1000 روپیه (500 واحد x Rs 20) خواهد بود. از این رو ، عملکرد صندوق متقابل توسط دارایی های اساسی آن هدایت می شود ، که بازده آن را به سرمایه گذاران تولید می کند.

بنابراین ، اگر واحدهای صندوق متقابل خود را بازخرید کنید ، باید 1000 روپیه را در برابر 500 روپیه که در ابتدا پرداخت کرده اید دریافت کنید. این سود 500 روپیه به عنوان سود سرمایه شناخته می شود. ارزش بازار نمونه کارها صندوق متقابل ثابت نیست اما هر روز متفاوت است. در نتیجه ، NAV همچنین بر اساس ارزیابی سبد صندوق ، روزانه تغییر می کند. از این رو ، این افزایش 500 روپیه بسته به نحوه حرکت NAV و عملکرد دارایی های زیرین می تواند ضرر باشد. از آنجا که سرمایه گذاری صندوق های متقابل مرتبط با بازار است ، بازده تضمین نمی شود و از نظر ماهیت پویا نیز هستند.

بازده صندوق های متقابل (سود سرمایه) مشمول مالیات است که به عنوان مالیات بر سود سرمایه شناخته می شود. هنگامی که تصمیم به بازپرداخت سرمایه گذاری خود دارید ، مالیات بر سود سرمایه تأثیر خواهد گذاشت. مانند مثال بالا ، شما می توانید مالیات 500 روپیه خود را پرداخت کنید. هر چند دو چیز را به خاطر بسپار:

• مالیات بر سود سرمایه فقط در صورتی که سرمایه گذاری را بازخرید کنید و نه اگر سرمایه گذاری کنید ، قابل استفاده است.
• میزان مالیات بر سود سرمایه به انواع صندوق های متقابل و سرمایه گذاری شما بستگی دارد.

وجوه متقابل مشمول مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت (STCG) و مالیات بر سود سرمایه بلند مدت (LTCG) است. دوره مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت و بلند مدت برای وجوه متقابل متفاوت است. آیا می خواهید در مورد چگونگی مالیات صندوق های متقابل بیشتر بدانید؟این جا کلیک کنید تا متوجه شوید.

3. انواع صندوق های متقابل

روش های مختلفی وجود دارد که می توان صندوق های متقابل را طبقه بندی کرد ، به عنوان مثال ، نحوه ساخت آنها ، نوع اوراق بهادار آنها ، استراتژی های سرمایه گذاری آنها و غیره. هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) صندوق های متقابل را بر اساس طبقه بندی کرده استجایی که آنها سرمایه گذاری می کنند ، برخی از آنها سعی کرده ایم در زیر ضبط کنیم. آنچه ما در اینجا با شما ارائه می دهیم ، لیست گسترده ای از وجوه متقابل نیست ، بلکه چند مورد محبوب برای شروع کار شما است.

طبقه بندی بر اساس ساختار:

1. صندوق های باز و صندوق های متقابل هستند که به شما امکان می دهد سرمایه گذاری ها را در هر زمان سرمایه گذاری و بازخرید کنید ، یعنی آنها از نظر ماهیت دائمی هستند. آنها از نظر ماهیت مایع هستند و با یک دوره سرمایه گذاری خاص همراه نیستند.
2. طرح های نزدیک دارای تاریخ بلوغ ثابت هستند. شما فقط می توانید در زمان پیشنهاد صندوق جدید سرمایه گذاری کنید و بازخرید فقط با سررسید قابل انجام است. شما نمی توانید هر زمان که بخواهید واحدهای صندوق متقابل نزدیک را خریداری کنید.

طبقه بندی بر اساس کلاسهای دارایی:

1. Equity Mutual Funds invest at least 65% of their assets in stocks of companies listed on the stock exchange. They are more suitable as long-term investments (>5 سال) زیرا سهام در کوتاه مدت می تواند بی ثبات باشد. آنها این پتانسیل را دارند که بازده بالاتری ارائه دهند اما همچنین با ریسک بالا همراه هستند. در اینجا چند نوع از صندوق های متقابل سهام -
   • صندوق های بزرگ کلاهبرداری حداقل 80 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام شرکت های بزرگ با کلاه سرمایه گذاری می کنند ، یعنی شرکت هایی که در لیست 100 در لیست سهام تهیه شده توسط AMFI بسته به سرمایه بازار قرار دارند.[انجمن صندوق های متقابل هند (AMFI) نهاد صنعت است که به نمایندگی از وجوه متقابل است و وظیفه دارد تا از منافع وجوه متقابل و همچنین Unitholders محافظت و ترویج کند.]
   • صندوق های میانی درپوش حداقل 65 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام شرکت های میانه کلاه سرمایه گذاری می کنند ، یعنی شرکت هایی که بین 101 و 250 بر اساس سرمایه گذاری در بازار خود قرار دارند
   • صندوق های کلاه کوچک حداقل 65 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام شرکت های کوچک کلاه سرمایه گذاری می کنند ، یعنی شرکت هایی که در رتبه 251 و بالاتر بر اساس سرمایه گذاری در بازار خود قرار دارند
   • ELSS (طرح پس انداز مرتبط با سهام) یک صندوق متقابل سهام عدالت صرفه جویی در مالیات است. این حداقل 80 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام سرمایه گذاری می کند. سرمایه گذاری انجام شده تحت ELSS واجد شرایط کسر مالیات در بند 80C ، قانون مالیات بر درآمد ، 1961 تا 1. 5 روپیه در سال است. ELSS همچنین از تاریخ سرمایه گذاری 3 سال با قفل 3 سال همراه است.
   • صندوق های چند سرمایه این وجوه در سهام هر شرکت در کل سرمایه گذاری در بازار ، یعنی کلاه های بزرگ ، میانه کلاه و سهام کوچک سرمایه گذاری می کنند. هیچ محدودیتی برای سرمایه گذاری در سطح سرمایه گذاری در بازار وجود ندارد.
   • صندوق های بین المللی نقشه هایی هستند که از سهام شرکت های ذکر شده در خارج از هند سرمایه گذاری می کنند. هدف از این وجوه ارائه عنصری از تنوع جغرافیایی برای سرمایه گذاران و مقابله با نوسانات بازارهای هند است زیرا بازارهای خارجی لزوماً در همگام سازی با بازارهای هند حرکت نمی کنند.
   • صندوق های فهرست: صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل است که به سادگی یک فهرست را جعل می کند. بنابراین ، هنگامی که شما در صندوق های شاخص سرمایه گذاری می کنید ، مدیران صندوق پول خود را در همان شرکت ها و به همان نسبت شاخصی که ردیابی می کنند ، مستقر می کنند. به عنوان مثال ، یک صندوق ردیابی صندوق شاخص تمام 30 سهام که بخشی از SenseX هستند را خریداری می کند و این کار را به همان نسبت انجام می دهد. هر زمان که سهام از Sensex حذف شود ، صندوق فهرست نیز آن را از نمونه کارها خود حذف می کند ، و اگر برخی از سهام جدید به Sensex اضافه شود ، صندوق نیز تغییرات در نمونه کارها خود را تکرار می کند.
2. صندوق های متقابل بدهی در درجه اول در ابزارهای با درآمد ثابت مانند اوراق بهادار دولتی ، اوراق بهادار شرکت ها و سایر ابزارهای بدهی سرمایه گذاری می کنند. آنها تحت تأثیر نوسانات بورس سهام قرار نمی گیرند و از این رو می توانند بازده پایدارتری را در مقایسه با صندوق های متقابل سهام عدالت ارائه دهند. انواع صندوق های متقابل بدهی بر اساس دوره بلوغ اوراق بهادار که در اختیار دارند متفاوت است. بیایید به چند نوع صندوق های متقابل بدهی نگاه کنیم-
   • صندوق های مایع در اوراق بهادار بدهی و اوراق بهادار دارای رتبه بالاتر که دارای دوره سررسید کمتر از 91 روز هستند ، سرمایه گذاری می کنند. این امر باعث می شود آنها نسبت به بیشتر دسته های دیگر نسبتاً خطرناک تر باشند زیرا بلوغ پایین تر هرگونه نوسانات نرخ بهره را کاهش می دهد (که این خطر ضرر ناشی از تغییر در نرخ بهره است). وجوه مایع یک راه خوب برای پارکینگ صندوق های اضطراری جایگزین حساب های پس انداز بانکی است.
   • صندوق های یک شبه با بلوغ یک روز در اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. این وجوه به دلیل دوره بلوغ کوتاه تر ، دوباره ایمنی با ریسک کم دارند ، خطر نرخ بهره در سمت پایین است. اینها معمولاً توسط شرکتها برای پارک کردن وجوه خود استفاده می شود.
   • صندوق های بازار پول عمدتاً در اوراق بهادار دولتی (معروف به صورتحساب خزانه داری) و ابزارهای مشابه سرمایه گذاری می کنند که با دوره های بلوغ کمتر از یک سال کوتاه مدت هستند. این وجوه برای سرمایه گذاران که به دنبال وجوه پایدار و غیر فرار هستند مناسب است زیرا ریسک بهره کمتر است.
   • صندوق های بانکی و PSU حداقل 80 ٪ از سرمایه گذاری خود را در اوراق بهادار بدهی بانکها ، شرکتهای بخش دولتی ، اوراق شهرداری ، موسسات مالی عمومی و غیره سرمایه گذاری می کنند. آنها می توانند برای سرمایه گذاران که به دنبال تصدی سرمایه گذاری کوتاه مدت و میان مدت هستند ، مناسب تر باشند.
   • صندوق های GLIT حداقل 80 ٪ در اوراق بهادار دولتی را در دوره های بلوغ سرمایه گذاری می کنند. ماهیت سرمایه گذاری آن را برای یک سرمایه گذاری بلند مدت مناسب تر می کند زیرا اوراق بهادار دولتی می تواند در کوتاه مدت بی ثبات باشد.
   • بودجه کوتاه مدت در بدهی و سایر اوراق بهادار بازار پول سرمایه گذاری می کند به گونه ای که میانگین بلوغ نمونه کارها بین 1-3 سال است. آنها برای سرمایه گذاران که به یک بازه زمانی سرمایه گذاری 1-3 سال و اشتهای ریسک متوسط مراجعه می کنند ، مناسب تر هستند.[مدت زمان ماکائولی زمان لازم برای تولید بازده برابر با سرمایه گذاری شما در اوراق قرضه را نشان می دهد]
3. صندوق های متقابل ترکیبی بسته به هدف سرمایه گذاری صندوق ، در هر دو سهام و بدهی در نسبت های مختلف سرمایه گذاری می کنند. بنابراین ، وجوه هیبریدی در معرض قرار گرفتن در معرض متنوع در کلاسهای مختلف دارایی قرار می گیرد. صندوق های ترکیبی بر اساس تخصیص آنها به عدالت و بدهی طبقه بندی می شوند. بگذارید چند دسته را بررسی کنیم-
   • صندوق های هیبریدی تهاجمی نوعی صندوق ترکیبی است که می تواند 65-80 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام و 20-35 ٪ در ابزارهای بدهی سرمایه گذاری کند. در نتیجه تخصیص بیشتر به حقوق صاحبان سهام ، آنها ثابت می کنند که از گروه ترکیبی متعادل خطرناک تر هستند.
   • صندوق های هیبریدی محافظه کار حداقل 75-90 ٪ از نمونه کارها خود را در اوراق بهادار بدهی و 10-25 ٪ باقیمانده در اوراق بهادار سهام سرمایه گذاری می کنند. به دلیل این تخصیص ، آنها ممکن است نسبت به یک صندوق ترکیبی تهاجمی نسبتاً خطرناک تر باشند.
   • صندوق های مزیت متعادل ، همچنین به عنوان صندوق های تخصیص دارایی پویا شناخته می شوند ، سرمایه گذاری های خود را در سهام عدالت و بدهی در طبیعت حفظ می کنند. طبق حرکت بازار ، تخصیص آنها به هر دو کلاس دارایی تغییر می کند تا سود را به حداکثر برساند و خطرات را به حداقل برساند.

4- راهها/روشهای سرمایه گذاری صندوق متقابل

یک سرمایه گذار می تواند به روش های زیر در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کند:

1. CLUMPSUM - هنگامی که می خواهید مبلغ قابل توجهی را در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، اگر مبلغی از لک 1 روپیه برای سرمایه گذاری داشتید ، می توانید برای سرمایه گذاری Lumpsum وارد شوید و کل مبلغ 1. 0 لک روپیه را با یک بار در یک صندوق متقابل مورد نظر خود سرمایه گذاری کنید. واحدهای اختصاص یافته به شما در آن روز خاص به NAV آن صندوق بستگی دارند. اگر NAV 1000 روپیه باشد ، در نهایت 100 واحد صندوق متقابل را دریافت خواهید کرد.
2. SIP - شما همچنین می توانید مبلغ کمی را به صورت دوره ای سرمایه گذاری کنید. در مثال بالا ، مثلاً ، شما 1 لک روپیه ندارید اما می توانید به مدت 10 ماه به 10،000 روپیه در هر ماه متعهد شوید و می توانید سرمایه گذاری های خود را با جریان نقدی خود تراز کنید. این روش سرمایه گذاری به عنوان برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) شناخته می شود. SIP بسته به نیاز شما و گزینه های موجود با صندوق متقابل ، سرمایه گذاری منظم از مبالغ ثابت دو ماهه ، ماهانه ، سه ماهه و غیره را تشویق می کند.

این روش سرمایه گذاری ، رشته ای از سرمایه گذاری را تحریک می کند و همچنین هرگونه نیاز به جستجوی زمان مناسب برای سرمایه گذاری را از بین می برد. بسیاری از سرمایه گذاران سعی می کنند بازار را که عموماً به زمان و تخصص قابل توجهی نیاز دارد ، زمان ببرد. در عوض کاری که SIP انجام می دهد این است که هزینه های شما را متوسط کند و سرمایه گذار نیازی به زمان بازار ندارد. وقتی NAV کم باشد ، شما به واحدهای بالاتر و برعکس می رسد. SIPS ، هنگامی که به طور مرتب در طولانی مدت انجام می شود ، می تواند به شما در ساخت یک سرمایه گذاری سرمایه گذاری متقابل بیشتر کمک کند.

حداقل مبلغ برای جمع آوری مبلغ و سرمایه گذاری SIP توسط صندوق های متقابل تعریف می شود و می تواند متفاوت باشد اما می تواند به اندازه 500 روپیه شروع شود.

5- چگونه می توان در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کرد؟

به طور گسترده سه روش برای سرمایه گذاری در طرح های صندوق های متقابل وجود دارد:

• از طریق وب سایت یک شرکت صندوق متقابل
• از طریق توزیع کننده صندوق متقابل
• از طریق پول ET

اگر می خواهید از طریق وب سایت یک شرکت صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید ، باید ثبت نام کنید و یک حساب کاربری ایجاد کنید. سپس مراحل بعدی را دنبال کنید. با این حال ، یک چالش بزرگ با این مسیر وجود دارد.

به احتمال زیاد ، طرح هایی از خانه های صندوق های مختلف را جذاب خواهید یافت. برای سرمایه گذاری در آنها ، باید با هر خانه صندوق ثبت نام کنید. و این می تواند یک دردسر بزرگ باشد. همچنین ردیابی سرمایه گذاری های شما و تجزیه و تحلیل آنها نیز چالش برانگیز خواهد بود.

گزینه دوم سرمایه گذاری از طریق توزیع کننده صندوق متقابل است. اما این یک روش مقرون به صرفه نیست. شما نسبت هزینه بالاتری را پرداخت خواهید کرد و در نتیجه بازده شما پایین تر خواهد بود.

یک روش بسیار ساده تر ، کارآمدتر و مؤثرتر برای سرمایه گذاری در طرح های صندوق های متقابل گزینه سوم - از طریق پلت فرم پول ET است.

تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که یک بار ثبت نام کنید و سرمایه گذاری در طرح های AMC های مختلف را شروع کنید. شما می توانید از بین طرح های مختلف شرکت های مختلف صندوق های متقابل انتخاب کنید. مهمتر از همه ، شما قادر خواهید بود این کار را با نسبت هزینه کمتری انجام دهید زیرا پول ET یک بستر سرمایه گذاری مستقیم است.

همچنین می توانید نمونه کارها موجود خود را در ET پول ردیابی کنید. شما می توانید تمام سرمایه گذاری های قدیمی و جدید خود را در یک مکان مشاهده کنید ، پیگیری آنها و تصمیم گیری های آگاهانه را بسیار ساده تر می کند.

علاوه بر موارد فوق ، پلت فرم سرمایه گذاری ET Money همچنین جزئیات ارزشمندی مانند عملکرد گذشته صندوق ، بازده قوام ، حمایت از نزولی ، تاریخچه صندوق ، نسبت هزینه ، بار خروج و سایر اطلاعات اساسی را ارائه می دهد.

چگونه می توان از طریق پول ET در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کرد؟

1. با استفاده از ایمیل و OTP ثبت نام کنید.
2. صندوق را انتخاب کنید. مبلغ سرمایه گذاری را وارد کنید. نوع سرمایه گذاری را انتخاب کنید: یک بار (یک بار) یا SIP.
3. PAN و نام کامل را وارد کنید و شماره تلفن همراه را تأیید کنید.
4. جزئیات حساب بانکی را وارد کنید و حالت پرداخت را انتخاب کنید. در مورد SIP ، یک دستورالعمل تنظیم کنید.
5. روند KYC را دنبال کنید ، که شامل یک سلفی و یک فیلم زنده است. جزئیات ضروری و Esign را ارائه دهید.
6. معامله با تأیید اسناد KYC پردازش می شود.

اسناد مورد نیاز برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل چیست؟

اسناد مربوط به KYC (مشتری خود را بشناسید) شامل اثبات آدرس و اثبات هویت است. در اینجا لیستی از اسناد رسمی معتبر (OVD) قابل قبول است. اثبات هویت:

1. کارت پان (اجباری)
2. کارت شناسایی رای دهنده
3. گواهینامه رانندگی
4. گذرنامه
5. کارت Aadhaar
6. هر کارت هویت معتبر دیگری که توسط دولت مرکزی یا ایالتی صادر شده است

اثبات آدرس

1. کارت شناسایی رای دهنده
2. گواهینامه رانندگی
3. گذرنامه
4. کارت جیره بندی
5. کارت Aadhaar
6. صورت حساب بانکی یا دفترچه بانکی
7. قبض های ابزار مانند صورتحساب برق یا گاز

در حالی که اینها برخی از اسناد استاندارد هستند ، ارسال همه این اسناد یک فرایند خسته کننده است و می تواند برنامه سرمایه گذاری شما را به تعویق بیندازد. این جایی است که ET Money راه حل بدون کاغذ و سریع به شما ارائه می دهد.

با بارگذاری عکس های هویت و اثبات آدرس ، می توانید KYC خود را در کمتر از دو دقیقه ارسال کنید. این شامل PAN و هر یک از Aadhaar ، شناسه رای دهنده ، گواهینامه رانندگی و گذرنامه به همراه امضای شما ، سلفی و یک فیلم زنده که هویت شما را تأیید می کند. برنامه KYC سریع ET پول باعث می شود سرمایه گذاری آسان و بدون دردسر باشد.

حدود 5 تا 5 روز کاری طول می کشد تا KYC شما تأیید شود زیرا تأیید توسط آژانس های دارای مجوز دولت انجام می شود.

6. ویژگی ها و مزایای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

اکنون که می دانیم وجوه متقابل چیست و چگونه آنها در کنار انواع آنها کار می کنند ، اجازه دهید مزایای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را بررسی کنیم. همچنین می توانید ویدیوی بسیار جالب ما را در همان زیر طی کنید.

1. تنوع: گفته "تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید" کاملاً متناسب با صندوق های متقابل است زیرا گسترش سرمایه گذاری در چندین اوراق بهادار و دسته دارایی ها خطر را کاهش می دهد. به عنوان مثال ، در مقایسه با سرمایه گذاری مستقیم سهام ، جایی که وجوه شما در سهام شرکت های شرکت مستقر می شود ، صندوق های متقابل سهام در یک سبد سهام در بخش ها سرمایه گذاری می کنند و از این طریق ریسک را کاهش می دهد.
2. مدیریت حرفه ای: وجوه متقابل توسط مدیران صندوق های تمام وقت و حرفه ای که دارای تخصص ، تجربه و منابع برای خرید فعال ، فروش و مدیریت سرمایه گذاری هستند ، اداره می شود. یک مدیر صندوق به طور مداوم بر سرمایه گذاری ها نظارت می کند و بر این اساس نمونه کارها را مجدداً تعادل می بخشد تا اهداف این طرح را برآورده کند.
3. شفافیت: هر صندوق متقابل دارای یک سند اطلاعاتی است که به راحتی در وب سایت خانه صندوق موجود است که می تواند تمام جزئیات مربوط به دارایی های آن ، مدیر صندوق و غیره را به شما ارائه دهد. علاوه بر این ، ارزش سرمایه گذاری نمونه کارها (NAV) روزانه در سایت AMC منتشر می شود، و سایت AMFI برای سرمایه گذاران برای ردیابی نمونه کارها صندوق متقابل.
4. نقدینگی: می توانید سرمایه گذاری های خود را در هر روز کاری/روز کاری در NAV روز رستگاری خود بازخرید کنید. بنابراین ، بسته به نوع صندوق متقابل که در آن سرمایه گذاری کرده اید ، وجوه سرمایه گذاری شده خود را در حساب بانکی خود طی 1-3 روز دریافت می کنید. با این حال ، وجوه نزدیک اجازه می دهد تا در زمان بلوغ صندوق متقابل ، بازخرید را بازخرید کنید. به همین ترتیب ، وجوه متقابل ELSS دارای مدت سه سال قفل است.
5. پس انداز مالیاتی: سرمایه گذاری حداکثر روپیه. 1،50،000 در صندوق های متقابل ELSS واجد شرایط دریافت مزایای مالیاتی در بند 80C قانون مالیات بر درآمد ، 1961. سرمایه گذاری صندوق های متقابل ، هنگامی که برای مدت طولانی تر نگهداری می شود ، کارآیی مالیاتی دارند.
6. انتخاب: گزینه های زیادی برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل برای تأمین نیازهای مختلف شما وجود دارد. برای ذکر چند صندوق مایع ، برای سرمایه گذاران که به دنبال امنیت بدهی و ریسک نرخ کم بهره ، وجوه Flexi-Cap هستند ، اگر به دنبال تنوع سهام و صندوق های متقابل راه حل گرا هستید در صورتی که به دنبال سرمایه گذاری هستید. برای یک هدف خاص مانند بازنشستگی یا آموزش کودکان و غیره
7. مقرون به صرفه: وجوه متقابل یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری کم هزینه است. سرمایه گذاری های جمع شده از چندین سرمایه گذار در یک صندوق متقابل ، این صندوق را قادر می سازد تا روی یک سبد سهام و اوراق بهادار بدهی سرمایه گذاری کند که در غیر این صورت ممکن است برای سرمایه گذار معمولی از دسترس خارج شود یا به مبلغ سرمایه گذاری بالاتری نیاز داشته باشد. بنابراین ، این سرمایه گذاری های جمع شده مزایای اقتصاد مقیاس را فراهم می کند. در عوض ، هزینه های کمتری برای سرمایه گذاران ، مانند کارگزاری و غیره ، به شکل جزئی از هزینه های صندوق پرداخته می شود. به همین دلیل سرمایه گذاری در صندوق های متقابل مستقیم از طریق ET پول معقول است زیرا این امر به شما در کاهش بیشتر هزینه کمک می کند.
8. بازده: بازده صندوق های متقابل توسط صندوق های متقابل اطمینان نمی یابد و در معرض خطرات بازار قرار می گیرد. اما در طولانی مدت ، صندوق های متقابل سهام می توانند سالانه بازده دو رقمی را ارائه دهند. صندوق های بدهی همچنین می توانند بازده بالاتری را در مقایسه با سپرده های بانکی ارائه دهند.
9. به خوبی تنظیم شده: در هند ، صنعت صندوق های متقابل توسط هیئت مدیره تنظیم کننده بازار سرمایه و بورس اوراق بهادار هند (SEBI) تنظیم می شود. بنابراین ، صندوق های متقابل باید از قوانین و مقررات سختگیرانه پیروی کنند و از حمایت از سرمایه گذار ، کاهش ریسک ، نقدینگی و ارزیابی منصفانه اطمینان حاصل کنند.

7. مضرات صندوق های متقابل

حال ، اجازه دهید نگاهی به منفی سرمایه گذاری در صندوق های متقابل بیندازیم.

1. بار خروج: وجوه متقابل به طور کلی بار خروج (هزینه) را برای بازخرید سرمایه گذاری ها در یک دوره زمانی مشخص ، به عنوان مثال ، یک سال از تاریخ سرمایه گذاری ، به دست می آورند. این کار برای خودداری از سرمایه گذار از خروج از این طرح خیلی زود انجام می شود ، زیرا این امر بر عملکرد صندوق و دستیابی به هدف سرمایه گذار تأثیر می گذارد. هنگام سرمایه گذاری مستقیم در سهام ، مثلاً ، شما با هیچ بار خروجی روبرو نیستید و در مقایسه ، این ممکن است به نظر می رسد یک هزینه اضافی باشد. با این حال ، این به نفع سرمایه گذاران معرفی شده است.
2. هزینه بالا: SEBI حداکثر حد نسبت هزینه را که خانه های صندوق های متقابل می توانند شارژ کنند تعریف کرده و به اندازه صندوق متقابل بستگی دارد. با افزایش اندازه ، هزینه کاهش می یابد. حداکثر نسبت هزینه ای که برای یک صندوق متقابل سهام عدالت قابل پرداخت است ، 2. 25 ٪ است. و شما باید صرف نظر از عملکرد صندوق ، این بار را تحمل کنید. در مقایسه با شیوه دیگر سرمایه گذاری ، مثلاً سهام مستقیم ، ممکن است نسبت هزینه را بالاتر از کارگزاری که پرداخت می کنید ، پیدا کنید. اما پس از آن برای راحتی و تخصص پرداخت می شود ، بنابراین ، این تعادل است که شما باید به آن دست یابید.
3. دفع بیش از حد: در تلاش برای تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود ، شما می توانید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید که در تعداد زیادی از سهام سرمایه گذاری می کنند و منجر به تنوع بیش از حد می شوند. همه سهام یک نمونه کارها بازده بالایی را در تمام مدت تحویل نمی دهند. شما ممکن است در نهایت سرمایه گذاری در دو صندوق متقابل که دارای اوراق بهادار مشابه هستند که ممکن است منجر به تنوع بیش از حد شود. توصیه می شود قبل از سرمایه گذاری ، سبد صندوق متقابل را مطالعه کنید.
4. ریسک: سرمایه گذاری در صندوق های متقابل منوط به ریسک بازار است. خطر خسارات ناشی از انواع اوراق بهادار در بازارهای مالی با تنوع قابل کاهش نیست. خطرات بازار ممکن است به دلیل بسیاری از عوامل کلان و خرد اقتصادی رخ دهد. به عنوان مثال ، صندوق های متقابل سهام عدالت به دلیل نوسانات موجود در بورس در معرض خطر نوسانات قرار می گیرند ، در حالی که صندوق های متقابل بدهی مشمول خطر نرخ بهره هستند که در اثر نوسانات در نرخ بهره و غیره ایجاد می شود.

8. توابع صندوق متقابل

برای درک وجوه متقابل ، بیایید ببینیم که چگونه آنها کار می کنند.

1. نسخه جدید پیشنهاد صندوق (NFO): AMC می تواند با راه اندازی NFO خود یک طرح صندوق متقابل را آغاز کند. این استراتژی این طرح را قبل از راه اندازی آن ایجاد و به اشتراک می گذارد. سرمایه گذاران سپس می توانند تصمیم بگیرند که آیا و چقدر باید سرمایه گذاری کنند. واحدهای NFO اغلب با بلیط پایین مانند 10 روپیه قیمت گذاری می شوند.
2. جمع آوری پول: پس از NFO ، خانه های صندوق از سرمایه گذاران علاقه مند برای خرید سهام در سهام ، اوراق قرضه و سایر دارایی ها وجوه دریافت می کنند. سرمایه گذاران که در NFO شرکت نکرده اند ، می توانند پس از عملیاتی ، واحدهای صندوق را خریداری کنند.
3. سرمایه گذاری در اوراق بهادار: استراتژی این طرح نحوه سرمایه گذاری مدیر صندوق را تعیین می کند. مدیر صندوق قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات گسترده ای در مورد اقتصاد ، صنایع و شرکت ها انجام می دهد. وی سپس مناسب ترین اوراق بهادار را خریداری می کند که بازده بهینه را برای Unitholders ایجاد می کند.
4. بازپرداخت وجوه: از آنجا که صندوق های متقابل بازده ایجاد می کنند ، می توان سود را بین سرمایه گذاران توزیع کرد یا برای رشد بیشتر در این طرح حفظ شد. سرمایه گذاران در صورت انتخاب گزینه IDCW (برداشت سرمایه جمع آوری درآمد) دریافت می کنند. در صورت انتخاب گزینه رشد ، سود در این طرح حفظ می شود و اجازه رشد بیشتر می شود.

9. اهداف صندوق متقابل

وجوه متقابل به دنبال تحقق اهداف زیر برای Unitholders خود هستند:

• تنوع: معمولاً توصیه می شود تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید. انجام این کار می تواند به طور نامتناسب خطر شما را افزایش دهد. وجوه متقابل ذاتاً متنوع است. آنها در بین اوراق بهادار ، دارایی ها و حتی جغرافیاها متنوع می شوند. از این رو ، آنها به کاهش خطر کمک می کنند.
• حمایت از سرمایه: برخی از صندوق های متقابل ، مانند صندوق های بازار پول و صندوق های نقدی ، هدف از محافظت از سرمایه خود است. با این حال ، در حالی که نسبتاً ایمن تر هستند ، بازده کمتری نیز دارند.
• رشد سرمایه: برخی از صندوق های متقابل ، مانند صندوق های سهام عدالت ، برای محافظت از سرمایه گذاری خود در برابر تورم ، بر رشد تمرکز می کنند. این صندوق ها در سهام سرمایه گذاری می کنند و بازده بالاتری دارند اما خطرات بیشتری نیز دارند.
• پس انداز مالیات: طبقه خاصی از صندوق های متقابل ، به نام طرح های پس انداز مربوط به سهام عدالت (ELS) یا صندوق های صرفه جویی در مالیات ، همچنین کسر مالیات بر درآمد را تا 1. 5 روپیه در یک سال مالی در رژیم قدیمی مالیات بر درآمد فراهم می کند.

10. شرایط استفاده شده در صندوق های متقابل

11. کلمات نهایی

صندوق های متقابل به سرمایه گذاران هندی روشی قابل اعتماد و آزمایش شده برای رشد سرمایه گذاری با نرخ سریعتر از ابزارهای سرمایه گذاری سنتی ارائه می دهند. آنها این پتانسیل را دارند که بازده بالاتری ، رشد سرمایه و تولید درآمد را ارائه دهند ، یک پرچین در برابر تورم ارائه دهند و تولید صندوق را قادر به پاسخگویی به نیازهای مختلف طولانی مدت و کوتاه مدت کنند.

12. سوالات متداول

چگونه می توانم از یک طرح صندوق متقابل درآمد کسب کنم؟

وقتی صحبت از صندوق های متقابل می شود ، یک سرمایه گذار می تواند از دو طریق ممکن درآمد کسب کند: درآمد حاصل از سود سهام در سهام و افزایش قیمت سهام.

آیا می توانم پول خود را در یک صندوق متقابل از دست بدهم؟

از لحاظ تئوریکی ، بله. اما اگر به اندازه کافی سرمایه گذاری کنید ، این احتمال تقریباً به صفر کاهش می یابد.

چگونه سرمایه گذاران وجوه خود را بازخرید می کنند؟

تمام کاری که یک سرمایه گذار باید انجام دهد این است که وارد حساب صندوق متقابل آنلاین خود شوید ، دکمه بازخرید را فشار داده و معامله را تأیید کنید. مبلغ بازپرداخت در مدت زمان چرخش به حساب بانکی وی اعتبار می یابد.

آیا سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ایده خوبی است؟

هدف از سرمایه گذاری در صندوق های متقابل کسب بازده بالاتر از آنچه سرمایه گذاری های سنتی ارائه می دهند. این بازده های بالاتر عمدتاً به دلیل قرار گرفتن در معرض گسترده تر بازار و مدیریت صندوق های حرفه ای است. این در یک سرمایه اولیه اسمی از طریق مسیر برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) در دسترس است. بنابراین ، ایده خوبی است.

چگونه می توانم در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنم؟

اول از همه ، یک سرمایه گذار باید ظرفیت ریسک خود را درک کند و اهداف مالی را ارزیابی کند. این فرآیند شناسایی میزان ریسکی که فرد قادر به مصرف آن است به عنوان پروفایل خطر نامیده می شود. مرحله بعدی تخصیص دارایی است - پس از مشخص شدن مشخصات ریسک ، پول باید بین کلاسهای مختلف دارایی تقسیم شود. در مرحله بعد ، وجوهی که باید در هر کلاس دارایی سرمایه گذاری شود باید مشخص شود. می توان صندوق های متقابل را بر اساس هدف سرمایه گذاری و عملکرد گذشته مقایسه کرد.

آیا صندوق های متقابل بهتر از سهام هستند؟

سهام به طور کلی از وجوه متقابل ریسک پذیر است. هنگامی که یک سرمایه گذار در بسیاری از سهام موجود در صندوق سهام یا اوراق قرضه در صندوق اوراق قرضه جمع می شود ، صندوق های متقابل خطر سرمایه گذاری را کاهش می دهد. این به لطف تنوع ، خطر را کاهش می دهد. به همین دلیل ، بسیاری از سرمایه گذاران احساس می کنند که وجوه متقابل مزایای سرمایه گذاری سهام را بدون خطرات فراهم می کند.