تنظیم کننده ایالات متحده می گوید که Binance به طور غیرقانونی به آمریکایی ها کمک کرده است تا در مبادله خود تجارت کند

کمیسیون معاملات آینده کالا (CFTC) امروز شکایتی را علیه Binance ، بزرگترین مبادله رمزنگاری در جهان صادر کرد و ادعا کرد که این شرکت سود را بیش از انطباق کرده و "تخلفات بیشماری از قانون تبادل کالا (CEA) و مقررات CFTC" انجام داده است. همچنین ذکر شده است که Changpeng Zhao ، بنیانگذار و مدیرعامل Binance ، و مدیر ارشد سابق انطباق ساموئل لیم ، که به طور گسترده در کل این شکایت مورد استناد قرار می گیرد و گفته می شود بخش اعظم سوء رفتار را برپا کرده است. تشکیل پرونده امروز جدیدترین در یک سری رفتارهای مشکوک توسط شرکت است.

با این حال ، در حالی که CFTC به دنبال از بین بردن سود ، مجازات های پولی مدنی ، ممنوعیت ثبت نام و یک حکم دائمی در برابر نقض مقررات CEA و CFTC است ، تأثیر بلند مدت این پرونده نامشخص است.

به طور خاص ، این سند ، که امروز در دادگستری فدرال در شیکاگو ثبت شده است ، ادعا می کند که این شرکت مشتقات رمزنگاری مانند معاملات آتی یا گزینه های گزینه ها را ارائه می دهد ، با اهرمی برای دارایی هایی مانند بیت کوین ، اتر و Litecoin به افراد ایالات متحده بدون ثبت نام در CFTC به عنوان CFTC به عنوان CFTCبازرگان کالاهای آینده (FCM). حتی اگر Binance در ایالات متحده مستقر نباشد ، در واقع هیچ دفتر مرکزی ندارد ، اگر IT به مشتریان ایالات متحده خدمات دهد ، باید قانون ایالات متحده را رعایت کند. همچنین در این اتهامات ضمنی است که اعتقاد CFTC مبنی بر اینکه دارایی ها کالاهایی هستند بر خلاف اوراق بهادار هستند.

قراردادهای آتی به دو طرف نیاز دارند تا یک معامله را در یک تاریخ معین تسویه کنند ، در حالی که گزینه ها به خریداران حق می دهند ، اما نه تعهد ، برای تکمیل تجارت. اهرم به کاربران اجازه می دهد تا وجوه وام بگیرند تا ریسک بیشتری را به خود اختصاص دهند ، که می تواند سود یا ضرر را افزایش دهد. در رمزنگاری ، دقیقاً مانند بازارهای سنتی ، حجم مشتقات معمولاً از بازارهای نقطه ای فراتر می رود. به دلیل ماهیت پیچیده این محصولات ، CFTC به اشخاص عملیاتی نیاز دارد تا به عنوان FCMS ثبت نام کنند تا بتوانند از نزدیک کنترل شوند.

binance. us ، حق رای دادن آمریکایی از binance. com ، که متعلق به ژائو است (که به طور گسترده با عنوان CZ شناخته می شود) و فناوری خود را از مبادله اصلی مجوز می دهد ، چنین محصولاتی را ارائه نمی دهد و در این شکایت نامگذاری نشده است. با این حال ، یک تحقیقات Forbes در سال 2020 نشان داد که Binance در ابتدا Binance. us را به عنوان یک نهاد "تای چی" تنظیم می کند که تنظیم کننده های ایالات متحده را از فعالیت های اصلی مبادله در کشور منحرف می کند.

شکایت 75 صفحه ای که به طرز رنگی مطرح شده است استدلال می کند که Binance نه تنها به مشتریان ایالات متحده بر خلاف قوانین و مقررات ایالات متحده خدمت می کند ، بلکه به طور عمدی نتوانست با تلاش برای مسدود کردن مشتریان آمریکایی پیروی کند و حتی راهنمایی هایی در مورد چگونگی پنهان کردن کارمندان آن از تنظیم کننده ها و ارائه آنها ارائه دهد. به آنها در حفظ دسترسی به سیستم عامل کمک کنید. این نشان می دهد که این کار برای برآورده کردن تمایل ژائو برای حفظ سهم بازار در یک صلاحیت کلیدی انجام شده است.

لیم در گفتگوی متنی ژانویه سال 2019 در این شکایت ، با اشاره به صفحه اصلی مبادله برای مبادله بین المللی خود ، گفت: "CZ نمی خواهد KYC را در . com انجام دهد."علاوه بر این ، "لیم در فوریه 2020 اذعان کرد که Binance انگیزه مالی برای جلوگیری از قرار دادن مشتریان در رویه های معنی دار KYC دارد ، زیرا ژائو معتقد بود که اگر کنترل انطباق Binance" خیلی دقیق "باشد ،"یک بخش دیگر در این شکایت آمده است: "من فکر می کنم CZ می فهمد که در [انجام چک های KYC] خطر وجود دارد ، اما من معتقدم این چیزی است که مربوط به شرکت ما و زنده ماندن آن است. اگر Binance KYC اجباری را مجبور کند ، [مبادلات دارایی دیجیتال رقیب] بسیار خوشحال خواهد شد. "

با توجه به عدم پیروی از برنامه های عمومی برای ممنوعیت مشتریان ایالات متحده ، این شکایت خاطرنشان کرد: در سپتامبر 2019 ، "Binance ادعا کرد که بر اساس آدرس پروتکل اینترنت (" IP ") باعث مسدود کردن مشتریان شده است. در واقعیت ، Binance به سادگی یک پنجره پاپ آپ را در وب سایت خود اضافه کرد که وقتی مشتریان سعی کردند از یک آدرس IP مرتبط با ایالات متحده وارد سیستم شوند. "با این حال ، پاپ آپ مانع از ورود مشتریان به حساب نمی شود.

برجسته ترین بخش های شکایت ، مراحلی را که Binance گفته می شود ، توسط لیم و تحت هدایت ژائو انجام داده است ، نشان می دهد تا به مهمترین مشتریان خود در ایالات متحده کمک کند تا دسترسی به این سکو را حفظ کند.

به عنوان مثال ، خط مشی مدیریت VIP شرکت "به پرسنل خود دستور داد كه" [من] کاربر را نكرم كه دلیل او نمی تواند از www. binance. com ما استفاده كند ، به این دلیل است كه IP وی به عنوان IP ما تشخیص داده می شود. اگر کاربر اشاره ای به دست نمی آورد ، نشان می دهد که IP تنها دلیل عدم استفاده از او نیست. "[تأکید در اصل]. لیم برای همكاران خود كه در ادامه توضیح داد ، در سیاست انتقال VIP پرچم گذاری كرد: "ما نمی توانیم به كاربران بیاموزیم كه چگونه كنترل ها را دور بزنند. اگر آنها آن را به تنهایی بفهمند ، خوب است. "

این شرکت همچنین به مشتریان نهادی کمک کرد تا شرکت های پوسته را راه اندازی کنند یا حساب های معاملاتی ایالات متحده را به افراد واقع در حوزه های قضایی فراتر از دسترس اجرای قانون آمریکا منتقل کنند. در یکی از این موارد در دسامبر سال 2020 ، "Binance به یک شرکت تجاری یک ایمیل ارسال کرد که اظهار داشت شرکت بازرگانی A" خود را به عنوان یک شخص آمریکایی "شناسایی کرده است."به دنبال کنفرانس های تلفنی متعدد با پرسنل Binance در مورد "ساختار شرکت" ، شرکت تجاری A ، مجدداً با کمک پرسنل Binance ، یک حساب "جدید" که توسط یک شرکت نامزد مختلف Shell در آوریل 2021 برگزار شد ، افتتاح کرد. "

علیرغم جزئیات بیشمار در این شکایت ، تأثیر طولانی مدت آن هنوز مشخص نیست. بر خلاف مدیرعامل سابق FTX سام بانكمن فری ، كه در دسامبر سال 2022 به آمریكا استرداد شد و در حالی كه منتظر محاكمه است ، در استنفورد ، كالیفرنیا دستگیر شده است ، نه ژائو یا لیم در ایالات متحده یا در دسترس آژانس های اجرای قانون هستند. موقعیت ژائو به طور معمول مخفی نگه داشته می شود ، مگر اینکه او ظاهر عمومی کند و طبق گزارش ها ، لیم در سنگاپور است.

شاید مشابه ترین مورد ، اقدام CFTC در اکتبر 2020 علیه Crypto Exchange Bitmex باشد که تجارت مشتقات رمزنگاری را اختراع کرده است ، و سه بنیانگذار آن آرتور هیز ، بنیامین Delo و ساموئل رید. این شکایت به طور قابل ملاحظه ای شبیه به مطرح شده امروز علیه Binance است زیرا ادعای اصلی آن این است که این شرکت مشتریان ایالات متحده را بدون ثبت نام در آژانس هدف قرار داده است ، که برای جلوگیری از حذف آن کاربران از پلت فرم خود اقدامات لازم را انجام داده است و این امر نتوانسته است مؤثر را اجرا کند. برنامه ضد پولشویی با نقض قانون اسرار بانکی (BSA).

آرتور هیز و بورس او Bitmex صنعت مشتقات رمزنگاری را اختراع کردند. عکاس: مایکل ناگل/بلومبرگ

© 2017 Bloomberg Finance LP

پرونده مدنی هنگامی نتیجه گرفت که Bitmex موافقت کرد که یک مجازات مدنی 100 میلیون دلاری ، بزرگترین در تاریخ رمزنگاری را بپردازد ، تمام مشتریان ایالات متحده را از سکو خود دور کند و از آن استفاده کند و از آن استفاده کند. هیز و دلو از این شرکت استعفا دادند و به اتهامات فدرال به دلیل نقض BSA مقصر شناخته شدند. آنها هر یک جریمه اضافی 10 میلیون دلار پرداخت کردند و به دو سال مشروط محکوم شدند.

این مورد از این منظر موفقیت آمیز بود که به اختناق BitMEX در بازار مشتقات کریپتو پایان داد که تقریباً 100٪ آن را تا آگوست 2019 کنترل می کرد. Deribit و ByBit که اکنون بر صنعت تسلط دارند. طبق داده های The Block، بزرگترین ماه بیت مکس در معاملات آتی بیت کوین ۱۴۳. ۹ میلیارد دلار در جولای ۲۰۱۹ بود. بایننس دو بار از ۱ تریلیون دلار در حجم ماهانه عبور کرد و ماه گذشته برای اولین بار از آستانه ۵۰ درصدی حجم کل عبور کرد.

به نظر می رسد بایننس آماده پرداخت جریمه است. پاتریک هیلمن، مدیر ارشد استراتژی بایننس در ماه فوریه به وال استریت ژورنال گفت: این شرکت در حال کار با رگولاتورها است تا بفهمد که چه اقداماتی را باید در حال حاضر انجام دهیم تا آن را جبران کنیم. او خاطرنشان کرد که نتیجه "احتمالا جریمه خواهد بود، می تواند بیشتر باشد... ما فقط نمی دانیم. این بر عهده رگولاتورها است که تصمیم بگیرند.»

با این حال، برای داشتن دندان جریمه ممکن است نیاز باشد که به میزان قابل توجهی بیشتر از 100 میلیون دلاری باشد که به BitMEX داده شده است. تحلیل های خاویر پاز، مدیر داده ها و تجزیه و تحلیل فوربس نشان می دهد که بایننس بیش از 17 میلیارد دلار از تجارت مشتقات خود درآمد کسب کرده است. اگر 18 تا 20 درصد از آن تجارت از ایالات متحده باشد، که درصدهای درآمدی است که در اسناد به دست آمده توسط CFTC در شکایت ذکر شده است، این نشان می دهد که شرکت از زمان راه اندازی این شرکت بیش از 3 میلیارد دلار کارمزد از مشتریان مشتقات ایالات متحده دریافت کرده است. خدمات در سال 2019

حتی در آن زمان نیز ممکن است همه چیز به این سادگی نباشد، زیرا طبق گزارش ها، وزارت دادگستری ایالات متحده بایننس به دلیل نقض بالقوه BSA در حال بررسی است و گزارش شده است که کمیسیون بورس و اوراق بهادار در حال بررسی این موضوع است که آیا این شرکت هنگام فروش خود قانون اوراق بهادار را نقض کرده است یا خیر. ارز دیجیتال سکه بایننس برای جذب سرمایه در عرضه اولیه سکه در سال 2017.

تحولات بایننس در پس زمینه یک سرکوب نظارتی در ایالات متحده علیه صنعت کریپتو رخ می دهد. رگولاتورهای بانکی و اوراق بهادار و حتی کاخ سفید ارزش و کاربرد ارزهای دیجیتال را زیر سوال برده اند و از نهادهای بخش خصوصی می خواهند قبل از ارائه خدمات به شرکت های این صنعت احتیاط کنند. اصلاحات داد-فرانک پس از بحران مالی جهانی در سال 2008 و کسی که در هیئت مدیره Signature Bank، یک وام دهنده نیویورکی که به شرکت های رمزنگاری خدمات ارائه می کرد و در این ماه توسط رگولاتورها بسته شد، نشست، در مصاحبه های اخیر پیشنهاد کرد که کل صنعت مورد هدف قرار گرفته است.