هر آنچه را که باید در مورد ETF های طلا بدانید

پول مشتری هیچ مشاور سرمایه گذاری در این صفحه نیست. اطلاعات ارائه شده در این صفحه فقط برای اهداف آموزشی است و به عنوان مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته نشده است. پول خدمات مشاوره ای را ارائه نمی دهد.

گتی ایماژ

طلا گزینه ای محبوب برای افرادی است که به دنبال تنوع بخشیدن به اوراق بهادار سرمایه گذاری خود هستند. فلز گرانبها قرن ها معامله شده و به عنوان فروشگاهی از ارزش مورد استفاده قرار می گیرد - به این معنی که با گذشت زمان یک ارزش پایدار را حفظ می کند. سرمایه گذاران از آن به عنوان پرچین در برابر تورم و به عنوان یک پناهگاه امن در دوره های نوسانات بازار سهام استفاده می کنند.

یکی از بزرگترین اشکالات خرید طلا همیشه این است که ذخیره آن حجیم و دشوار است. بسیاری از سرمایه گذاران با خرید سهام در صندوق های مبادله طلا (ETFS) از دردسر و هزینه انباشت طلای فیزیکی جلوگیری می کنند.

در اینجا همه چیزهایی که باید بدانید برای کمک به شما در تصمیم گیری در مورد اینکه آیا Gold ETF مناسب برای اهداف سرمایه گذاری شما مناسب است ، وجود دارد.

فهرست مطالب

• Gold ETF چیست؟
• مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا
• خطرات سرمایه گذاری در ETF های طلا
• نحوه سرمایه گذاری در ETF های طلایی
• بهترین عملکرد ETF های طلا
• چگونه ETF های طلای مالیات می گیرند؟
• از کجا می توانید ETF های طلا خریداری کنید؟
• آیا خرید ETF های طلا برای شما مناسب است؟
• سرمایه گذاری در سؤالات متداول ETFS

تبلیغات توسط پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ، ممکن است جبران شود. آگهی

اطمینان حاصل کنید که از پول سخت درآمد شما با یک طلای طلا محافظت می شود

Gold IRAS با ارائه تنوع دارایی و ثبات مورد نیاز شما به شما کمک می کند تا از سرمایه گذاری های خود محافظت کنید. برای شروع کار بر روی حالت خود کلیک کنید.

Gold ETF چیست؟

ETF ها گروهی از اوراق بهادار هستند - مانند سهام ، اوراق قرضه و کالاها - که سرمایه گذاران می توانند در طول روز از طریق شرکت های کارگزاری یا مدیران صندوق تجارت کنند. Gold ETF بودجه هایی هستند که دارایی های تحت حمایت طلا هستند و راهی برای سرمایه گذاری در طلا بدون خرید طلای فیزیکی هستند.

ETFS می تواند یک روش مناسب برای نگه داشتن دارایی های چندین شرکت در یک فهرست یا در یک صنعت خاص یا بخش کالا باشد ، بدون آنکه نیاز به مدیریت یک دسته از سرمایه گذاری های فردی داشته باشد. علاوه بر طلا ، می توانید ETF های متمرکز بر سایر کالاها ، مانند ذرت یا روی را خریداری کنید.

انواع مختلفی از ETF های طلا وجود دارد - برخی در طلای فیزیکی سرمایه گذاری می کنند ، در حالی که برخی دیگر در سهام شرکت های معدن طلا سرمایه گذاری می کنند. ارزیابی اهداف سرمایه گذاری و جدول زمانی شما باید به شما کمک کند تا تعیین کنید که بهترین نوع مناسب برای نمونه کارها شما خواهد بود.

ETF هایی که در طلای فیزیکی سرمایه گذاری می کنند

بسیاری از ETF های طلای مستقیماً در شمش طلای فیزیکی سرمایه گذاری می کنند. مزایای خرید ETF طلای تحت حمایت جسمی این است که بدون نیاز به نگه داشتن آن ، در معرض طلا قرار می گیرید و می توانید بدون نیاز به سرمایه گذاری مبلغ قابل توجهی خریداری کنید. ETF های طلا نیز مایع تر از خود طلا هستند.

ETF هایی که در سهام شرکت های طلا سرمایه گذاری می کنند

برخی از ETF های طلایی فلز گرانبهای فیزیکی را در خود جای نمی دهند بلکه در سهام شرکت های طلا سرمایه گذاری می کنند. Gold Miner ETF از طریق سرمایه گذاری در سهام شرکت هایی که طلای خود را انجام می دهند یا فعالیت های مرتبط را انجام می دهند ، مانند تأمین بودجه برای معدنچیان طلا ، در معرض طلا قرار می گیرند.

ETF های طلای اهرم

ETF های اهرمی از مشتقات و بدهی ها برای بزرگنمایی حرکت بازار اوراق بهادار اساسی استفاده می کنند ، بنابراین آنها تمایل دارند بازده بیشتری را نسبت به ETF های معمولی ارائه دهند. سرمایه گذاران طلا ممکن است علاقه مند به تلاش برای تقویت بازده از طریق ETF طلای اهرم باشند. همچنین ETF های اهرمی معکوس وجود دارد که در صورت کاهش قیمت دارایی های زیرین ، ارزش افزایش می یابد.

هر دو نوع ETF های طلای اهرم می توانند سرمایه گذاری های خطرناک باشند. این ETF ها محصولات بسیار پیچیده ای هستند که برای سرمایه گذاران پیشرفته در نظر گرفته شده اند زیرا ضرر و زیان و همچنین سود را چند برابر می کنند.

مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا

سرمایه گذاران به سمت طلا جذب می شوند زیرا می تواند به عنوان یک پرچین در برابر تورم عمل کند و به عنوان یک پناهگاه امن در طول نوسانات بازار و رکود خدمت کند. Gold ETF گزینه ای محبوب برای سرمایه گذارانی است که می خواهند در معرض طلا قرار بگیرند زیرا مناسب هستند. اگر در یک Gold Gold ETF تحت حمایت جسمی سرمایه گذاری کنید ، شرکتی که صاحب طلا است ، مسئولیت هزینه تأمین و ذخیره طلا در طاق ها را بر عهده دارد-شما نیستید. Gold ETF های سرمایه گذاری شده در سهام شرکت های معدن طلا نیز می توانند به طور غیرمستقیم در معرض طلا قرار بگیرند ، زیرا این سهام تمایل به عملکرد خوب در هنگام تقاضا-و قدرت قیمت گذاری-طلا دارد.

معاملات ساده است و قیمت گذاری شفاف است ، اگر می خواهید شمش طلا را بخرید یا بفروشید ، همیشه اینگونه نیست. ETF های طلا به مراتب مایع تر از طلا واقعی هستند زیرا فروش آنها آسان تر است. علاوه بر این ، سیستم عامل های معاملاتی آنلاین به شما امکان می دهد تا عملکرد سرمایه گذاری های Gold ETF خود را در زمان واقعی تحقیق و پیگیری کنید.

بسیاری از کارگزاری ها به شما امکان می دهند ETFS بدون کمیسیون تجارت کنند ، و ETF ها تمایل به هزینه های کمتری نسبت به بودجه متقابل دارند. نسبت هزینه ETF همان چیزی است که یک سرمایه گذار برای مدیریت و مدیریت صندوق می پردازد.

خطرات سرمایه گذاری در ETF های طلا

برخی از خطرات مرتبط با سرمایه گذاری در ETF های طلایی مشابه خطرات سرمایه گذاری در طلا به طور کلی است: طلا درآمد ایجاد نمی کند و می تواند نوسانات قیمت را به دلیل شرایط بازار تجربه کند. طلا در کوتاه مدت می تواند بی ثبات باشد ، بنابراین متخصصان تمایل دارند که آن را یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر بگیرند.

محصولات سرمایه گذاری طاقچه مانند Gold ETF می توانند گرانتر از بودجه منفعلانه باشند که یک شاخص بزرگ مانند S& P 500 را ردیابی می کنند و حداقل هزینه های خود را پرداخت می کنند. میانگین هزینه سالانه که توسط Gold ETFS شارژ می شود ، طبق ETF. com ، 0. 59 ٪ است - یعنی 59 دلار برای هر 10،000 دلار سرمایه گذاری شده.

همانطور که قبلاً نیز گفته شد ، ETF های طلای اهرمی به ویژه پیچیده هستند و می توانند برای سرمایه گذاران تازه کار بسیار خطرناک باشند زیرا می توانند ضرر را بزرگ کنند.

نحوه سرمایه گذاری در ETF های طلایی

سرمایه گذاری در Gold ETF بسیار آسان است و می توانید این کار را از طریق یک حساب کارگزاری یا مشاور Robo انجام دهید. اگر هنوز حساب کاربری ندارید ، بسیاری از سیستم عامل های معاملاتی آنلاین وجود دارد که به شما امکان می دهد با چند کلیک سرمایه گذاری های طلا را خریداری و بفروشید ، دقیقاً مانند سهام یا بودجه دیگر.

مرحله 1: ETF طلا را پیدا کنید

ETF های طلای بی شماری وجود دارد که می توانید خریداری کنید ، و می توانید آنها را از طریق سایت یا برنامه کارگزاری مورد نظر خود جستجو کنید. لیست ما را در زیر مشاهده کنید تا ایده ای از بزرگترین و محبوب ترین ETF های طلای موجود را بدست آورید. شما همچنین باید با بازار طلا آشنا شوید و از قیمت فعلی یا "نقطه" طلا آگاه باشید.

مرحله 2: ETF را تجزیه و تحلیل کنید

از آنجا که ETF های طلا را می توان با دارایی های مربوط به طلا یا طلا پشتیبانی کرد ، باید تعیین کنید که کدام نوع ETF برای شما بهترین است. عملکرد هر صندوق را به صورت آنلاین تحقیق کنید ، یا به دنبال مشاوره بی طرفانه از یک مشاور مالی باشید - در حالت ایده آل ، کسی که یک وفاداری است که طبق قانون لازم است برای اولویت بندی منافع مالی شما باشد.

هنگام مقایسه ETF های طلا ، می خواهید به دارایی های اساسی آنها ، عملکرد حداقل در پنج سال گذشته ، نسبت هزینه و نقدینگی را بپردازید. می توانید تمام این اطلاعات را در دفترچه هر صندوق ، که می توانید در وب سایت ETF یا پایگاه داده Edgar SEC پیدا کنید ، پیدا کنید.

مرحله 3: Gold ETF را بخرید

هنگامی که تصمیم گرفتید که Gold ETF برای نیازهای سرمایه گذاری شما بهترین است ، خرید آن به سادگی خرید سهام دیگر یا ETF از طریق حساب کارگزاری شما است.

تبلیغات توسط پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ، ممکن است جبران شود. آگهی

با سرمایه گذاری در طلا ، آینده مالی خود را کنترل کنید

با ارائه راه حل های مؤثر که می تواند به محافظت از ثروت شما کمک کند ، امنیت مالی بیشتری را بدست آورید. برای شروع سرمایه گذاری امروز روی زیر کلیک کنید!

ETF های طلای برتر

طبق گفته ETF. com ، 33 ETF با حمایت طلای مختلف وجود دارد که می توانید خریداری کنید ، برخی از آنها ممکن است به شدت معامله شوند. بهترین عملکرد طلای ETF در سال گذشته گرانیتشار Gold Trust (BAR) بود. قبل از سرمایه گذاری ، برخی از بزرگترین و بهترین ETF های طلای شناخته شده مانند موارد زیر را بررسی کنید.

سهام طلای SPDR

ISHARES TRUST GOLD

Vaneck Vectors Gold Miners ETF

• نماد تیک: GDX
• سال تأسیس: 2006
• نسبت هزینه: 0. 51 ٪
• منابع: اوراق بهادار شرکت معدن طلا
• دارایی تحت مدیریت: 13. 8 میلیارد دلار

Vaneck Vectors Junior Gold Miners

• نماد تیک: GDXJ
• سال تأسیس: 2009
• نسبت هزینه: 0. 52 ٪
• منابع: اوراق بهادار شرکت معدن طلا
• دارایی تحت مدیریت: 4. 3 میلیارد دلار

چگونه ETF های طلای مالیات می گیرند؟

شما باید قبل از خرید از پیامدهای مالیاتی سرمایه گذاری در ETF های طلایی آگاه باشید. به طور خاص ، اگر قصد دارید در ETF های طلایی با حمایت از طلای فیزیکی سرمایه گذاری کنید ، به خاطر داشته باشید که نرخ مالیات سود بالاتر برای کالاها وجود دارد. این هزینه را در برنامه های سرمایه گذاری خود عامل کنید.

نرخ مالیات برتر برای سرمایه گذاری بلند مدت در کالاها 28 ٪ است ، برخلاف نرخ مالیات تا 20 ٪ برای بیشتر انواع دیگر سود سرمایه. گفته می شود ، به طور کلی ETF به دلیل نحوه خرید و فروش دارایی های اساسی صندوق ، از داشتن ابزارهای مالی با کارآیی بیشتر نسبت به صندوق های متقابل برخوردار است.

از کجا می توانید ETF های طلا خریداری کنید؟

شما می توانید ETF های طلا را از طریق سیستم عامل های آنلاین شرکت های بزرگ سرمایه گذاری مانند Fidelity و Vanguard و همچنین در برنامه های تجاری مانند Public. com خریداری کنید. این سایت ها و برنامه ها اطلاعاتی در مورد ترکیب و عملکرد گذشته وجوه ارائه می دهند که می توانید از آنها استفاده کنید تا تعیین کنید که ETF طلا ممکن است برای شما معنی داشته باشد.

تبلیغات توسط پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ، ممکن است جبران شود. آگهی

یک IRA تحت حمایت طلا را در سالهای طلایی خود قرار دهید.

IRA های طلا مانند حساب های بازنشستگی سنتی عمل می کنند ، اما سرمایه گذاری شما با طلا و سایر فلزات گرانبها از جمله نقره ، پلاتین و پالادیوم پشتیبانی می شود. برای شروع در زیر کلیک کنید.

آیا خرید ETF های طلا برای شما مناسب است؟

برای پاسخ به این سؤال که آیا شما باید ETF های طلایی را خریداری کنید یا خیر ، مشخصات کلی سرمایه گذاری ، تحمل ریسک و اهداف مالی بلند مدت را در نظر بگیرید. اگر قصد سرمایه گذاری در طلای فیزیکی را دارید ، ETF های طلا ممکن است انتخاب بهتری نسبت به خرید میله های طلا یا سکه باشد زیرا ETF راحت تر است. علاوه بر این ، تجارت ساده است و قیمت گذاری شفاف است.

به خاطر داشته باشید که هزینه های مالیاتی یک هزینه مرتبط است و ETF های طلا ممکن است نسبت هزینه بالاتری نسبت به صندوق های مبتنی بر شاخص معمولی داشته باشند. فلزات گرانبها - از جمله طلا ، نقره ، پلاتین و پالادیوم - یک کلاس دارایی جایگزین هستند و بیشتر مشاوران اصلی مالی توصیه می کنند که بیش از 5 ٪ تا 10 ٪ از سبد سرمایه گذاری خود را به آنها اختصاص ندهید.

سرمایه گذاری در سؤالات متداول ETFS

چرا به جای خرید طلا ، در ETF های طلا سرمایه گذاری می کنید؟

چورون مجلل

افراد ممکن است سرمایه گذاری در ETF های طلایی را به جای طلای فیزیکی انتخاب کنند زیرا داشتن سهام در ETF طلایی قابل دستیابی تر و آسان تر از نگه داشتن طلای فیزیکی است. ETF هایی که از طلای فیزیکی پشتیبانی می شوند می توانند با هزینه ورودی کمتری نسبت به خرید میله های طلا یا سکه به عنوان یک سرمایه گذار فردی ، قرار گرفتن در معرض و تنوع کمتری را فراهم کنند. اگر طلای فیزیکی بخرید ، باید آن را ذخیره کرده و از سرقت محافظت کنید.

بهترین راه برای خرید طلا و نگه داشتن آن به عنوان دارایی چیست؟

چورون مجلل

چندین راه برای سرمایه گذاری مردم در طلا وجود دارد. برخی از افراد طلای جسمی را ترجیح می دهند ، اگرچه این امر می تواند غیرقانونی و دست و پا گیر باشد. Gold ETF در چارچوب یک حساب تجارت معمولی ، قرار گرفتن در معرض طلا را ارائه می دهد. همچنین وجوه متقابل طلا وجود دارد ، اگرچه اینها می توانند هزینه های بالاتری نسبت به ETF داشته باشند و ممکن است نیاز به پرداخت کمیسیون برای تجارت داشته باشد.

آینده طلا قراردادهایی است که در قیمت طلا در مقطعی از آینده شرط بندی می کنند. قراردادهای آتی و انواع دیگر مشتقات می توانند برای سرمایه گذاران تازه کار خطرناک باشند. اگر قصد سرمایه گذاری در این ابزارها را دارید ، حتما مکانیک نحوه کار آنها را درک کنید.

قبل از خرید سهام Gold ETF چه باید بدانید؟

چورون مجلل

Gold ETF دارای برخی از خصوصیات متمایز است که سرمایه گذاران باید قبل از خرید از آنها مطلع شوند و تحقیق کنند: آنها می توانند نسبت هزینه های بالاتری نسبت به ETF های متنوع یا مبتنی بر شاخص داشته باشند ، و می توانند پیامدهای مالیاتی را به همراه داشته باشند ، به خصوص اگر قصد دارید سهام ETF طلای خود را کمتر از یک نگه داریدسالمانند هر ETF ، عملکرد گذشته بازده آینده را تضمین نمی کند و طلا می تواند یک دارایی بسیار بی ثبات باشد.

حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در ETF های طلا چقدر است؟

چورون مجلل

یکی از مهمترین دلایلی که سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری در ETF های طلا را برای خرید شمش طلا ترجیح دهند این است که لازم نیست پول زیادی را در ETF های طلا سرمایه گذاری کنید. همانطور که با خرید انواع دیگر ETF ها ، اگر سهام کسری ارائه می شود ، فقط باید یک سهم را برای سرمایه گذاری خریداری کنید ، و گاهی اوقات حتی کمتر. برخی از کارگزاری ها به شما امکان می دهند در ETF با حداقل 1 دلار سرمایه گذاری کنید.

هر آنچه را که باید در مورد ETF های طلا بدانید

Gold ETF می تواند یک جایگزین جذاب برای سرمایه گذاران باشد که می خواهند طلا را به عنوان پرچین در برابر تورم یا متنوع کردن تخم لانه خود به نمونه کارها خود اضافه کنند. قبل از سرمایه گذاری در ETF های طلایی ، تحقیقاتی را انجام دهید تا بهترین ETF های طلای مناسب برای اهداف سرمایه گذاری خود را پیدا کنید.

اگرچه می توانید در ETF های طلایی با پول کمتری نسبت به آنچه ممکن است برای خرید شمش طلایی نیاز داشته باشید سرمایه گذاری کنید ، هم نسبت هزینه صندوق و هم تعهدات مالیاتی هزینه های مربوط به صاحبان Gold ETF است. برخی از انواع سرمایه گذاری های طلا ، مانند ETF های طلای اهرم ، می تواند یک خطر جدی باشد - به ویژه برای سرمایه گذاران ناخوشایند. هنگام تصمیم گیری در مورد چگونگی سرمایه گذاری ، این نکته را در خاطر داشته باشید.

خلاصه مطالب

• Gold ETF چیست؟
• مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا
• خطرات سرمایه گذاری در ETF های طلا
• نحوه سرمایه گذاری در ETF های طلایی
• بهترین عملکرد ETF های طلا
• چگونه ETF های طلای مالیات می گیرند؟
• از کجا می توانید ETF های طلا خریداری کنید؟
• آیا خرید ETF های طلا برای شما مناسب است؟
• سرمایه گذاری در سؤالات متداول ETFS