5 راه برای یادگیری مهارت های تحلیل مالی

تجزیه و تحلیل مالی - روند جمع آوری بینش از اطلاعات مالی یک شرکت - بدون توجه به نقش شما ، یک مهارت ارزشمند است. تجزیه و تحلیل اسناد مالی سازمان و متناسب با آنها در بازار وسیع تر این امکان را به شما می دهد تا داستان پشت شماره ها را درک کرده و از این دیدگاه برای تصمیم گیری در مورد تجارت استفاده کنید.

اگر پیشینه مالی ندارید نگران نباشید. چندین روش در دسترس برای به دست آوردن مهارت های تحلیل مالی وجود دارد.

کتاب الکترونیکی رایگان: راهنمای مدیر برای امور مالی و حسابداری

امروز به کتاب الکترونیکی رایگان خود دسترسی پیدا کنید.

مهارت های لازم برای تجزیه و تحلیل مالی

قبل از غواصی در نحوه ایجاد مهارت های تجزیه و تحلیل مالی خود ، در اینجا تفکیک مهارت های لازم برای موفقیت را ارائه می دهد.

1. خواندن و درک صورتهای مالی: صورتهای مالی یک شرکت شامل ترازنامه ، بیانیه درآمد و بیانیه جریان نقدی آن است. هر یک حاوی اطلاعات حیاتی در مورد سلامت مالی تجارت است.
2. محاسبه نسبت های کلیدی: تجزیه و تحلیل نسبت شامل محاسبه نسبت یک متریک به دیگری است. این به شما امکان می دهد معیارها را در دوره ها و سازمان ها مقایسه کنید ، زیرا عوامل محرمانه از بین می روند.
3. داستان پردازی داده ها: تجزیه و تحلیل صورتهای مالی فقط آغاز تحلیل مالی است. شما همچنین باید داستانی را که داده ها می گوید به طور مؤثر ارتباط برقرار کرده و بینش های عملی را پیشنهاد دهید.
4. تفکر تصویر بزرگ: تجزیه و تحلیل مالی فقط برای مقایسه عملکرد گذشته و حال سازمان شما نیست. این همچنین در مورد مقایسه آن با روندهای گسترده تر بازار و صنعت است. تجزیه و تحلیل مالی می تواند شامل ایجاد مدل های پیش بینی کننده برای پیش بینی حرکت مالی یک شرکت در برابر صنعت باشد.

گزینه های مختلفی برای کمک به شما در به دست آوردن و تیز کردن مهارت های تحلیل مالی خود وجود دارد. در اینجا پنج روش برای یادگیری تحلیل مالی برای برتری در حرفه خود وجود دارد.

نحوه یادگیری مهارتهای تحلیل مالی: 5 روش

1. مدرک مالی کسب کنید

اگر قصد دارید یک تحلیلگر مالی شوید ، کسب مدرک لیسانس در امور مالی یا یک زمینه مرتبط بسیار توصیه می شود. زمینه های مرتبط شامل آمار ، اقتصاد ، تجزیه و تحلیل ، حسابداری و ریاضی است. همه گزینه های مطلوب به دلیل مهارت کمی برای حل مسئله هستند که آنها آموزش می دهند.

در حالی که مدرک لیسانس به اکثر نقشهای تحلیلگر مالی تبدیل شده است ، کسب کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی (MBA) یا سایر مدرک تحصیلات تکمیلی در امور مالی یا تجزیه و تحلیل می تواند به شانس شما برای فرود کار ایده آل شما کمک کند.

اگر قصد ورود به حوزه تحلیل مالی را ندارید، داشتن مدرک در این موضوع ضروری نیست، زیرا این یک راه مقرون به صرفه برای کسب مهارت به عنوان یک متخصص غیر مالی نیست.

2. یک دوره آنلاین یا برنامه گواهی شرکت کنید

یکی دیگر از راه های کسب مهارت های تحلیل مالی، گذراندن دوره های آنلاین است. دوره های آنلاین امکان انعطاف پذیری برنامه و مکان را فراهم می کند. آنها همچنین مقرون به صرفه تر از یک برنامه تحصیلی هستند، و آنها را برای کسانی که لزوماً به دنبال نقش تحلیلگر مالی نیستند، در دسترس قرار می دهد.

به عنوان مثال، رهبری با امور مالی را در نظر بگیرید که توسط پروفسور مدرسه بازرگانی هاروارد میهیر دسایی تدریس شده است. این دوره اصول تجزیه و تحلیل مالی، نحوه اطلاع رسانی صورت های مالی درباره تصمیم های تجاری گسترده تر، جزئیات بازار سرمایه، ارکان ارزش آفرینی، و نحوه استفاده از روش های متعدد برای ارزش گذاری یک کسب وکار را در عرض شش هفته پوشش می دهد.

این می تواند روشی مقرون به صرفه و مقرون به صرفه برای به دست آوردن مهارت های تحلیل مالی باشد، به ویژه برای متخصصان غیر مالی که می خواهند از اطلاعات مالی برای تصمیم گیری استفاده کنند. یکی از این حرفه ای ها Paul Accoero، مدیر ارشد تجاری جهانی در یک شرکت چند ملیتی تولید لوازم خانگی است.

آکورنرو می گوید: «من از چیزهایی که یاد گرفته ام روزانه استفاده می کنم. اگرچه من در یک نقش مالی نیستم و در یک موقعیت مدیریت عمومی فعالیت می کنم، باید با استفاده از اصولی که روزانه یاد گرفتیم تصمیم بگیرم.[پیشرو با امور مالی] به من قدرت داد تا این کار را با اطمینان انجام دهم.»

3. از نمونه های دنیای واقعی بیاموزید

اگرچه یادگیری اصول تجزیه و تحلیل مالی مهم است، اما درک نحوه اعمال آنها در سناریوهای دنیای واقعی در نهایت شما را به دانش استفاده از آنها در زندگی خود مجهز می کند.

برای قرار گرفتن در معرض این سناریوها، می توانید به صورت آنلاین تحقیق کنید، با تحلیلگران مالی در مورد نحوه استفاده از این مهارت ها برای تصمیم گیری برای کسب و کار خود صحبت کنید یا در دوره ای ثبت نام کنید که از روش موردی استفاده می کند.

یکی از اجزای اصلی تجربه یادگیری آنلاین HBS، روش موردی، فراگیران را با یک چالش تجاری دنیای واقعی که یک فرد یا سازمان با آن مواجه است، ارائه می کند. شرایط چالش و اطلاعات موجود را تشریح می کند و یادگیرنده را وادار می کند که در همان موقعیت چه تصمیمی بگیرند. پس از تامل و بحث، تصمیم واقعی آشکار می شود.

این تمرین به شما امکان می دهد مهارت های تفکر انتقادی خود را آزمایش کنید و از موفقیت ها و شکست های یک کسب وکار درس بگیرید تا آموخته ها را در سازمان خود اعمال کنید.

4. به دست آوردن تجربه عملی

بعضی اوقات ، بهترین راه برای به دست آوردن مهارت ، شیرجه رفتن به کار و امتحان کردن آن است. اگر به صورتهای مالی شرکت خود دسترسی دارید ، آنها را بخوانید. چه چیزی به شما چسبیده است؟چه سوالاتی دارید؟چه داستانی را می توانید از اعداد استخراج کنید؟

اگر این یک تمرین چالش برانگیز است ، از سؤالات کارمندان مالی شرکت خود بپرسید. آنها به احتمال زیاد روزانه با صورتهای مالی کار می کنند و می توانند به شما در جهت یابی خود کمک کنند ، معنای پشت داده های مالی را شناسایی کرده و تأثیر آن را بر شرکت خود توضیح دهید.

اگر نمی توانید به داده های سازمان خود دسترسی پیدا کنید ، از پایگاه داده EDGAR کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده استفاده کنید ، که به شما امکان می دهد به اظهارات شرکت های دولتی دسترسی پیدا کنید.

خواندن اطلاعات مالی از شرکت هایی که می شناسید می تواند راهی مؤثر برای قرار دادن مکانیک تحلیل مالی در چارچوب یک شرکت واقعی باشد.

5. از شبکه خود استفاده کنید و در رویدادهای متمرکز بر امور مالی شرکت کنید

یکی دیگر از راه های در دسترس برای ایجاد و تقویت مهارت های تحلیل مالی ، استفاده از شبکه حرفه ای شماست. کسانی که در این زمینه تجربه شده اند ممکن است خوشحال شوند که تخصص ، تجربیات و نکات مفیدی را برای یادگیری و استفاده از تحلیل مالی به اشتراک بگذارند.

حضور در رویدادهای متمرکز بر امور مالی ، مانند اجتماعات شبکه ، کنفرانس ها و وبینارها ، همچنین می تواند راه های سرگرم کننده ای برای افزایش مهارت های شما و رشد شبکه شما باشد. اگر این برای شما مهم است ، اطمینان حاصل کنید که هر دوره ای که می گذرانید ، دارای یک مؤلفه شبکه مانند انجمن آنلاین HBS است.

چرا مهارت های تحلیل مالی را یاد می گیریم؟

مهارت های تجزیه و تحلیل مالی برای تصمیم گیری های تجاری که بر سازمان شما تأثیر بگذارد ، مهم است و می تواند یک رقابت رقابتی در بازار کار به شما بدهد.

این که آیا شما به کاهش حاشیه سود پاسخ می دهید ، ارزیابی آخرین تأثیر مالی کمپین بازاریابی خود یا تعیین اینکه آیا می توانید کارمندان بیشتری را استخدام کنید ، ایجاد مهارت های تجزیه و تحلیل مالی خود سرمایه گذاری در حرفه و سلامت مالی تجارت شما است.

آیا می خواهید اعتماد به نفس و دانش خود را در مورد امور مالی بهبود بخشید؟برای بالا بردن مهارت های تحلیل مالی خود و تصمیم گیری آگاهانه در سازمان خود ، با امور مالی - یکی از دوره های مالی و حسابداری آنلاین ما - کاوش کنید. مطمئن نیستید که کدام دوره مناسب است؟ما را بارگیری کنیدنمودار دوره رایگانبرای تعیین اینکه کدام بهترین با اهداف شما هماهنگ است.

درباره نویسنده

کاترین کوت یک هماهنگ کننده بازاریابی در دانشکده بازرگانی هاروارد به صورت آنلاین است. او قبل از پیوستن به HBS Online ، در یک راه اندازی اولیه SaaS کار کرد و در آنجا اشتیاق خود را برای نوشتن محتوا و در یک آژانس مشاوره دیجیتال ، جایی که در SEO تخصص داشت ، پیدا کرد. کاترین دارای یک کارشناسی ارشد است. از صلیب مقدس ، جایی که او در حال مطالعه روانشناسی ، آموزش و ماندارین چینی بود. هنگامی که در محل کار نیستید ، می توانید پیاده روی ، اجرای یا تماشای تئاتر یا شکار بهترین همبرگر در بوستون را پیدا کنید.