سرمایه گذاری در استارتاپ ها بدون ثروتمند شدن

جفردا آر. براون مشاور مالی، مدرس آموزش مالی معتبر و محققی است که در طول بیش از دو دهه فعالیت به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیرعامل Xaris Financial Enterprises و تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

در این مقاله مشاهده همه در این مقاله

داستان های فراوانی درباره شرکت های نوپا وجود دارد که آن را بزرگ کرده و به نوبه خود سرمایه گذاران خود را بسیار ثروتمند می کنند. سرمایه گذاری در یک شرکت در همان ابتدای چرخه عمر آن می تواند بسیار سودآور باشد.

با این حال، به نظر می رسد که سرمایه گذاری استارت آپ برای سرمایه گذاران مخاطره آمیز ثروتمند است، نه شهروند متوسط طبقه کارگر شما.

خوشبختانه، سرمایه گذاری استارت آپ ها توسط سرمایه گذاران متوسط در سال 2012 با تصویب قانون Jumpstart Our Business Startups (JOBS) آسان تر شد، که برخی از مقررات اوراق بهادار فدرال را تسهیل کرد و کسب وکارها را برای سرمایه گذاری از طریق تأمین مالی جمعی آسان تر کرد. کمیسیون بورس اوراق بهادار نیز در سال 2016 به تصویب قوانینی رأی داد که تأمین مالی جمعی را امکان پذیرتر می کرد.

اصول سرمایه گذاری در استارتاپ ها

قبل از شروع سرمایه گذاری در شرکت های در مراحل اولیه، مهم است که بدانید بسیاری از استارت آپ ها شکست می خورند و سرمایه گذاران را بدون هیچ چیز نمی گذارند. این یک نوع تلاش پرخطر و با پاداش است.

گاهی اوقات، استارت آپ ها به شما اجازه می دهند که اگر شرکتی در جمع آوری سرمایه کافی موفق نبود و اگر بازگشت پول شما را تضمین کنند، پول خود را پس بگیرید.

توجه داشته باشید

شایان ذکر است که سرمایه گذاری های استارت آپی معمولاً مانند سهام قابل معامله نیستند. باید انتظار داشته باشید که سرمایه گذاری خود را تا زمانی که شرکت سهامی عام شود یا خریداری شود حفظ کنید.

در حالی که مقررات آرام تر به سرمایه گذاران فردی اجازه می دهد تا سهم مالی از استارت آپ ها را به دست آورند، قوانینی وجود دارد که باید از آنها پیروی کرد. با توجه به خطرات موجود، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) میزان سرمایه گذاری شما را در هر دوره 12 ماهه محدود می کند. این محدودیت بسته به درآمد و دارایی خالص شما می تواند تا 2500 دلار یا تا 124000 دلار باشد.

پلتفرم های فهرست شده در زیر نمونه ای از راه های موجود را برای هر کسی که می خواهد در یک استارت آپ با بودجه محدود سرمایه گذاری کند، ارائه می کند. اگرچه بعید است که شما میلیاردر بعدی سیلیکون ولی شوید، این پلتفرم ها می توانند به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شما کمک کنند و از حمایت از شرکت جوانی که به آن اعتقاد دارید، رضایت داشته باشید.

SeedInvest

Seedinvest یک پلتفرم تأمین مالی جمعی است که به افراد امکان می دهد در شرکت هایی که در مراحل اولیه هستند سرمایه گذاری کنند که از نظر قابلیت بالقوه از قبل بررسی شده اند. طبق گفته SeedInvest، کمتر از 1 درصد از شرکت هایی که از طریق این پلتفرم به دنبال تامین مالی هستند، پذیرفته می شوند.

این شرکت ادعا می کند که بیش از 250000 سرمایه گذار دارد و بیش از 150 شرکت با موفقیت سرمایه گذاری کرده اند.

هنگامی که برای یک حساب کاربری در SeedInvest ثبت نام می کنید، لیستی از شرکت هایی که به دنبال پول هستند به شما ارائه می شود. بسیاری از شرکت ها برای دریافت سرمایه گذاری از هر کسی باز هستند، اما برخی از آنها نیاز به سرمایه گذاری بزرگ دارند و فقط برای سرمایه گذاران معتبری که در هر یک از دو سال گذشته بیش از 200000 دلار درآمد داشته اند، باز هستند.

"ارزیابی قبل از پول" و همچنین ارزش کل وجوه مورد نظر و مبلغی که قبلاً جمع آوری شده است به شما ارائه می شود. هر شرکت حداقل نیاز سرمایه گذاری خود را دارد و زمانی که باید پول جمع آوری شود.

به عنوان مثال، یک شرکت بستنی سازی در شهر نیویورک می تواند ارزش گذاری پیش از پولی 9 میلیون دلاری داشته باشد و 71250 دلار از هدف 2 میلیون دلاری را جمع آوری کند، در حالی که 29 روز باقی مانده است.

اگر علاقه ای به سرمایه گذاری در یک استارت آپ ندارید، می توانید از طریق ویژگی سرمایه گذاری خودکار شرکت، سبد سرمایه گذاری بسازید. با سرمایه گذاری خودکار، حداقل سرمایه گذاری 200 دلار وجود دارد و برای هر سرمایه گذاری 2 درصد هزینه پردازش وجود دارد. است

SeedInvest اهمیت تنوع را مطرح می کند و توصیه می کند که نه در یک استارت آپ، بلکه در مجموعه ای از حداکثر 25 شرکت سرمایه گذاری کنید.

Wefunder

Wefunder یک هدف اعلام شده برای تامین مالی بیش از 20000 استارت آپ تا سال 2029 دارد. امیدوار است که این کار را با پذیرش سرمایه گذاری های کمتر از 100 دلار در یک زمان انجام دهد.

از طریق Wefunder، یک سرمایه گذار متوسط می تواند سرمایه را به طیف گسترده ای از شرکت ها تزریق کند. در آخرین نگاه، سرمایه گذاری در ده ها شرکت از جمله یک شرکت سرگرمی متعلق به طرفداران، یک بازار وگان، یک داروی درمان سرطان سگ و یک شرکت آبجوسازی را می پذیرفت.

این پلتفرم به سرمایه گذار اجازه می دهد سهام (با سود سهام یا بدون سود سهام)، اسکناس قابل تبدیل یا بدهی خریداری کند. Wefunder از سال 2012 تاکنون 110 میلیون دلار سرمایه گذاری کرده است و بیش از 300 شرکت را پشتیبانی می کند.

وقتی سرمایه گذاری می کنید، پول در یک حساب امانی قرار می گیرد. اگر شرکت موفق به جمع آوری سرمایه کافی شود، سرمایه شما به سمت استارت آپ می رود. در غیر این صورت می توانید پول خود را پس بگیرید.

جمهوری

Republic یکی دیگر از پلتفرم های آنلاین است که به سرمایه گذاران فردی اجازه می دهد تا سهامی در استارت آپ های اولیه خریداری کنند. این به شما امکان می دهد با کمتر از 10 دلار شروع کنید.

این شرکت توسط فارغ التحصیلان Angellist ، بستر سرمایه گذاری محبوب برای سرمایه گذاران راه اندازی معتبر تأسیس شد.

جمهوری می گوید شرکت هایی را که می توانید از طریق یک فرآیند غربالگری چهار مرحله ای سرمایه گذاری کنید ، انتخاب می کند که بنیانگذاران ، محصول ، مأموریت و اثبات رشد یک شرکت را تجزیه و تحلیل می کند. سپس قبل از قرار دادن شرکتی برای سرمایه گذاری ، دقت طولانی مدت را انجام می دهد.

علاوه بر ارائه سرمایه گذاری ، پلت فرم جمهوری میزبان شش گروه سرمایه گذاری مختلف است و امکان بحث ، ایده ها و مشاوره بین سرمایه گذاران را فراهم می کند. اعضای گروه نیز تشویق می شوند که با هم سرمایه گذاری کنند.

ریزه کاری

پلت فرم Microventures امکان سرمایه گذاری در مراحل اولیه و اواخر مرحله را با قیمت 100 دلار فراهم می کند.

این شرکت ده ها شرکت برای سرمایه گذاری در آن دارد ، از یک سازنده بازی های ورزشی موبایل با اکشن زنده ، یک شرکت بازاریابی دیجیتال و تجارت تجاری و تولید کننده تکیلا سطح بالا.

Microventures در سال 2009 برای سرمایه گذاران معتبر تأسیس شد و یک سرمایه گذار اولیه بسیاری از شرکت های برتر از جمله توییتر بود. در مورد تعداد شرکت های مصوب برای سرمایه گذاری کاملاً انتخابی باقی مانده است.

مانند سایر سیستم عامل ها ، Microventures اطلاعاتی را در مورد هر سرمایه گذاری از جمله هدف جمع آوری کمک های مالی شرکت و تعداد روزهای باقی مانده در دور سرمایه گذاری ارائه می دهد. در بیشتر موارد ، یک استارتاپ جزئیاتی در مورد نحوه هزینه ای که می خواهد پولی را که جمع می کند خرج کند. بسیاری از شرکت ها همچنین به سرمایه گذاران ، مانند محصولات رایگان یا دعوت نامه ها به رویدادهای اختصاصی ، به سرمایه گذاران ارائه می دهند.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

چه چیزی یک شرکت نوپا محسوب می شود؟

یک تعریف وجود ندارد ، اما در بسیاری موارد ، یک شرکت نوپا توسط یک بنیانگذار یا بنیانگذاران با هدف آینده شرکت عمومی شرکت یا فروش آن برای سود بزرگ راه اندازی می شود. استارتاپ ها کوچک شروع می شوند و تمایل به لاغر و چابک در نحوه انجام کار دارند. بنیانگذاران ممکن است تجارت خود را برای شروع کار تأمین کنند ، اما آنها در نهایت به دنبال سرمایه گذاری سرمایه داران و سایر سرمایه گذاران برای رشد و توسعه تجارت و آماده شدن برای فروش به یک شرکت بزرگتر یا برای یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) هستند.

برخی از شرکت ها که به عنوان استارتاپ شروع شده اند چیست؟

استارتاپ اغلب مورد توجه بیننده قرار می گیرد و می توان گفت که بیشتر شرکت ها به عنوان استارتاپ شروع می شوند. شرکت های موفقی که به عنوان استارتاپ شروع می شوند شامل Mailchimp ، Shopify ، Shutterstock ، Wayfair ، GofundMe و Surveymoney هستند. همچنین می توانید نام های بزرگی مانند Facebook ، Instacart ، Uber و Doordash را به عنوان استارتاپ ها حساب کنید.

چه تعداد استارتاپ برای سرمایه گذاران خود درآمد کسب می کنند؟

براساس برخی تخمین ها ، کمتر از یک سوم شرکت های نوپا تا کنون بازده مثبتی برای سرمایه گذاران خود ایجاد می کنند.