کدام وجوه بیشترین سود را به دست آورد؟

ایالت واشنگتن؛31 اکتبر 2022 - با توجه به تحقیقات جدید که امروز توسط موسسه شرکت سرمایه گذاری (ICI) ، 68. 6 میلیون یا 52. 3 درصد از خانواده های ایالات متحده در سال 2022 متعلق به صندوق های متقابل ایالات متحده بود.، افزایش از سالهای قبل ، منعکس کننده تغییر در روش بررسی. آخرین گزارش های ICI "ویژگی های سرمایه گذاران صندوق های متقابل ، 2022" و "مالکیت صندوق های متقابل و احساسات سهامداران ، 2022" همچنین دریافتند که صندوق های سهام رایج ترین نوع صندوق هستند و اکثر سهامداران صندوق متقابل در اوج خود هستندسال های درآمد و پس انداز. خانوارهای دارای صندوق متقابل از همه گروه های سن و درآمد تگرگ می گیرند و بیش از دو سوم آن کمتر از 150،000 دلار درآمد دارند.

سارا هولدن ، مدیر ارشد بازنشستگی و تحقیقات سرمایه گذار گفت: "وجوه متقابل یکی از مؤلفه های اصلی ترازنامه خانوار برای میلیون ها آمریکایی ، به ویژه آمریکایی های متوسط با درآمد متوسط است و به آنها در ایجاد آینده مالی امن کمک می کند.""بیشتر سهامداران صنعت صندوق متقابل را مطلوب می دانند و اطمینان دارند که صندوق های متقابل می توانند به آنها در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کنند."

بیشتر سهامداران صندوق های متقابل در اوج درآمد خود و پس انداز سالها درصدی از توزیع خانوارهایی که دارای صندوق های متقابل و کلیه خانوارهای آمریکایی هستند ، سن دارند ، 1 2022 2

1 سن بر اساس سن تنها یا تصمیم گیرنده برای پس انداز و سرمایه گذاری در خانوار است.

2 برای سری زمانی کامل داده ها از سال 1994 تا 2022 ، جدول 4 را در جداول تکمیلی مشاهده کنید.

3 درصد کل خانوارهای هر گروه سنی براساس داده های بررسی ICI است و برای مطابقت با بررسی جمعیت فعلی دفتر سرشماری ایالات متحده ، وزن دارد.

منابع: بررسی ردیابی سهامداران صندوق متقابل سالانه موسسه شرکت سرمایه گذاری و سرشماری ایالات متحده

تقریباً تمام خانوارهای دارای صندوق متقابل متمرکز بر پس انداز بازنشستگی بودند و بسیاری از خانوارها اولین صندوق متقابل خود را از طریق یک برنامه بازنشستگی در محل کار خریداری کردند. شصت و هشت درصد از خانوارهای متعلق به صندوق متقابل که اولین صندوق خود را در سال 2010 خریداری کردند یا بعداً از طریق یک برنامه بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان خرید کردند ، در مقایسه با 53 درصد از کسانی که اولین خرید خود را قبل از سال 1990 انجام داده اند.

یافته های دیگر عبارتند از:

اشتهای ریسک خانوار با صندوق متقابل بیشتر است و این نشان دهنده ذهنیت سرمایه گذاری بلند مدت است.

• خانوارهایی که دارای وجوه متقابل هستند نسبت به سایر خانوارها مایل به ریسک سرمایه گذاری هستند. سی و چهار درصد از خانوارهای متعلق به صندوق های متقابل حاضر بودند در سال 2022 ریسک قابل توجهی یا بالاتر از حد متوسط را برای سود مالی در نظر بگیرند ، در حالی که 14 درصد برای خانوارهایی که دارای وجوه متقابل نیستند و برای همه خانوارهای آمریکایی 24 درصد است.

خانوارهای بومر کودک بیشترین بخش از دارایی های صندوق متقابل خانوار را در اختیار دارند.

• در سال 2022 ، 51 درصد از دارایی های صندوق متقابل خانوارها توسط Baby Boomers نگهداری می شدند و این نشان می دهد که آنها مجبور شده اند پس انداز را از طریق برنامه های بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان ، حساب های بازنشستگی فردی (IRA) و سایر حساب های شخصی جمع کنند.

نسل X و خانوارهای دارای صندوق متقابل هزاره احتمالاً فقط در برنامه های بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان وجوهی دارند.

• در سال 2022 ، 36 درصد از خانواده های دارای صندوق متقابل نسل X و 36 درصد از خانوارهای دارای سرمایه متقابل MIL-LINENTY ، وجوه خود را فقط از طریق برنامه های بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان نگه داشتند ، در مقایسه با 22 درصد از خانواده های سرمایه گذاری متقابل کودک.

بروز مالکیت صندوق متقابل در بین نسل های قدیمی بیشتر است.

• در سال 2022 ، 56 درصد از 41. 3 میلیون خانوار به سرپرستی یکی از اعضای گروه Baby Boom متعلق به صندوق های متقابل ، همانطور که 55 درصد از 35. 0 میلیون خانوار به سرپرستی نسل X انجام شده است. از 35. 3 میلیون خانوار که در سال 2022 صاحب بودجه متقابل هستند.

خانوارهای آمریکایی در همه گروه های درآمد دارای وجوه متقابل هستند.

• در سال 2022 ، بیش از دو سوم خانواده های آمریکایی که دارای وجوه متقابل هستند ، درآمد کمتر از 150،000 دلار داشتند ، از جمله یک سوم با درآمد کمتر از 75000 دلار.

درباره بررسی سالانه ردیابی سهامداران صندوق متقابل سالانه هدف بررسی ردیابی سهامداران صندوق متقابل سالانه جمع آوری اطلاعات در مورد ویژگی های جمعیتی و مالی خانواده های دارای صندوق متقابل در ایالات متحده است. جدیدترین نظرسنجی از ماه مه تا ژوئن سال 2022 انجام شد و نمونه ای از 6،080 خانوار آمریکایی از دانش پانل ® را که توسط IPSOS اداره می شود ، تهیه کرد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نظرسنجی ، به گزارش اینجا مراجعه کنید.