راهنمای پیشبرد قراردادها

یک قرارداد رو به جلو توافق بین دو طرف برای مبادله دارایی برای قیمت خاص در تاریخ آینده توافق شده است. قراردادهای رو به جلو برای معاملات تقریباً هر چیزی استفاده می شود ، و هنگامی که از آنها برای نقل و انتقالات ارزی استفاده می شود ، معمولاً به عنوان قراردادهای مبادله رو به جلو گفته می شود. با استفاده از یک قرارداد مبادله رو به جلو ، می توانید مبلغ دقیقی را که از قبل انتقال شما هزینه خواهد کرد ، تعیین کنید ، به این معنی که شما لازم نیست نگران تغییر نرخ ارز قبل از تاریخ لازم برای انتقال پول خود به خارج از کشور باشید. این راهنما شما را از طریق هر آنچه را که باید بدانید می برد.

در یک نگاه

قرارداد رو به جلو چیست؟

• نوع دارایی: دارایی اساسی که در قرارداد مشخص شده است. این می تواند یک جفت ارز (به عنوان مثال GBP/USD) ، اوراق قرضه ، سهام یا کالایی مانند دانه یا روغن باشد.
• مقدار دارایی: مقدار مشخصی از واحدهای دارایی زیربنایی.
• تاریخ تسویه حساب: تاریخ توافق شده در مورد پرداخت و قرارداد تسویه می شود.
• قیمت: مبلغ و ارز که در تاریخ تسویه حساب پرداخت می شود.

جوانب مثبت و منفی قراردادهای رو به جلو

یک قرارداد رو به جلو با قفل کردن قیمت مبادله از قبل ، عدم اطمینان را از بین می برد. در حالی که در صورت حرکت نرخ ارز در جهت نامطلوب ، خطر ضرر را از بین می برد ، این حفاظت نیز در صورت حرکت به روش دیگر ، احتمال افزایش را از بین می برد.

در اینجا تفکیک جوانب مثبت و منفی تجارت با استفاده از قراردادهای رو به جلو آمده است:

طرفداران

قابل تنظیم با نرخ ، ارز و تاریخ تسویه حساب. عدم اطمینان را با تضمین نرخ ثابت در آینده از بین می برد. در مقابل ضرر محافظت می کند که نرخ ارز در جهت نامطلوب حرکت می کند. می تواند برای محافظت یا حدس و گمان استفاده شود.

منفی

در صورت تغییر نرخ ارز به نفع شما پس از توافق یک قرارداد رو به جلو ، انتقال شما می تواند گرانتر از حد لازم باشد.

خطر بیشتر پیش فرض به دلیل عدم وجود هر واسطه ای برای تسهیل در تسویه حساب.

آیا بین قرارداد رو به جلو و قرارداد مبادله رو به جلو تفاوت وجود دارد؟

یک قرارداد مبادله رو به جلو اصطلاحی است که برای توصیف یک قرارداد رو به جلو برای مبادله ارز استفاده می شود ، بنابراین هیچ تفاوت واقعی بین این دو وجود ندارد اما "قرارداد مبادله رو به جلو" مخصوص نقل و انتقالات پول است.

یک قرارداد مبادله رو به جلو یک قرارداد رو به جلو است که توسط آن یک فرد یا تجاری متعهد می شود مبلغ مشخصی از ارز خارجی را در تاریخ توافق شده در آینده خریداری کند ، با نرخ ارز که از قبل به معامله توافق شده است. نرخ مبادله در زمانی که قرارداد وارد شده است تعیین می شود و جفت ارز که معامله می شود دارایی اساسی قرارداد است.

در صورت افزایش ارزش آن تا تاریخ تسویه حساب ، تجارت یا شخصی که خرید ارز می کند ، سود خواهد برد. طرفی که موافقت خود را برای فروش ارز موافقت می کند در صورت سقوط سود خواهد داشت.

با نگاهی دوباره به آرایش عمومی یک قرارداد رو به جلو ، می توانیم ببینیم که چهار مؤلفه قرارداد بورس پیش رو عبارتند از:

• نوع دارایی: ارز مشخص شده برای خرید.
• مقدار دارایی: مقدار آن ارز.
• تاریخ تسویه حساب: تاریخ خرید از پیش تعیین شده.
• قیمت: نرخ ارز از پیش تعیین شده برای جفت شدن ارز اعمال می شود.

چه موقع باید از قرارداد رو به جلو برای انتقال بین ارز استفاده کنم؟

موقعیت های متنوعی وجود دارد که در آن قراردادهای رو به جلو می توانند مفید باشند ، زیرا می توان دانست که دقیقاً چقدر هزینه از قبل هزینه خواهد کرد - به خصوص هنگام کار با بودجه سخت. در اینجا موقعیت هایی وجود دارد که ممکن است بخواهید یک قرارداد رو به جلو را در نظر بگیرید:

• انجام یک خرید بزرگ در خارج از کشور: هنگام خرید چیزی گران قیمت مانند خانه تعطیلات ، یک قرارداد رو به جلو می تواند به شما کمک کند تا اطمینان حاصل کنید که حتی اگر نرخ ارز در آینده حرکت کند می توانید هزینه را بپردازید.
• ارسال مبلغ خاصی به خانواده یا دوستان در خارج از کشور: اگر نیاز دارید مبلغ دقیقی را به یک دوست در خارج از کشور بفرستید ، یا برای کمک به آنها در صورتحساب یا به عنوان هدیه کمک کنید ، پس از آن یک قرارداد رو به جلو می تواند به شما کمک کند تا دقیقاً چقدر دریافت کنیدبشر
• پرداخت صورتحساب در کشور دیگر: اگر صورتحساب برای پرداخت در کشوری که از ارز دیگری استفاده می کند ، می توانید از قراردادهای رو به جلو برای تعیین تاریخ برای پرداخت این موارد به موقع استفاده کنید و از مبلغ دقیقی که هزینه خواهد کرد اطمینان داشته باشید.
• هزینه های تجاری بین المللی: اگر صاحب مشاغل هستید که در چندین کشور فعالیت می کند ، ممکن است بخواهید از قراردادهای رو به جلو استفاده کنید تا از پرداخت هرگونه هزینه های تجاری مربوطه مانند حقوق یا اجاره املاک تجاری اطمینان حاصل کنید.
• اگر به دنبال سود بردن از نوسانات نرخ ارز هستید: اگر بازارهای ارز را به درستی مطالعه کنید، می توانید از قراردادهای آتی برای ایجاد سود مالی استفاده کنید. اگر فکر می کنید ارزش پوند در برابر دلار در شرف کاهش است، می توانید هم اکنون یک قرارداد فوروارد برای خرید 100 پوند دلار با نرخ فعلی ببندید. اگر حق با شما باشد و بازار در برابر پوند حرکت کند، ارزش دلارهای شما بیشتر از 100 پوند اصلی شما خواهد بود.

قراردادهای مبادله آتی چگونه کار می کنند؟

با نگاهی به قرارداد مبادله آتی، می توان دریافت که چگونه می توان از قراردادهای آتی برای تعیین قیمت و تاریخ تسویه یک صرافی از قبل استفاده کرد. این مثال شما را از طریق نحوه کار آن راهنمایی می کند.

مثال: خرید خانه در خارج از کشور

فرض کنید قصد خرید ملک در خارج از کشور را دارید. شما شهری در ایتالیا را انتخاب کرده اید و نماینده شما در منطقه به شما می گوید که تکمیل تراکنش ممکن است تا هشت هفته طول بکشد.

با نرخ ارز فعلی، بودجه شما به اندازه ای است که میانگین قیمت یک ملک در منطقه انتخابی شما را پوشش دهد. با این حال، شما معتقدید که طی ماه های آینده وقایع اقتصادی جاری باعث تقویت یورو در برابر پوند خواهد شد. اگر این اتفاق بیفتد، بودجه شما عملاً قبل از اینکه فرصتی برای تکمیل خرید داشته باشید کاهش می یابد و ممکن است قیمت ملک را از دست بدهید.

برای محافظت از بودجه خود، می توانید یک قرارداد فوروارد ببندید و نرخ فعلی مبادله پوند انگلیس به یورو را قفل کنید. این تضمین می کند که پولی که در دسترس دارید در طول زمان به دلیل تغییر در نرخ در هنگام جستجوی ملکی که می خواهید بخرید، در معرض خطر کاهش قرار نگیرد.

این احتمال وجود دارد که پس از توافق قرارداد آتی، نرخ ارز در جهت مخالف حرکت کند. اگر این اتفاق بیفتد، همچنان در پرداخت نرخ ارزی که قبلاً توافق کرده بودید، قفل خواهید شد و در نهایت بیش از آنچه که نیاز داشتید، پول خرج خواهید کرد. قرارداد فوروارد همیشه این ریسک را به همراه خواهد داشت، اما به شما این امکان را می دهد که مطمئن باشید بدون توجه به حرکات بازار می توانید خرید خود را انجام دهید.

کجا می توانم قرارداد مبادله آتی ببندم؟

در سالهای اخیر ، متخصصان بین المللی پرداخت در اینترنت ظاهر شده اند و اکنون قادر به ارائه کلیه خدماتی هستند که قبلاً فقط با موسسات بانکی - از جمله قراردادهای رو به جلو - قابل دسترسی هستند. بانک ها هنوز هم توانایی پیشبرد قراردادهای مبادله را ارائه می دهند ، اما این شرکت های انتقال پول به عنوان کارگزاران ارز و ارزان تر از بانک های سنتی هستند ، در حالی که به همان اندازه قابل اعتماد هستند. نرخ ارز آنها اغلب بهتر است و هزینه های انتقال آنها پایین تر است و برخی از آنها به صورت رایگان نقل و انتقالات ارائه می دهند.

همه ارائه دهندگان انتقال پول آنلاین قراردادهای پیش رو ارائه نمی دهند ، اما تنوع گسترده ای قادر به ارائه این خدمات از بین خدمات خود هستند. اگر پیدا کردن یک قرارداد مبادله رو به جلو برای برنامه های انتقال پول شما بسیار مهم است ، پس با خرید در اطراف شما به راحتی می توانید این گزینه را پیدا کنید.

آیا می توان از قراردادهای پیش رو برای هر مبادله ارزی استفاده کرد؟

اینکه مبادله ارز امکان پذیر باشد یا خیر ، به شبکه ارسال و پرداخت شرکت انتقال پول بستگی دارد. اگر یک شرکت انتقال پول از جفت ارز برای آن مبادله پشتیبانی کند ، یک قرارداد مبادله رو به جلو امکان پذیر است. با توجه به تنوع ارائه دهندگان انتقال پول در اطراف ، معمولاً می توانید قراردادهای پیش رو ارائه شده برای هرگونه جفت ارز را پیدا کنید ، اما ممکن است در صورت مبادله بین دو ارز کمتر استفاده کنید ، مجبور شوید مدتی را جستجو کنید.

چه چیزی با قراردادهای رو به جلو وجود دارد؟

طرفین هنگام ورود به یک قرارداد رو به جلو ، قیمتی را برای مبادله ای که تحت تأثیر حرکات بازار بی تأثیر خواهد بود ، موافقت می کنند. همانطور که اشاره کردیم ، شما می توانید از قراردادهای رو به جلو برای سودآوری در مورد حرکات بازار استفاده کنید ، اما می توان از آنها برای فرآیند معروف به Hedging استفاده کرد - این همان چیزی است که در مثال بیشتر در مورد این صفحه در مورد خرید خانه اتفاق می افتد.

در هنگام محافظت ، یک شخص یا مشاغل قصد دارد با قفل کردن قیمت معاملات آینده ، خطر ضرر را کاهش دهد. این امر به آنها امکان می دهد تا بدون اطمینان از نوسانات بازار در قیمت دارایی که قصد خرید یا فروش دارند ، از قبل برنامه ریزی کنند.

نگاهی دیگر به مثال خرید خانه که قبلاً داده شده است ، بیندازید. در این مثال ، به منظور مدیریت خطر داشتن پول کمتر برای هزینه برای یک ملک ، خریدار خانه متعهد به خرید یورو در تاریخ آینده برای نرخ فعلی مبادله است. با قفل کردن نرخ قبل از معامله ، خریدار آینده نگر با محافظت در برابر هرگونه تغییر در ارزش بازار دارایی های خریداری شده ، خطر ضرر را کاهش داد.

تفاوت بین قرارداد آتی و قرارداد آتی چیست؟

یک قرارداد آتی شبیه به قرارداد آتی است زیرا توافقی است بین دو طرف برای مبادله یک دارایی با قیمتی خاص در تاریخ آتی. با این حال، برخلاف قراردادهای آتی، استاندارد شده است و شرایط را نمی توان به گونه ای تغییر داد که هر موقعیت خاصی را که دو طرف متقابل ممکن است بخواهند اتخاذ کنند، تغییر دهند.

در اینجا تفاوت های اصلی بین یک قرارداد آتی و یک قرارداد آینده وجود دارد:

• یک قرارداد آتی در محدوده ای از تاریخ ها تسویه می شود، به این معنی که می توان آن را در هر زمانی خرید یا فروخت، در حالی که یک قرارداد آتی دارای یک تاریخ تسویه است که در آن زمان قرارداد به پایان می رسد.
• یک قرارداد آتی استاندارد شده است و برخلاف قرارداد آتی، شرایط آن توسط طرف های درگیر قابل سفارشی سازی نیست.
• قرارداد آتی از طریق یک واسطه مانند بورس یا اتاق پایاپای معامله می شود، در حالی که قرارداد آتی یک ابزار خارج از بورس است و برای میانجی گری قرارداد نیازی به شخص ثالثی نیست.
• با توجه به مقررات و نظارت ارائه شده توسط واسطه، یک قرارداد آتی ریسک نکول کمتری نسبت به قرارداد آتی دارد.

آیا می توانم قرارداد مبادله آتی را لغو کنم؟

شرکت های انتقال پول اجازه می دهند یک تراکنش در صورتی که هنوز تکمیل نشده باشد، لغو شود.

در حالی که اکثر شرکت ها (مانند Paysend) از شما می خواهند که از طریق تلفن یا ایمیل با یک تیم پشتیبانی مشتری تماس بگیرید تا درخواست لغو کنید، سایرین (مانند نمایشگاه ارز) به شما اجازه می دهند این کار را در حساب خود با آنها انجام دهید.

قراردادهای فوروارد معمولاً برای لغو قبل از تاریخی که انتقال برای آن تعیین شده است کاملاً ساده است، اما انجام این کار احتمالاً مستلزم هزینه هایی است.

راهنمای انتقال پول بیشتر

خلاصه

قرارداد فوروارد توافقی است برای مبادله مقداری از دارایی در یک تاریخ از پیش تعیین شده در آینده. این یک ابزار مالی خارج از بورس است که می تواند متناسب با موقعیتی که هر یک از طرف های مربوطه مایل به گرفتن آن هستند، سفارشی شود. قراردادهای آتی که برای اهداف پوششی استفاده می شوند، اطمینانی در برابر تغییرات ارزش در طول زمان دارند و خطر زیان را کاهش می دهند.

مبادله آتی یک قرارداد آتی است که شرکت کنندگان را ملزم به معامله دو ارز تعیین شده در تاریخ مشخصی در آینده می کند. جفت ارز دارایی اساسی است و اغلب به عنوان یک پوشش متقابل در برابر نوسانات نرخ مبادله آن ارزها در طول زمان استفاده می شود.

بر خلاف قراردادهای آتی ، قراردادهای پیش رو به مبادله معامله نمی شوند و می توانند با نوع دارایی و کمیت ، قیمت و تاریخ تسویه حساب سفارشی شوند. این بدان معناست که قراردادهای آتی ابزارهای مالی بدون نسخه در دسترس هستند که برای طیف وسیع تری از مردم باز می شوند تا آنهایی که به سادگی به دنبال سود از نوسانات در ارزش دارایی هستند.

اگر به دنبال ترتیب قرارداد رو به جلو هستید ، بهترین گزینه شما مقایسه بین شرکت های مختلف انتقال پول است که قادر به ارائه آنها هستند. به سادگی ابزار مقایسه ما را پر کنید و ما در عرض چند ثانیه بهترین گزینه های شما را به شما نشان خواهیم داد.

محتوای مرتبط

جاناتان بنیانگذار و سردبیر MoneyTransfers. com است. جاناتان در بازار انتقال ارز ، که قبلاً در صنعت تجارت FX کار کرده بود ، در کنار داشتن یک مسافر مشتاق ، بسیار با تجربه است. وی با استفاده از دانش خود ، نیاز به شفافیت و آموزش بیشتر را برای کمک به مردم در پس انداز پول در انتقال پول خود شناسایی کرد و منجر به ایجاد MoneyTransfers. com شد.