همه چیز در مورد صندوق های طلا: مزایا ، خطرات درگیر و موارد دیگر

از بین تمام فلزات گرانبها موجود در بازار ، طلا یکی از گرانترین و همه کاره ترین کالاها است. فکر خرید طلا و ذخیره ایمن آن می تواند دلهره آور باشد. خوشبختانه ، هندی ها اکنون می توانند بدون نیاز به خرید آنها به صورت فیزیکی ، به راحتی در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این روش جدید سرمایه گذاری در طلا ، به خواندن ادامه دهید!

وجوه طلا چیست؟

پس از تحقق ارزش و پتانسیل روزافزون این فلز گرانبها ، سرمایه گذاران می خواستند بدون نگه داشتن شکل فیزیکی آن ، طلای خود را داشته باشند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران متوجه شدند که صندوق های متقابل طلا می تواند به آنها کمک کند تا از اوراق بهادار خود در برابر تورم یا شوک های اقتصادی محافظت کنند. این منجر به محبوبیت فزاینده صندوق های طلا شد.

اینها نوعی صندوق متقابل باز است که در اشکال مختلف طلا سرمایه گذاری می کند. صندوق طلا در پول شما به همراه سرمایه گذاران دیگر جمع می شود و طلا را خریداری می کند. به عبارت ساده تر ، صندوق های متقابل طلا پول نقد را جمع می کنند و آن را در ETF های طلا سرمایه گذاری می کنند.

ارزش خالص دارایی (NAV) صندوق با توجه به قیمت این فلز متفاوت است ، زیرا عنصری که در آن سرمایه گذاری می کنید طلای فیزیکی است. علاوه بر این ، بازده صندوق از نزدیک به ETF های طلای وابسته است.

با توجه به بی ثباتی اقتصادی اخیر ، قیمت طلا در حال افزایش است و محبوبیت این صندوق نیز به همین ترتیب است. بسیاری از سرمایه گذاران در تلاشند تا بخشی از وجوه موجود در صندوق های طلا را برای افزایش درآمد منفعل خود سرمایه گذاری کنند و سرمایه گذاری خود را از نوسانات بازار محافظت کنند.

تفاوت بین صندوق های طلا و ETF های طلا

وقتی صحبت از سرمایه گذاری در طلا می شود ، سرمایه گذاران باید تفاوت های زیر بین صندوق های طلا و ETF های طلا را بدانند.

برای سرمایه گذاری در هر نوع صندوق متقابل ، شما مستقیماً به یک خانه صندوق می روید یا معامله را از طریق یک کارگزار مسیریابی می کنید. در حالی که ETF های طلا مانند سهام هستند که با استفاده از یک حساب DEMAT در بورس اوراق بهادار خریداری می کنید.

شما می توانید براساس ارزش خالص دارایی آنها ، که پس از ساعات معاملات فاش می شود ، واحدهای صندوق های طلا را خریداری کنید. با این حال ، شما می توانید هنگام خرید آنها در بورس سهام ، ارزش واقعی ETF ها را مشاهده کنید.

خانه های صندوق های متقابل ممکن است محدودیت های مختلفی را برای حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز تعیین کنند. به طور کلی ، وجوه طلا نیاز به پرداخت یک بار یک بار Rs دارد. 5000 و مقدار اضافی Rs. 1000 ، اگر سرمایه گذار بخواهد. از نظر ETF های طلا ، یک واحد ETF معادل 1 گرم طلا است.

از آنجایی که ETF های طلا مانند سهام کار می کنند، نقدینگی بالاتری ارائه می دهند. بار خروجی ندارند و در ساعات بازار می توانید هر واحدی را بخرید یا بفروشید. با این حال، صندوق های سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار فعالیت نمی کنند. بنابراین، باید به نماینده خود نزدیک شوید و سرمایه خود را با بهره بر اساس NAV رایج بازخرید کنید.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های طلا

برای تصمیم گیری آگاهانه قبل از سرمایه گذاری در صندوق های طلا، به مزایایی که این طرح ها ارائه می دهند نگاهی بیندازید:

با صندوق های سرمایه گذاری مشترک، از مزیت سرمایه گذاری کارآمد در دارایی هایی مانند طلا بهره مند می شوید. بدون داشتن طلای قابل لمس، می توانید از تمام مزایای آن بهره مند شوید. علاوه بر این، برای سرمایه گذاری نیازی به افتتاح حساب Demat یا معاملاتی ندارید.

از آنجایی که صندوق های طلا توسط هیئت بورس و اوراق بهادار هند تنظیم می شوند، ریسک آن حداقل است. SEBI تغییرات بازار این صندوق را بررسی می کند و قیمت های آتی آنها را گزارش می دهد. به طور کلی، نرخ طلا در معرض نوسانات زیادی نیست. علاوه بر این، این وجوه پوششی را در برابر اختلالات ژئوپلیتیکی و تورم ایجاد می کنند.

صندوق های طلا و ابزارهای سهام دارای رابطه معکوس هستند. وقتی دومی به دلیل رکود بازار رنج می برد، اولی بهتر عمل می کند. بنابراین سرمایه گذاران برای کاهش ریسک بازار، صندوق های طلا را در سبد سرمایه گذاری خود قرار می دهند.

صندوق های طلا ممکن است نقدینگی مشابه صندوق های ETF نداشته باشند، اما همچنان سرمایه گذاری هایی با نقدشوندگی بالا هستند. در مقایسه با طلای مشهود، فروش واحدهای صندوق بدون دردسر است. علاوه بر این، صندوق های سرمایه گذاری محدودیت کمتری برای مبلغ قابل بازخرید ندارند. بنابراین، برای برآورده کردن هر یک از نیازهای مالی خود، می توانید سرمایه گذاری خود را به راحتی بازخرید کنید.

ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری در صندوق های طلا

در واقع، صندوق های طلا یکی از امن ترین گزینه ها و در میان فرصت های سرمایه گذاری کم ریسک هستند. با این حال، آنها خطرات خاصی را به همراه دارند. آنها نه تنها بازدهی کمتری نسبت به سهام ارائه می کنند، بلکه تمایل دارند فقط در هنگام اختلالات در بازار کار کنند. بنابراین، در زمان ثبات مالی کلی، بازده صندوق های طلا می تواند به شدت کاهش یابد.

علاوه بر این، این وجوه برای تنوع بخشیدن به پرتفوی های بزرگ مناسب هستند، زیرا تخصیص آنها تأثیر زیادی بر بازده کل نخواهد داشت. برای یک پرتفوی کوچک یا متوسط، وجوه طلا می تواند به بازده کلی آسیب برساند.

مالیات وجوه طلا

مالیات صندوق های طلا شبیه به طلای فیزیکی است. با این حال ، مالیات نیز به دوره برگزاری بستگی دارد. بنابراین ، اگر در این نوع صندوق سرمایه گذاری کرده و طی سه سال آن را بازخرید کنید ، بازده ها به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت واجد شرایط هستند. در این حالت ، بازده به درآمد ناخالص شما اضافه می شود و طبق اسلب درآمد شما مالیات می یابد.

در حالی که اگر تصدی دوره برگزاری بیش از سه سال باشد ، بازده در رده سودهای بلند مدت سرمایه قرار می گیرد. بنابراین ، شما باید 20 ٪ مالیات را به همراه مزایای فهرست بندی بپردازید.

چه کسی باید در صندوق های طلا سرمایه گذاری کند؟

تاکنون مشخص است که وجوه طلا فرصتی را برای به دست آوردن درآمد معقول منفعل به سرمایه گذاران فراهم می کند. اینها به ویژه برای سرمایه گذاران علاقه مند به شمش طلا است و مایل به خرید آنها بدون مواجهه با مسئله ذخیره و ایمنی است.

علاوه بر این ، صندوق های طلا گزینه های سرمایه گذاری کم خطر هستند که برای کسانی که به دنبال تنوع بخشیدن به سبد خود هستند ، مناسب هستند. آنها به دلیل توانایی در محافظت از سرمایه گذاری های شما در برابر تورم و اختلالات سیاسی مشهور هستند. آنها مانند سایر صندوق های متقابل نوسان نمی کنند و بنابراین نیازهای سرمایه گذاران ریسک پذیر را برآورده می کنند.

حرف آخر

سرمایه گذاران برای اطمینان از دریافت بازده بالا ، وارد بازار صندوق متقابل می شوند که از طریق ابزارهای سهام ممکن است. با این حال ، سرمایه گذاری 100 ٪ از دارایی های شما در سهام نیز تصمیم عاقلانه ای نیست. خوشبختانه ، صندوق های طلا از سبد شما در برابر اختلالات مالی و سیاسی محافظت می کنند. علاوه بر این ، آنها به شما امکان می دهند از مزایای داشتن طلای فیزیکی و افزایش ارزش بازار و قیمت آن استفاده کنید.

سوالات متداول

ANS: صندوق های طلا رفتار فصلی دارند. آنها هنگامی که بازار از مشکلات مالی یا ژئوپلیتیکی رنج می برد ، نسبتاً بهتر عمل می کنند. با این حال ، اگر بازار پایدار باشد ، وجوه طلا می تواند بازده منفی را در کوتاه مدت ارائه دهد.

جواب: صندوق های طلا در ذخایر مختلف طلا سرمایه گذاری می کنند. مدیر صندوق شما می تواند در فلز فیزیکی (میله یا سکه) یا سهام آژانس های معدن ، تولید یا توزیع سرمایه گذاری کند. مدیر همچنین می تواند پول را به ترکیبی از این ذخایر اختصاص دهد.

جواب: در دراز مدت ، نقاط ورود و خروج صندوق طلا تأثیر گسترده ای در بازده نخواهد داشت. با این حال ، از آنجا که این وجوه تمایل به عملکرد بهتر در طول رکود اقتصادی دارند ، سرمایه گذاری در این دوره می تواند به نفع شما باشد.

جواب: اگر به دنبال سرمایه گذاری برای مدت طولانی تر 8 سال یا بیشتر هستید ، اوراق قرضه طلا ممکن است متناسب با نیازهای مالی شما باشد. آنها سود سالانه تضمینی و نرخ پیش فرض صفر را ارائه می دهند. به گفته این ، اگر می خواهید نقدینگی و بازده سریع تری داشته باشید ، صندوق طلا گزینه بهتری است.

جواب: بله ، وجوه طلا طرح های صندوق متقابل باز است. بنابراین ، می توانید سرمایه گذاری خود را با بهره از طریق روش های آفلاین یا آنلاین در هر روز کاری بازخرید کنید. بازده شما مطابق با NAV صندوق شما در آن روز خاص خواهد بود.

قبل از اینکه شما بروید…

آیا می خواهید پس انداز خود را وارد عمل کنید و سفر سرمایه گذاری خود را آغاز کنید فارکس وکسب درامد...