بهترین صندوق های مایع 2022 - 10 صندوق مایع برتر

وجوه مایع طبقه ای از صندوق های بدهی است که عمدتاً در ابزارهای ثابت با کیفیت بالا سرمایه گذاری می کنند که طی 91 روز بالغ می شوند. تخصیص دارایی وجوه مایع به گواهینامه های سپرده ، صورتحساب خزانه داری ، مقالات تجاری و غیره انجام می شود.

این مقاله شامل [مخفی کردن]

بودجه مایع چیست

صندوق های مایع صندوق های بدهی هستند که در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند گواهی سپرده ، صورتحساب خزانه داری ، مقالات تجاری و سایر اوراق بهادار بدهی که طی 91 روز بالغ می شوند ، سرمایه گذاری می کنند. بودجه مایع با یک دوره قفل وارد نمی شود. درخواست های بازپرداخت وجوه مایع طی 24 ساعت در روزهای کاری پردازش می شود.

سطح خطر وجوه مایع در قسمت پایین قرار دارد. وجوه مایع در بین تمام کلاس های صندوق های بدهی کم خطر در نظر گرفته می شود زیرا بیشتر آنها در اوراق بهادار با درآمد با کیفیت بالا سرمایه گذاری می کنند که به زودی بالغ می شوند. بنابراین ، این وجوه برای سرمایه گذاران ریسک پذیر مناسب است.

10 بودجه مایع برتر

جدول زیر صندوق های مایع با عملکرد برتر را بر اساس بازده 3 و 5 ساله گذشته نشان می دهد:

صندوق های متقابل مایع چگونه کار می کنند؟

صندوق های متقابل مایع هدف سرمایه گذاری در حفظ سرمایه را دارند و نقدینگی را برای سرمایه گذاران خود فراهم می کنند. بر این اساس ، مدیر صندوق در اوراق بهادار بدهی با کیفیت بالا سرمایه گذاری می کند و اطمینان می دهد که متوسط بلوغ نمونه کارها این طرح بیش از 91 روز نیست. این دوره بلوغ کوتاه تضمین می کند که بازده صندوق مایع کمتر مستعد تغییر نرخ بهره است. بهترین وجوه مایع همیشه با بلوغ نمونه کارها خود با اوراق بهادار فردی خود مطابقت دارد. علاوه بر این ، طبق آخرین دستورالعمل های SEBI ، صندوق های مایع فقط می توانند در مقالات تجاری ذکر شده سرمایه گذاری کنند. علاوه بر این ، این طرح ها می توانند در هر بخش 25 ٪ حد قرار گرفتن در معرض کلی داشته باشند. علاوه بر این ، وجوه متقابل مایع باید حداقل 20 ٪ از دارایی های خود را در محصولات نقدی مانند اوراق بهادار بازار پول ، پول نقد و معادل نقدی و غیره در اختیار داشته باشد.

چه کسی باید در صندوق های مایع سرمایه گذاری کند؟

بازده ارائه شده توسط صندوق های مایع بسیار بالاتر از حساب بانکی پس انداز منظم است. بنابراین ، اگر بودجه اضافی دارید ، می توانید آنها را در صندوق های مایع پارکینگ کنید و بازده بهتری کسب کنید. از آنجا که این صندوق بیشتر در اوراق بهادار با کیفیت بالا سرمایه گذاری می کند ، ممکن است سرمایه گذاران ریسک پذیر نیز سرمایه گذاری در صندوق های نقدی را در نظر بگیرند.

چیزهایی که باید به عنوان یک سرمایه گذار در نظر بگیرید

اهداف بودجه

وجوه مایع در بین تمام کلاس های صندوق های بدهی کمترین خطر را دارد. NAV بیش از حد نوسان نمی کند زیرا دارایی های زیرین دوره بلوغ در محدوده 60 روز تا 91 روز دارند. این امر مانع از تأثیر NAV از وجوه مایع توسط نوسانات قیمت دارایی اساسی می شود. با این حال ، ممکن است احتمال افت ناگهانی NAV وجود داشته باشد. این می تواند به دلیل کاهش ناگهانی رتبه اعتبار امنیت اساسی اتفاق بیفتد. به عبارت ساده ، وجوه مایع کاملاً بدون ریسک نیست ، اما از سایر کلاسهای صندوق های متقابل ایمن تر است.

بازده مورد انتظار

از نظر تاریخی ، وجوه مایع بازدهی را در محدوده 7 ٪ تا 9 ٪ فراهم کرده است ، که این بالاتر از سود 3. 5 ٪ است که یک حساب بانکی پس انداز منظم ارائه می دهد. حتی اگر بازده صندوق های نقدی تضمین نشده باشد ، بیشتر از این ، آنها بازده مثبتی را برای بازپرداخت تحویل داده اند.

هزینه

صندوق های مایع ، مانند همه صندوق های متقابل ، هزینه ای را برای مدیریت سرمایه گذاری به نام "نسبت هزینه" دریافت می کنند. هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) موظف شده است که نسبت هزینه زیر 2. 25 ٪ باشد. با توجه به استراتژی نگهدارنده مدیر صندوق ، صندوق های مایع نسبت هزینه کمتری را برای ارائه بازده نسبتاً بالاتر در یک دوره کوتاه حفظ می کنند.

افق سرمایه گذاری

وجوه مایع منحصراً برای سرمایه گذاری نقدی مازاد در مدت زمان کوتاه است ، تا سه ماه. چنین افق کوتاه به تحقق پتانسیل کامل اوراق بهادار اساسی کمک می کند. در صورتی که افق سرمایه گذاری طولانی تری تا یک سال داشته باشید ، ممکن است سرمایه گذاری در وجوه فوق العاده کوتاه مدت را برای دریافت بازده نسبتاً بالاتر در نظر بگیرید.

اهداف مالی

اگر می خواهید یک صندوق اضطراری ایجاد کنید ، پس وجوه مایع می تواند بسیار مفید باشد. از آنجا که هیچ دوره قفل وجود ندارد ، به شما کمک می کند در صورت بروز موارد اضطراری ، پول خود را به سرعت بیرون بکشید.

خطر بودجه مایع

به عنوان دارایی که صندوق های مایع طی 91 روز در بالغ سرمایه گذاری می کنند ، این صندوق ها شاهد نوسانات بالایی نیستند. این به ارزش خالص دارایی (NAV) وجوه مایع نسبتاً استابلر در مقایسه با سایر کلاسهای صندوق های بدهی ترجمه می شود. بنابراین ، گفته می شود که این نوع صندوق های متقابل برای سرمایه گذاران ریسک پذیر مناسب است.

با این وجود ، مانند هر گزینه سرمایه گذاری دیگر ، حتی صندوق های مایع کاملاً بدون ریسک نیستند. اگر در رتبه بندی های اعتباری اوراق بهادار اساسی تغییری ایجاد شود ، ممکن است منجر به تغییر در NAV صندوق شود. بنابراین ، حتی صندوق های نقدی کاملاً بدون ریسک نیستند. با این حال ، دوره بلوغ کوتاه اوراق بهادار اساسی خطرات مرتبط را تا حد زیادی کاهش می دهد.

مالیات صندوق های نقدی

سود سهام ارائه شده توسط صندوق های نقدینگی ، در صورت وجود ، به درآمد کلی شما اضافه می شود و طبق اسلب مالیات بر درآمد که تحت آن قرار می گیرید ، مالیات می گیرند. قوانین مالیات صندوق های بدهی در مورد سود سرمایه ارائه شده توسط صندوق های مایع اعمال می شود.

شما برای بازخرید سرمایه گذاری خود در مدت سه سال از تاریخ تخصیص ، سود سرمایه کوتاه مدت را بدست می آورید. این دستاوردها به درآمد شما اضافه می شود و طبق تخته مالیات بر درآمد که تحت آن قرار می گیرید ، مالیات می گیرند. شما پس از سه سال سود سرمایه بلند مدت در فروش واحدهای صندوق بدهی خود را بدست می آورید. این سود پس از نمایه سازی با نرخ 20 ٪ مالیات می شود.

مزایای بهترین صندوق های متقابل

موارد زیر مهمترین مزایای سرمایه گذاری در صندوق های درآمد است:

وجوه مایع مانند سایر صندوق های بدهی به طور فعال مدیریت نمی شوند. بنابراین ، نسبت هزینه وجوه مایع در قسمت پایین قرار دارد و در نتیجه بازده در خانه بالاتر است.

همانطور که قبلاً ذکر شد ، ریسک موجود در وجوه مایع در سمت پایین است زیرا اوراق بهادار اساسی طی 91 روز بالغ می شوند. این خطر ابتلا به نوسانات را کاهش می دهد.

صندوق های مایع ، همانطور که از نام آن پیداست ، صندوق های متقابل باز هستند. بنابراین ، می توانید در هر زمان واحدهای خود را بازخرید کنید. با این حال ، یک بار کوچک به شکل بار خروج در طی هفت روز از تاریخ تخصیص ، در خارج از کشور خارج می شود.

درخواست های رستگاری به طور کلی در یک روز کاری پردازش می شوند. برخی از صندوق های مایع بازخرید فوری را تسهیل می کنند.

1. آیا وجوه مایع دوره قفل دارد؟

نه ، وجوه مایع دوره قفل ندارند. بنابراین ، می توانید پول خود را در هر مقطع زمانی بازپرداخت کنید.

2. آیا بار خروج در صندوق های مایع وجود دارد؟

بله ، فقط در صورتی که ظرف 7 روز از سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل مایع برداشت کنید ، بار خروج وجود دارد. پس از این دوره ، هیچ بار خروج در صندوق های مایع وجود ندارد.

3. آیا صندوق های مایع یک سرمایه گذاری خطرناک هستند؟

صندوق های مایع فقط در اوراق بهادار کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنند. بنابراین ، هر نوع تغییر در نرخ بهره به طور قابل توجهی بر ارزش بازار آن تأثیر نمی گذارد. از این رو ، وجوه نقدی سود یا ضرر سرمایه زیادی ندارد.

4- آیا صندوق های متقابل مایع بازده تضمینی را ارائه می دهند؟

نه ، صندوق های متقابل مایع بازده تضمینی را ارائه نمی دهند. اگرچه ، به دلیل پرتفوی منحصر به فرد آنها ، بازده بسیار پایدار را ارائه می دهند.

5- آیا سرمایه گذاران می توانند SIPS را در صندوق های مایع انتخاب کنند؟

بله ، سرمایه گذاران می توانند SIPS را در صندوق های مایع انتخاب کنند. آنها می توانند فرکانس سرمایه گذاری خود را انتخاب کنند و پول از حساب های بانکی خود به صورت خودکار استفاده می شود.

6. آیا وجوه متقابل مایع بهتر از FD های کوتاه مدت است؟

بله ، صندوق های متقابل مایع گزینه سرمایه گذاری بهتری نسبت به FD های کوتاه مدت هستند زیرا هیچ دوره قفل ندارند. علاوه بر این ، اگر پس از 7 روز پول خود را پس بگیرید ، هیچ مجازاتی وجود ندارد.< SPAN> نه ، صندوق های متقابل مایع بازده تضمینی را ارائه نمی دهند. اگرچه ، به دلیل پرتفوی منحصر به فرد آنها ، بازده بسیار پایدار را ارائه می دهند.